Glosario / Regulación e impuestos
Autoridad nacional competente
También se conoce como NCA, ANC o Autoridad competente.
- ¿Qué es una autoridad nacional competente?
- Una autoridad nacional competente es el organismo que un Estado miembro designa para autorizar y supervisar a las empresas de criptoactivos conforme a MiCA, y un país puede designar más de una.
El artículo 93 de MiCA exige que cada Estado miembro designe una, y que notifique la elección a la EBA y a ESMA. El artículo 94 permite que esa autoridad suspenda un servicio de criptoactivos hasta por 30 días hábiles consecutivos en cada ocasión. Para un comprador, es la oficina que decidió que su exchange pudiera siquiera operar.
Cómo funciona
La propia definición de autoridad competente que da MiCA, en el artículo 3(1)(35), es deliberadamente plural: "one or more authorities". El punto (a) cubre a las autoridades que un Estado miembro designa conforme al artículo 93 para los oferentes, para las personas que solicitan la admisión a negociación, para los emisores de fichas referenciadas a activos y para los proveedores de servicios de criptoactivos. El punto (b) cubre una designación separada, hecha en virtud de la Directiva 2009/110/CE, para los emisores de fichas de dinero electrónico. Un país puede por tanto tener dos supervisores a la vez, razón por la cual la expresión "the NCA" esconde discretamente una pregunta sobre a qué tipo de token se está haciendo referencia.
El artículo 93(2) aborda el lío que eso crea. Cuando un Estado miembro designa a más de una autoridad, debe repartir las tareas entre ellas y designar a una como el punto de contacto único para la cooperación administrativa transfronteriza, tanto entre autoridades nacionales como con la EBA y ESMA, y puede elegir un punto de contacto único distinto para cada tipo de cooperación. El artículo 93(3) hace público después el resultado: ESMA publica en su sitio web la lista de autoridades designadas.
La designación no es un título. El artículo 94 otorga a la autoridad poderes de supervisión e investigación que inciden directamente sobre una plataforma de negociación: exigir a cualquier persona que aporte información y documentos, suspender un servicio de criptoactivos por un máximo de 30 días hábiles consecutivos en cada ocasión cuando se sospeche una infracción, prohibir el servicio por completo una vez que se constate una infracción, y ordenar el cese inmediato sin aviso previo cuando haya motivos para presumir que una empresa opera sin autorización alguna.
Dónde aparece
Finlandia muestra cómo se ve una designación de autoridad nacional competente una vez que está en marcha. La Autoridad de Supervisión Financiera (FIN-FSA) declara en su página de autorizaciones de criptoactivos que la autorización debe solicitarse a la autoridad competente del Estado miembro de origen del solicitante, y que la autoridad competente en Finlandia es la FIN-FSA. Su plazo publicado corre en días hábiles: cinco para confirmar que llegó una solicitud, 25 para juzgar si el expediente está completo, y luego 40 para la evaluación sustantiva, y solo la primera solicitud de aclaración pausa ese plazo, hasta un máximo de 20 días hábiles.
Esas cifras no son una invención finlandesa. Son el plazo del artículo 63 de MiCA, que ejecuta toda autoridad designada: la confirmación es el artículo 63(1), la comprobación de integridad el artículo 63(2), y la evaluación sustantiva el artículo 63(9), que además exige una decisión plenamente motivada que conceda o deniegue la autorización. La pausa es el artículo 63(12), donde solo una solicitud hecha a más tardar el día hábil 20 suspende el plazo, y solo la primera lo hace. Lo que aporta una designación es la oficina que ejecuta el plazo.
Autoridad nacional competente frente a registro de ESMA
Una autoridad nacional competente decide; un registro de ESMA informa. Conceder o denegar una autorización es el artículo 63, retirarla es el artículo 64, y suspender un servicio es el artículo 94(1), punto (b); cada uno de esos actos corresponde a la autoridad nacional. El registro de proveedores de servicios de criptoactivos a escala de la UE es un instrumento distinto, creado por el artículo 109(1), punto (d), publicado en el sitio web de ESMA y actualizado con lo que le comunican las autoridades competentes. La lista que exige el artículo 93(3) es aún más limitada: nombra a las propias autoridades designadas, no a las empresas. Comprobar una empresa en el registro es una primera revisión rápida, y el artículo 109(5), punto (c), es lo que la hace útil, porque la entrada lleva el nombre, la dirección y los datos de contacto de la autoridad competente que concedió la autorización. Esa es la oficina que puede responder por la empresa, y a la que escribe un cliente perjudicado.