금지 지역

목록은 정부가 아니라 운영자에게 속합니다. 라이선스를 받은 지역에 관한 Kraken의 고객지원 문서는 2026년 8월 17일에 마지막으로 갱신되었으며, 14개 지역명을 담은 금지 지역 목록으로 끝나는 반면, 2026년 1월 5일 날짜의 Binance 금지 국가 목록은 아홉 개국을 명시하며, 쿠바, 이란, 북한만이 두 목록에 모두 오른 국가입니다. 이용하려는 가상자산 거래소의 목록을 읽어야 합니다. 한쪽 목록에 없는 국가는 흔히 다른 쪽 목록에는 들어 있기 때문입니다.

작동 방식

금지 지역은 가입 시 동의하는 계약에 들어 있습니다. 그래서 두 거래소가 같은 국가에 대해 서로 다르게 말하면서도 둘 다 틀리지 않을 수 있습니다. Binance 이용약관은 금지 국가 목록을 binance.com의 특정 URL에서 확인할 수 있는 목록으로 정의하며, 2.1(f) 조항은 해당 지역에 위치하지 않고, 설립되지 않았으며, 달리 사업장을 두고 있지 않고, 거주하지 않으며, 시민권을 보유하지 않고, 영업하고 있지 않을 것을 자격 조건으로 정합니다. Kraken은 같은 내용을 더 쉬운 말로 표현합니다: "We do not serve clients, or permit cash and crypto deposits, from the following regions."

기준이 항상 거주지는 아니며, 이 차이가 실제 계좌의 운명을 가릅니다. Binance의 목록은 세 단계로 구성되어 있고, 첫 번째 단계만이 시민권까지 적용됩니다. 미국은 위치, 설립, 설치, 거주, 시민권 또는 영업을 이유로 배제되는 반면, 캐나다와 네덜란드는 위치, 설립, 설치 또는 거주만으로 배제됩니다. 리스본에 사는 네덜란드 국민은 계좌를 보유할 수 있습니다. 리스본에 사는 미국 국민은 그럴 수 없습니다. 여권은 사람을 따라다니기 때문입니다.

이것들은 배제 목록이며, 두 거래소 모두 문을 열어 두는 문구로 이를 밝힙니다. Binance의 페이지는 "the below Countries, and such other locations, as designated by Binance from time to time"을 대상으로 하며, 약관의 25.5 조항은 서비스가 "may be wholly or partially restricted in some countries (including but not limited to our List of Prohibited Countries)"라고 덧붙입니다. Kraken의 문서는 "We welcome clients from all over the world, with a few specific exceptions due to international and local regulations"로 시작한 뒤 완전한 자격 기준은 이용약관을 보라고 안내합니다. 따라서 해당 국가에 대한 언급이 없다고 해서 서비스 제공을 약속하는 것은 아닙니다. 운영자가 그 국가를 적어 두지 않았다는 뜻일 뿐입니다.

집행은 운영자가 수집하는 정보와 계약이 금지하는 사항을 근거로 이루어집니다. Binance의 7.5.1 조항은 계좌 개설 전에 성명, 생년월일, 국적, 법적 주소, 현재 거주지 주소, 연락처와 함께 여권, 신분증 또는 운전면허증을 요구하며, 시민권 단계를 실제로 집행할 수 있게 하는 것이 바로 이것입니다. Kraken은 같은 장치의 주소 측면을 한 단계 아래에서 보여 줍니다. 메인주나 뉴욕주 거주자에게는 서비스를 제공하지 않으며, 해당 주에서 이사한 사람에게는 새 주소에서 합법적으로 서비스할 수 있도록 거주 증명 서류를 제출하라고 안내합니다. 나머지는 Binance의 25.5 조항이 다룹니다. 목록에 있는 지역으로 여행하는 경우 서비스를 이용하지 못할 수 있고 접속이 차단될 수 있으며, "You must not attempt in any way to circumvent any such restriction, including by use of any virtual private network to modify your internet protocol address."

비트코인을 구매할 때 이것이 중요한 이유

금지 지역 목록은 수수료를 따지기 전에, 사는 곳에서 어떤 거래소를 비교할 가치가 있는지 결정합니다. 이 사이트는 231개 국가별 가이드 각각에 대해 수수료, 보안 이력, 현지 결제 지원을 기준으로 순위를 매긴 목록을 게시하며, 그 목록은 위의 두 목록과 대조할 수 있습니다. 이 사이트가 다루는, Kraken의 목록에 있는 12개국 중 어느 곳도 순위에서 Kraken을 올리지 않았고, Binance는 미국, 캐나다, 네덜란드, 쿠바, 이란 중 어느 곳의 목록에도 나타나지 않습니다. 낮은 대표 수수료로는 계좌를 열어 주지 않을 플랫폼을 구제할 수 없습니다.

독자에게는 두 가지 결과가 따릅니다. 합법적인 시장이 곧 서비스되는 시장은 아닙니다. 네덜란드는 Kraken이 MiCA 라이선스에 따라 서비스하는 30개 EEA 국가 중 하나이지만, Binance의 목록은 네덜란드 거주자를 완전히 배제하며, 네덜란드 목록은 Bitvavo가 선두이고 Kraken이 3위이며 Binance는 없습니다. 반대의 경우도 그만큼 중요합니다. 두 목록 모두 열린 형태이므로, 없다고 해서 허용된다는 뜻은 아닙니다. 운영자가 문서로 적어 둔 경우에만 그 국가를 명시적 거부로 취급하고, 그 밖의 모든 경우는 다루지 않은 것으로 봐야 합니다. 그래서 한 목록에서 빠진 거래소라도 그 약관과 대조해 읽어야 합니다.

해당 국가가 실제로 목록에 오르면, 정직한 해법은 요령이 아니라 다른 거래소입니다. 한 국가를 거부하는 같은 페이지는 보통 다른 국가에서 라이선스가 어떤 모습인지를 보여 줍니다. Kraken은 Ontario Securities Commission 및 모든 주와 준주의 증권 규제 기관에 등록된 Restricted Dealer로서, 그리고 FINTRAC에 등록된 자금서비스업자로서 캐나다에서 서비스하며, 이는 Binance의 목록이 거주를 이유로 배제하는 바로 그 국가입니다. 한 운영자의 거부는 다른 운영자의 규제 시장입니다.

Kraken의 금지 지역 목록에 있는 일본

일본은 Kraken의 금지 지역 목록에서 이라크와 리비아 사이에 있으며, 그곳에서 제재나 무력 충돌과 아무 관련이 없는 유일한 항목입니다. 나머지 13개는 아프가니스탄, 벨라루스, 우크라이나의 크림반도, 도네츠크, 루한스크 지역, 쿠바, 콩고민주공화국, 이란, 이라크, 리비아, 북한, 러시아, 수단, 남수단, 시리아입니다. 일본은 자국의 가상자산 거래소에 라이선스를 부여하는 부유한 경제국입니다.

일본을 목록에 올린 것은 날짜가 붙은 상업적 결정이었습니다. Kraken은 2023년 1월 31일부로 일본에서의 영업을 중단하고 Financial Services Agency 등록을 포기했다는 공지를 게시했습니다. 그 철수 이후의 모든 것은 금지로 읽힙니다. 계약에는 "we do not serve you here"에 해당하는 칸이 하나뿐이기 때문입니다.

이것이 이 목록들에 관해 알 수 있는 가장 유용한 점입니다. 한 목록에 오른 이름은 포괄적인 제재 프로그램을 뜻할 수도, 운영자가 진입하기를 거부한 라이선스 제도를 뜻할 수도, 수년 전에 떠난 시장을 뜻할 수도 있으며, 페이지는 어느 것인지 알려 주지 않습니다. 일본 고객을 거부하는 같은 회사가 Central Bank of Ireland의 인가를 받은 MiCA 라이선스에 따라 EEA의 30개국 모두에서 영업을 시작했습니다.

금지 지역 vs 가상자산 금지

금지 지역은 한 회사가 특정 지역에 서비스하기를 거부하는 것이고, 가상자산 금지는 국가가 그 활동 자체를 금지하는 것이며, 둘은 이름이 시사하는 것보다 훨씬 적게 겹칩니다. 캐나다는 그런 금지를 하지 않습니다. 등록 제도를 운영할 뿐이며, Binance는 여전히 캐나다를 목록의 두 번째 단계에 둡니다. 일본도 아무것도 금지하지 않지만 Kraken은 떠났습니다. 둘 다 한 운영자에게는 금지 지역이고 여러 다른 운영자에게는 평범한 시장입니다.

의무의 방향이 단서입니다. 금지는 이용자를 구속하며, 이를 위반하면 이용자의 국가에서 법적 문제가 됩니다. 금지 지역은 거래소를 구속하며, 불일치의 비용은 대신 이용자의 계좌에 떨어집니다. 신청 거부, 또는 몇 달 뒤의 계좌 폐쇄 통지와 강제 출금입니다.

금지 지역 vs 제재 심사

제재 심사는 특정 개인, 법인 또는 비트코인 주소를 정부의 제재 대상 목록과 대조하는 반면, 금지 지역은 이용자가 누구인지 살펴보기 전에 적용되는 지리적 규칙입니다. 전자는 몇 단계 떨어진 거래 상대방 때문에 전혀 제한이 없는 국가의 계좌를 표시할 수 있고, 후자는 양식의 국가 칸으로 결정됩니다.

제재 프로그램은 이 목록들에 반영되는 요인 중 하나이며, 쿠바, 이란, 북한과 크림반도, 도네츠크, 루한스크 지역이 두 운영자의 페이지에 모두 나오는 이유입니다. 그것이 유일한 요인은 아닙니다. 일본 같은 시장 철수와 캐나다, 네덜란드 같은 라이선스 선택을 함께 섞은 목록은 제재 목록으로 읽을 수 없으며, 그렇게 읽으면 사는 국가에 대해 잘못된 인식을 갖게 됩니다.