加密货币禁令

各国禁令所禁止的内容差别极大。Law Library of Congress 在其2021年11月的调查中统计出9个司法管辖区实行绝对禁令，42个实行隐性禁令，此后这份名单在两个方向上都有变动。请先弄清您所在地适用的是哪一种，因为前者是刑事问题，后者只是银行业务上的不便。

运作方式

加密货币禁令通过三种手段之一实施，对普通持有者的后果截然不同。

第一种是刑事法规。阿尔及利亚2018年的《财政法》在第117条中规定，虚拟货币的购买、出售、使用和持有均被禁止，这使个人而不仅是企业处于禁令范围之内。

第二种是针对银行体系的央行命令。Central Bank of Nigeria 于2021年2月5日发布的通告，要求银行关闭所有从事加密货币业务者的账户并予以报告。持有加密货币从未成为犯罪，只是支付通道被撤走，交易几乎一夜之间转入点对点市场。

第三种是无人能够取得的牌照。埃及2020年第194号银行法要求，发行、交易加密货币或运营加密货币平台须获得 Central Bank of Egypt 的授权，而该牌照至今尚未发放，因此实际效果是未以明文表述的禁止。

上述每种手段的范围各有不同。政府可以禁止挖矿而不管交易，禁止交易所而不管自托管，禁止商户收款而不管投资，或者只禁止广告而不管其他一切。阅读实际的法律文件，比阅读新闻标题更重要。

禁令也会失效。尼日利亚于2023年12月22日改变了做法，当时央行发布指引，允许银行为已获牌照的虚拟资产服务提供商开立账户。玻利维亚央行于2024年6月解除了自2014年起实施的禁令。印度从未禁止过比特币，尽管多年来有报道称其已禁止：Reserve Bank of India 于2018年4月6日发布的通告切断了银行与加密货币企业的往来，最高法院于2020年3月4日撤销了该通告，该国最终选择对相关活动征税。

购买比特币时为何重要

本站的231份国家指南每份都标有合法性状态，这是首先要核对的内容，因为它决定了页面其余部分能够如实告诉您什么。

状态为合法，意味着常规途径可行：已获牌照的交易所、身份验证、银行转账、纳税申报。受限意味着链条中有一部分被切断，通常是银行服务、广告或平台牌照。禁止意味着指南以法律为首，并完全省去购买说明。不明确意味着没有任何法律文件明确允许或禁止，这比人们预想的更常见，也有其自身的风险，因为规则可能在没有过渡期的情况下突然出台。

由此产生三个实际后果。交易所自行通过地域屏蔽和证件审核来执行这些规定，因此平台允许您创建账户，并不说明为您提供服务是否合法；执法通常在之后的提现环节才出现，此时资金已在账户内。支付通道被切断后，本地价格会与全球市场脱节，点对点交易的价格高出现货价格数个百分点是常见结果。而人们最需要得到答复的问题，即自行持有私钥是否被禁止，几乎总是独立于交易所是否被禁止这一问题。此领域的多数命令针对的是企业，而不是钱包。

对于被禁止的活动，本站不会说明如何规避。受限国家页面的合法性部分会说明法律是什么、由谁颁布、何时颁布，然后涵盖在任何地方都仍然有用的主题：托管、备份和防范诈骗。

中国：从被容忍到被禁止

中国曾经拥有全球最大的比特币市场，随后在八年间分阶段将其关闭，这使其成为禁令如何实际落地的最清晰案例。

2013年12月，中国人民银行禁止金融机构办理比特币业务，但境内交易仍在继续。2017年9月4日，有关部门禁止代币发行融资，并责令境内交易所关闭，Huobi、OKCoin 和 BTCC 转往境外。2021年5月和6月的挖矿整治是留下可衡量痕迹的一次：全球算力在2021年5月至7月间下降了约一半，在剑桥挖矿地图中，当年7月和8月中国的占比降至零。随后，2021年9月24日，十个部门联合发布通知，宣布所有与虚拟货币相关的业务活动均属非法金融活动，并明确包括为中国内地居民提供服务的境外交易所。

这一教训并不是说禁令毫无作用。境内的交易所业务确实被摧毁了。但矿机在数月内就被船运至美国得克萨斯州和哈萨克斯坦，全网算力在一年内恢复，剑桥的数据后来显示中国境内的挖矿重新出现。禁令能够可靠地清除保护普通买家的受监管入金通道，却并不可靠地清除这项活动本身。

加密货币禁令 vs 法定货币

加密货币禁令和法定货币地位是同一问题的两个极端，几乎没有国家处于任一端。萨尔瓦多于2021年9月7日将比特币定为法定货币，随后在2025年1月根据国际货币基金组织（IMF）的一项计划修订了该法，使商户接受比特币改为自愿。这一修订值得注意：法定货币地位是对卖方的强制要求，并不表示欢迎比特币，而且无需禁止任何事物即可放宽。绝大多数司法管辖区处于中间状态，即持有和交易比特币是合法的，而没有人有义务接受它。

加密货币禁令 vs 制裁筛查

加密货币禁令是一国对某类资产的规定；制裁筛查是平台对某个人的核查。禁止交易所服务的国家的居民，通常本人并未受到制裁，而且在其他地方居住时可以合法持有账户。受制裁的个人或地址会被全球各地合规的平台拒绝，无论当地法律多么宽松。混淆两者，会让人误以为禁令可以商量，而制裁名单只是本地问题，这两种想法都是错误的。