暗号資産サービスプロバイダー（VASP）

FATFは2019年6月にこの用語を勧告15に追加し、その解釈ノートは対象となる5つの活動を挙げています。この呼称自体には法的効力はありません。200を超える国・地域が、その後それぞれ独自の名称で国内法に取り込むひな型です。利用するプラットフォームがこの区分に該当するかどうかで、最初の購入前にどのような書類の提出を求められるかが決まります。

仕組み

FATFの定義の要点は、事業として、他者のために何かを行うことです。挙げられている活動は5つです。暗号資産を通常の通貨と交換すること、ある暗号資産を別の暗号資産と交換すること、暗号資産を移転すること、暗号資産またはそれを管理する手段を保管もしくは管理すること、発行者の新しい資産の提供または販売に関連する金融サービスに参加することです。

重要なのは2つの語句です。「他の自然人または法人のために、またはその代理として」という語句は、自分自身のために購入する場合、企業が自己の貸借対照表でコインを保有する場合、マイナーがブロック補助金を受け取る場合を除外します。「事業として」という語句は、一度きりの私的な売買を除外します。残るのは仲介層であり、ある国がこの定義を法律に取り込めば、その層は銀行並みのコンプライアンス義務を一式引き継ぎます。登録またはライセンス、顧客の識別、取引の監視、疑わしい取引の報告、制裁リストの照合、そしてトラベルルールの義務です。トラベルルールでは、一定額を超える送金に際して送金人と受取人の情報を併せて送る必要があり、その基準額は通常1,000ドルまたはユーロに設定されています。

誰も商業的に運営していないソフトウェアは、そのすべての対象外です。利用者の鍵に一切触れないウォレットアプリや、運営者のいない個人間取引のプロトコルは、顧客のために行動する事業者を中心に組み立てられた定義には当てはまりません。国・地域によって境界線上の判断は分かれており、FATFは何年もかけて、自らが空白とみなす部分を埋めるよう各国に働きかけてきました。

どこで目にするか

暗号資産サービスプロバイダー（VASP）という呼称は、同意を求められる利用規約にほとんど現れません。国・地域ごとに名称が変えられているからです。

EUでは、暗号資産市場規制に基づく暗号資産サービスプロバイダー（CASP）がこれに相当し、資本要件や行為規制の義務が課される、より重い区分です。米国では、同じ事業者がFinCENにマネーサービスビジネスとして登録し、さらに州の送金事業者ライセンスも取得します。日本では暗号資産交換業者と呼ばれ、シンガポールはデジタル決済トークンサービスにライセンスを付与し、ナイジェリアと南アフリカはそれぞれ独自の登録リストを運用しています。相手が該当するかを見分ける手がかりは行動にあります。政府発行の身分証明書を求め、資金の出所を尋ね、出金先アドレスの所有者を尋ねる場合です。

現在では取引量ベースでほぼ全域が対象になっています。2025年6月に公表された6回目の重点更新で、FATFは、評価対象の国・地域が世界の暗号資産市場のおよそ98%を占めると報告し、トラベルルールの執行が一様でない点について加盟国への働きかけを続けています。購入者にとっての実際の影響は地味ですが有用です。当サイトで扱う231か国のいずれかの規制対象の取引所では、出金できるようになる前に本人確認が求められ、口座を閉鎖した後も長期間にわたり送金記録が取引所に保管されると考えるべきです。

暗号資産サービスプロバイダーvs取引所

取引所はこの区分に含まれる一種であり、同義語ではありません。カストディ型ウォレットアプリ、証券会社型のフロントエンド、店頭取引デスク、暗号資産で決済する決済代行業者、そして多くのビットコインATMの運営者は、板を一切運用していなくても同じ定義に含まれます。だからこそ、取引プラットフォームにまったく似ていないサービスでも本人確認書類の提出を求めることがあります。逆方向の読み方も重要です。ある取引所が自らを取引所と称し、マッチングエンジンを運用していても、顧客資産を保有せず、取引の仲介に対して手数料を取らないのであれば、国内の施行法の枠外に留まることがあります。これはノンカストディアルのマーケットプレイスが長年主張してきた論拠です。