가상자산 금지

금지는 실제로 무엇을 금지하는지에 따라 그 범위가 매우 다릅니다. Law Library of Congress는 2021년 11월 조사에서 절대적 금지 국가 9곳과 암묵적 금지 국가 42곳을 집계했으며, 그 이후로 목록은 양방향으로 움직였습니다. 두 가지 중 어느 쪽이 사는 곳에 적용되는지 가장 먼저 확인하셔야 합니다. 하나는 형사 문제이고 다른 하나는 은행 거래의 불편이기 때문입니다.

작동 방식

가상자산 금지는 세 가지 수단 중 하나를 통해 부과되며, 각각은 일반 보유자에게 매우 다른 결과를 가져옵니다.

첫째는 형법입니다. 알제리의 2018년 재정법은 제117조에서 가상자산의 구매, 판매, 사용 및 보유를 금지한다고 규정하며, 이는 기업뿐 아니라 개인도 금지의 범위 안에 둡니다.

둘째는 은행 시스템을 겨냥한 중앙은행의 명령입니다. Central Bank of Nigeria의 2021년 2월 5일 회람은 은행에 가상자산을 거래하는 모든 사람의 계좌를 폐쇄하고 이를 보고하도록 지시했습니다. 코인을 보유하는 것은 범죄가 되지 않았습니다. 결제 경로가 단순히 철회되었고, 거래는 거의 하룻밤 사이에 개인 간 거래(P2P) 시장으로 옮겨갔습니다.

셋째는 아무도 취득할 수 없는 라이선스입니다. 이집트의 2020년 은행법 제194호는 가상자산의 발행, 거래 또는 플랫폼 운영에 Central Bank of Egypt의 인가를 요구하며, 그 라이선스는 부여된 적이 없으므로 결과적으로 금지라는 단어 없이 금지하는 효과를 냅니다.

범위는 각 수단 안에서도 달라집니다. 정부는 채굴을 금지하면서 거래는 그대로 둘 수 있고, 거래소를 금지하면서 자기 보관은 그대로 둘 수 있으며, 가맹점 수용을 금지하면서 투자는 그대로 둘 수 있고, 광고를 금지하면서 나머지 전부는 그대로 둘 수 있습니다. 실제 규정을 읽는 것이 표제를 읽는 것보다 중요합니다.

금지는 만료되기도 합니다. 나이지리아는 2023년 12월 22일에 방침을 뒤집었으며, 중앙은행이 라이선스를 취득한 가상자산사업자(VASP)를 위해 은행이 계좌를 개설하도록 허용하는 지침을 발표했습니다. 볼리비아의 중앙은행은 2014년부터 유지되어 온 금지를 2024년 6월에 해제했습니다. 인도는 반대되는 보도가 여러 해 이어졌음에도 비트코인을 전혀 금지하지 않았습니다. Reserve Bank of India의 2018년 4월 6일 회람이 은행과 가상자산 사업체의 거래를 차단했고, 대법원이 2020년 3월 4일에 그 회람을 무효화했으며, 국가는 대신 해당 활동에 세금을 부과하는 쪽으로 정리했습니다.

비트코인을 구매할 때 이것이 중요한 이유

이 사이트의 국가별 가이드 231개에는 모두 합법성 상태가 표시되어 있으며, 이것이 가장 먼저 확인해야 할 사항입니다. 나머지 페이지가 정직하게 말할 수 있는 내용이 여기에 따라 달라지기 때문입니다.

상태가 합법이라는 것은 일반적인 경로가 작동한다는 뜻입니다. 라이선스를 취득한 거래소, 본인 확인, 계좌 이체, 세금 신고입니다. 제한은 사슬의 일부가 끊어졌다는 뜻이며, 보통 은행 접근, 광고 또는 플랫폼의 라이선스입니다. 금지는 가이드가 법률을 먼저 제시하고 구매 안내를 완전히 제외한다는 뜻입니다. 불분명은 어떤 규정도 예나 아니오를 말하지 않는다는 뜻으로, 사람들이 예상하는 것보다 흔하며 나름의 위험을 수반합니다. 전환 기간 없이 규칙이 시행될 수 있기 때문입니다.

여기서 세 가지 실질적인 결과가 따릅니다. 거래소는 지역 차단과 서류 확인을 통해 이러한 규칙을 스스로 시행하므로, 계좌 생성을 허용하는 플랫폼이 귀하에 대한 서비스가 합법적인지에 관해 알려주는 것은 아무것도 없습니다. 시행은 보통 나중에, 자금이 이미 들어온 상태의 출금 시점에 나타납니다. 결제 경로가 끊기면 현지 가격은 글로벌 시장에서 분리되며, 현물 가격보다 몇 퍼센트 높은 개인 간 거래(P2P) 프리미엄이 흔한 결과입니다. 그리고 사람들이 가장 답을 필요로 하는 질문, 즉 자신의 키를 보유하는 것이 금지되는지는 거래소가 금지되는지 여부와 거의 항상 별개입니다. 이 영역의 대부분의 명령은 지갑이 아니라 사업체를 겨냥합니다.

어떤 활동이 금지된 경우, 이 사이트는 이를 우회하는 방법을 설명하지 않습니다. 제한 국가 페이지의 합법성 섹션은 법이 무엇인지, 누가 언제 제정했는지를 밝힌 다음, 어디서나 유용하게 남는 주제인 수탁, 백업, 사기 회피를 다룹니다.

중국, 용인에서 금지로

중국은 세계 최대의 비트코인 시장을 운영했고, 그 후 8년에 걸쳐 단계적으로 이를 폐쇄했으며, 이는 금지가 실제로 어떻게 실행되는지를 보여주는 가장 명확한 사례 연구입니다.

2013년 12월에 People's Bank of China는 금융기관의 비트코인 취급을 금지했지만, 국내 거래는 그럼에도 계속되었습니다. 2017년 9월 4일에 당국은 토큰 판매를 금지하고 국내 거래소에 폐쇄를 명령하여 Huobi, OKCoin, BTCC를 해외로 내보냈습니다. 2021년 5월과 6월의 채굴 단속은 측정 가능한 흔적을 남긴 사례였습니다. 글로벌 해시레이트는 2021년 5월과 7월 사이에 대략 절반으로 떨어졌고, 케임브리지 채굴 지도에서 중국의 비중은 그해 7월과 8월에 0으로 떨어졌습니다. 그런 다음 2021년 9월 24일에 10개 기관이 공동 통지를 발표하여 가상자산과 관련된 모든 사업 활동을 불법 금융 활동으로 선언했으며, 중국 본토 거주자에게 서비스하는 해외 거래소를 명시적으로 포함했습니다.

교훈은 금지가 아무것도 하지 않는다는 것이 아닙니다. 국내 거래소 사업은 실제로 파괴되었습니다. 그러나 채굴기는 몇 달 안에 텍사스와 카자흐스탄으로 향하는 배에 실렸고, 네트워크 해시레이트는 1년 안에 회복되었으며, 케임브리지 데이터는 이후 중국 내에서 채굴이 다시 나타나는 것을 보여주었습니다. 금지는 일반 구매자를 보호하는 규제된 온램프를 확실히 제거하지만, 활동 자체는 불확실하게 제거합니다.

가상자산 금지 vs 법정화폐

가상자산 금지와 법정화폐 지위는 같은 질문의 양 극단이며, 어느 쪽 극단에도 위치한 국가는 거의 없습니다. 엘살바도르는 2021년 9월 7일에 비트코인을 법정화폐로 지정했고, 그 후 IMF 프로그램에 따라 2025년 1월에 법을 개정하여 가맹점 수용을 자발적으로 만들었습니다. 그 개정은 주목할 만합니다. 법정화폐는 판매자에 대한 명령이며 비트코인이 환영받는다는 선언이 아니며, 아무것도 금지하지 않고도 완화될 수 있습니다. 압도적 다수의 관할권은 중간 지점에 위치하며, 이곳에서는 비트코인의 보유와 거래가 합법이고 누구도 이를 수용할 의무가 없습니다.

가상자산 금지 vs 제재 심사

가상자산 금지는 자산에 관한 한 국가의 규칙이고, 제재 심사는 사람에 대한 플랫폼의 확인입니다. 거래소 서비스를 금지하는 국가의 거주자는 보통 개인적으로 제재 대상이 아니며, 다른 곳에 살면서 합법적으로 계좌를 보유할 수 있습니다. 제재 대상 개인이나 주소는 현지 법이 아무리 우호적이어도 전 세계의 규정 준수 플랫폼에서 거부됩니다. 이 둘을 혼동하면 사람들은 금지가 협상 가능하다고, 제재 목록 등재가 지역적 문제라고 가정하게 되며, 두 가정 모두 틀렸습니다.