禁止地域

このリストは政府のものではなく、事業者のものです。Krakenのヘルプセンターにある、ライセンスを取得している地域についての記事は、最終更新日2026年8月17日で、14の地名からなる「禁止地域」リストで締めくくられています。一方、Binanceの「禁止国リスト」は2026年1月5日付けで、9か国を挙げており、両方のリストに載っている国はキューバ、イラン、北朝鮮の3か国だけです。利用しようとする取引所のリストを確認してください。一方のリストにない国が、もう一方のリストには載っていることがよくあるからです。

仕組み

禁止地域は、登録時に同意する契約の中に規定されています。だからこそ、2社の取引所が同じ国について異なる扱いをしていても、どちらも間違いではないのです。Binanceの利用規約は、禁止国リストを、binance.comの特定のURLで閲覧できるリストと定義しており、第2.1条（f）は、そのリストに載る地域に所在せず、設立されてもおらず、その他の形で拠点を置かず、居住者でもなく、市民でもなく、事業を営んでもいないことを利用資格の条件としています。Krakenは同じ考えをより平易な言葉で述べています。「当社は、以下の地域のお客様へのサービス提供、および現金・暗号資産の入金を許可していません。」

引き金は常に居住地とは限らず、その違いが実際の口座を左右します。Binanceのリストは3つの段階に分かれており、市民権にまで及ぶのは最初の段階だけです。米国は、所在、設立、拠点、居住、市民権、事業のいずれによっても除外されますが、カナダとオランダは、所在、設立、拠点、居住のみによって除外されます。リスボンに住むオランダ人市民は口座を持てます。リスボンに住む米国人は持てません。パスポートは本人とともに移動するからです。

これらは除外リストであり、どちらも門戸を開いたままにする文言でそう述べています。Binanceのページは「以下の国々、およびBinanceが随時指定するその他の地域」を対象とし、その規約の第25.5条はさらに、サービスが「一部の国において全面的または部分的に制限される場合があります（当社の禁止国リストに限られません）」と付け加えています。Krakenの記事は「国際的および地域的な規制によりいくつかの特定の例外はありますが、当社は世界中のお客様を歓迎します」と始まり、その後に完全な利用資格の基準について利用規約を参照するよう案内しています。したがって、あなたの国について何も書かれていないことは、サービスの約束ではありません。それはただ、事業者がその国を書き留めていないというだけのことです。

執行は、事業者が収集する情報と、契約が禁じている内容に基づいて行われます。Binanceの第7.5.1条は、口座開設の前に、氏名、生年月日、国籍、法的住所、現住所、連絡先の詳細と、パスポート、国民身分証明書、運転免許証のいずれかを求めています。これによって初めて、市民権の段階による制限が執行可能になります。Krakenは同じ仕組みの住所面を一段下のレベルで示しています。メイン州やニューヨーク州の居住者にはサービスを提供せず、これらの州から転出した人には、新しい住所で法的にサービスを提供できるよう、居住証明書の提出を求めています。Binanceの第25.5条は残りを扱っています。リストに載る地域に旅行する場合、サービスが利用できない場合があり、アクセスが遮断されることもあります。また「あなたは、いかなる方法であれ、かかる制限を回避しようと試みてはなりません。これには、仮想プライベートネットワークを使用してインターネットプロトコルアドレスを変更することも含まれます。」

ビットコインを購入する際にこれが重要な理由

禁止地域リストは、手数料の議論に入る前に、あなたが住む場所でどの取引所を比較する価値があるかを決めます。当サイトは231の国別ガイドそれぞれについて、手数料、セキュリティ実績、現地の決済対応で順位付けした一覧を掲載しており、これらの一覧は上記2つのリストと照合できます。Krakenのリストに載る国のうち当サイトが扱う12か国では、いずれもKrakenがランクインしておらず、Binanceは米国、カナダ、オランダ、キューバ、イランのいずれの一覧にも現れません。表向きの手数料が低くても、口座を開設しないプラットフォームを救うことはできません。

読者にとって2つの帰結があります。合法な市場が自動的にサービス提供市場になるわけではありません。オランダは、KrakenがMiCAライセンスの下でサービスを提供する欧州経済領域の30か国の1つですが、Binanceのリストはオランダの居住者を完全に排除しており、オランダの一覧はBitvavoが首位で、Krakenが3位、Binanceは含まれていません。逆のケースも同じくらい重要です。両方のリストとも終わりのない列挙であるため、載っていないことは「はい」ではありません。事業者が書き留めている場合に限り、その国を文書化された拒否として扱い、それ以外のすべてでは未対応として扱ってください。だからこそ、一方のリストにない取引所でも、その規約と照らし合わせて読む必要があるのです。

あなたの国が実際に載っている場合、正直な解決策は抜け道ではなく別の取引所です。ある国を拒否している同じページは通常、別の国でライセンスがどのようなものかを示しています。Krakenはカナダで、Ontario Securities Commissionおよび全州・準州の証券規制当局に登録された制限付きディーラーとして、またFINTRACに登録された送金サービス事業者としてサービスを提供しており、それはBinanceのリストが居住によって排除する同じ国です。ある事業者の拒否は、別の事業者にとっての規制市場なのです。

Krakenの禁止地域リストにおける日本

日本はKrakenの禁止地域リストでイラクとリビアの間に位置しており、制裁や武力紛争と無関係な唯一の項目です。他の13はアフガニスタン、ベラルーシ、ウクライナのクリミア、ドネツク、ルハンスク地域、キューバ、コンゴ民主共和国、イラン、イラク、リビア、北朝鮮、ロシア、スーダン、南スーダン、シリアです。日本は自国で暗号資産取引所をライセンスする富裕な経済国です。

日本をリストに載せたのは、日付の付いた商業上の判断でした。Krakenは、日本での事業を停止し、2023年1月31日付で金融庁への登録を返上したという通知を公表しました。その撤退以降のすべては禁止として読まれます。契約には「ここではサービスを提供しません」という欄が1つしかないからです。

これが、こうしたリストのいずれについても知っておくべき最も有用なことです。リストに載る名前は、包括的な制裁プログラムを意味する場合もあれば、事業者が参入を見送ったライセンス制度を意味する場合もあり、何年も前に撤退した市場を意味する場合もあります。そしてページはそのどれなのかを教えてくれません。日本のお客様を拒否する同じ企業が、Central Bank of Irelandに認可されたMiCAライセンスの下で、欧州経済領域の全30か国でサービスを開始しました。

禁止地域vs暗号資産の禁止

禁止地域とは、ある企業が特定の場所へのサービス提供を拒否することであり、暗号資産の禁止とは、国家がその活動自体を禁じることです。両者が重なる範囲は、名前から連想されるよりはるかに小さいものです。カナダはそのようなものを何も禁じていません。登録制度を運用しており、Binanceは今もカナダをリストの第2段階に入れています。日本も何も禁じていませんが、それでもKrakenは撤退しました。どちらも、ある事業者にとっては禁止地域であり、他の複数の事業者にとっては通常の市場です。

義務の向きが手がかりです。禁止はあなたを拘束し、違反すれば自国での法的問題になります。禁止地域は取引所を拘束し、不一致のコストは代わりにあなたの口座に降りかかります。申請の拒否、あるいは数か月後の閉鎖通知と強制出金です。

禁止地域vs制裁スクリーニング

制裁スクリーニングは、特定の個人、事業体、ビットコインアドレスを政府の取引禁止者リストと照合しますが、禁止地域とは、あなたが誰であるかを誰かが調べる前に適用される地理的な規則です。前者は、数ホップ先の取引相手が原因で、まったく制限のない国の口座に印を付けることがあります。後者は、フォームの国欄で決まります。

制裁プログラムはこうしたリストに入る材料の1つであり、だからこそキューバ、イラン、北朝鮮、そしてクリミア、ドネツク、ルハンスク地域が両事業者のページに現れます。それが唯一の材料ではありません。日本という市場からの撤退や、カナダやオランダというライセンス上の選択と制裁を混ぜ合わせたリストは、制裁リストとして読むことはできません。そう扱えば、あなたが住む国について誤った理解を持つことになります。