制裁名单筛查

每一个已获牌照的平台都会执行这项筛查，而一旦出错，便是最昂贵的合规失误：Binance 于2023年11月就1,667,153项表面违规行为与美国财政部达成和解，同意支付9亿6,800万美元的罚款。筛查范围涵盖制裁名单上公布的姓名、国家和具体的区块链地址。对普通买家而言，它平时不可见，直到出问题的那一刻，而常见的触发原因是交易对手，而不是您本人。

运作方式

筛查分三层进行，只有第一层涉及您的证件。

身份筛查将您注册时提供的姓名、出生日期和国籍与适用于该平台的受限方名单进行比对：美国的 Specially Designated Nationals list、联合国、欧盟和英国的合并名单，以及各国的国家名单。它在开户时运行，此后会反复运行，因为名单每周都会更新，一个开户时顺利通过的账户，可能被两年后做出的指定所涵盖。

接下来是地域管控，依据证件所属国家、地址、电话区号和网络位置判断。少数司法管辖区受到全面制裁计划的约束，实际上完全禁止提供服务，平台对这些地区采用的是一刀切的手段，而不是逐案判断。本站的国家指南会标明是哪些地区，本站不提供绕过这些限制的方法。

地址筛查是加密货币特有的一层。美国财政部自2018年11月起开始在 Specially Designated Nationals list 中公布数字货币地址，当时它指定了两名伊朗国民，并同时公布了他们使用的比特币地址，此后又新增了数百个。平台将这份公布的名单与商业分析工具结合使用，由后者评估一笔转入的充币与被标记的地址集群之间相隔多少跳。美国的制裁责任是严格责任，即企业即使没有任何主观意图也可能受到处罚，这解释了为什么业界的筛查力度远超任何名单的字面要求。

这一工具的局限性曾受到公开检验。混币协议 Tornado Cash 于2022年8月被列入制裁名单；第五巡回上诉法院在 Van Loon 案中裁定，不可变的智能合约不属于可以被冻结的财产；美国财政部于2025年3月21日撤销了该项列名。这并没有结束开发此类工具的人所面临的个人风险，其创始人于2025年8月因一项共谋从事资金传输业务的罪名被定罪，便说明了这一点。

在哪里会遇到它

您遇到筛查时，表现为延误、询问，或是一扇打不开的门。

常见的情形包括：提币被扣留以待人工审核，被要求说明一笔充币的来源，来自受限地区的注册被拒绝，以及在收到一笔平台分析工具不认可的转入款项后账户余额被冻结。点对点买家最常遇到这种情况，因为从陌生人那里转来的币带有一段不是您选择的、也无法事先查验的历史。在持牌平台购买并提币到自己的钱包，产生的是干净的充币记录；向匿名交易对手购买则不然。

如果平台因制裁原因冻结了资金，请先弄清您所面对的是什么。该公司无权应请求释放被冻结的财产，追回的途径是向相关主管机构提出牌照申请，而不是联系客服。这种不对等，正是将长期持有的比特币放在自托管中的一个有力理由，因为在自托管中没有任何中介机构需要做出这样的判断。

制裁名单筛查 vs KYC

客户身份识别（KYC）确定您是谁；制裁名单筛查则将这一身份以及您的交易与已公布的名单进行比对。两者并行运行，在客服话术中常被混在一起，但回答的是不同的问题，失败的方式也不同。您可能完全通过了身份验证，却仍被拦截，因为姓名与某项指定相符，或者一笔充币可追溯到名单上的某个地址。您也可能因为证件无法辨认或居住国不受支持这类寻常原因，在身份验证环节被拒绝，而并未出现在任何名单上。