暗号資産の禁止

禁止措置は、実際に何を禁じているかという点で大きく異なります。Law Library of Congressは2021年11月の調査で、絶対的禁止措置を採る9の法域と暗黙の禁止措置を採る42の法域を数え上げており、その後、この一覧は両方向に動いています。まず何よりも、お住まいの地域にどちらが当てはまるかを確認してください。一方は刑事上の問題であり、もう一方は銀行取引上の不便だからです。

仕組み

暗号資産の禁止措置は3つの手段のいずれかによって課され、それぞれが一般の保有者にまったく異なる結果をもたらします。

第1は刑事法規です。アルジェリアの2018年の財政法は第117条で、暗号資産の購入、販売、使用および保有を禁止すると定めており、事業者だけでなく個人も禁止の対象に含まれます。

第2は銀行システムを対象とした中央銀行の命令です。Central Bank of Nigeriaの2021年2月5日の通達は、暗号資産を取り扱う者の口座を閉鎖し、その者を報告するよう銀行に指示しました。コインの保有が犯罪になったことはなく、決済の経路が単に取り除かれ、取引はほぼ一夜にして個人間取引市場へ移りました。

第3は誰も取得できないライセンスです。エジプトの2020年の銀行法第194号は、暗号資産の発行、取引またはプラットフォームの運営にCentral Bank of Egyptの認可を要求しており、そのライセンスは付与されていないため、効果としては言葉を伴わない禁止となります。

それぞれの手段の中でも対象範囲は異なります。政府は、取引をそのままにしてマイニングを禁止することも、自己管理をそのままにして取引所を禁止することも、投資をそのままにして加盟店での受け入れを禁止することも、その他すべてをそのままにして広告を禁止することもできます。実際の法令を読むことのほうが、見出しを読むことよりも重要です。

禁止措置は失効することもあります。ナイジェリアは2023年12月22日に方針を転換し、中央銀行がライセンスを取得した暗号資産サービスプロバイダーのために銀行が口座を開設することを認めるガイドラインを発行しました。ボリビアの中央銀行は2024年6月に、2014年から続いていた禁止措置を解除しました。インドは、そうではないと報じる報道が何年も続いたにもかかわらず、ビットコインをそもそも禁止していません。Reserve Bank of Indiaの2018年4月6日の通達は銀行を暗号資産業者から切り離し、Supreme Courtは2020年3月4日にその通達を無効とし、同国は代わりにこの活動への課税を選択しました。

ビットコインを購入するうえでこれが重要な理由

当サイトの231か国の国別ガイドにはいずれも合法性のステータスが付されており、これが最初に確認すべき事項です。ページの残りの部分で誠実に何を伝えられるかが、このステータスによって変わるからです。

ステータスが合法とは、通常の経路が機能することを意味します。ライセンスを取得した取引所、本人確認、銀行振込、確定申告です。制限付きとは、連鎖の一部が断たれていることを意味し、通常は銀行へのアクセス、広告、またはプラットフォームのライセンスです。禁止とは、ガイドが法律を冒頭に掲げ、購入方法の説明を完全に省くことを意味します。不明とは、いかなる法令も是とも否とも述べていないことを意味し、これは人々の予想より多く見られ、それ自体のリスクを伴います。移行期間なしに規則が到来し得るからです。

そこから3つの実際的な帰結が生じます。取引所は地理的ブロックと書類確認によってこれらの規則を自ら執行するため、口座を作成できるプラットフォームであっても、あなたに対応することが適法かどうかについては何も示していません。執行は通常、より後の出金時に、資金がすでに内部にある状態で現れます。決済の経路が断たれると現地価格は世界市場から乖離し、現物価格を数%上回る個人間取引のプレミアムが通常の結果となります。そして人々が最も回答を必要とする疑問、すなわち自分の鍵を保有することが禁止されているかどうかは、ほとんどの場合、取引所が禁止されているかどうかという疑問とは別個のものです。この分野の命令の大半は、ウォレットではなく事業者を対象としています。

ある活動が禁止されている場合、当サイトはそれを回避する方法を説明しません。制限付きの国のページの合法性のセクションでは、法律が何であり、誰がいつ発したかを示したうえで、どこでも役立つ話題、すなわちカストディ、バックアップ、詐欺の回避を扱います。

中国、許容から禁止へ

中国は世界最大のビットコイン市場を運営した後、8年かけて段階的にそれを閉鎖しました。このことから、禁止措置が実際にどのように効力を持つかを示す最も明瞭な事例研究となっています。

2013年12月にPeople's Bank of Chinaは金融機関がビットコインを取り扱うことを禁じましたが、国内取引はそれでも続きました。2017年9月4日に当局はトークン販売を禁止し、国内取引所に閉鎖を命じ、Huobi、OKCoin、BTCCを海外へ移しました。2021年5月と6月のマイニングへの取り締まりは、測定可能な足跡を残した唯一のものでした。世界のハッシュレートは2021年5月から7月にかけておよそ半分に低下し、Cambridgeのマイニング地図における中国のシェアはその年の7月と8月にゼロまで落ちました。そして2021年9月24日に10の機関が共同通知を発し、暗号資産に関連するすべての事業活動を違法な金融活動と宣言し、中国本土の居住者にサービスを提供する海外取引所を明示的に含めました。

教訓は、禁止措置が何の効果もないということではありません。国内の取引所事業は確かに破壊されました。しかし機械は数か月のうちにテキサスとカザフスタンへ向かう船に載っており、ネットワークのハッシュレートは1年以内に回復し、Cambridgeのデータは後に、マイニングが中国国内で再び現れていることを示しました。禁止措置は、一般の購入者を保護する規制されたオンランプを確実に取り除き、その活動を不確実にしか取り除きません。

暗号資産の禁止vs法定通貨

暗号資産の禁止と法定通貨の地位は同じ問いの両極であり、どちらの端にも位置する国はほとんどありません。エルサルバドルは2021年9月7日にビットコインを法定通貨とし、その後2025年1月にIMFのプログラムの下で法律を改正し、加盟店での受け入れを任意のものとしました。この改正は注目に値します。法定通貨とは売り手に対する義務であり、ビットコインが歓迎されているという表明ではなく、何も禁止することなく緩和することができるからです。法域の圧倒的大多数は中間に位置し、そこではビットコインの保有と取引は適法であり、誰もそれを受け入れる義務を負いません。

暗号資産の禁止vs制裁スクリーニング

暗号資産の禁止は資産に関する国の規則であり、制裁スクリーニングは人物に関するプラットフォームの確認です。取引所サービスを禁止する国の居住者は通常、個人として制裁の対象ではなく、別の場所に住んでいる間は適法に口座を保有できる場合があります。制裁対象の個人やアドレスは、現地の法律がどれほど友好的であっても、世界中の規制を遵守するプラットフォームによって拒否されます。この2つを混同すると、禁止措置は交渉可能であり、制裁リストへの掲載は地域的な問題であると人々が思い込むことにつながりますが、どちらの想定も誤りです。