Glosario / Regulación e impuestos
Registro de ESMA
También se conoce como Registro de criptoactivos de la AEVM.
- ¿Qué es el Registro de ESMA?
- El Registro de ESMA es la lista pública de la Unión Europea de proveedores autorizados de servicios de criptoactivos, emisores de tokens y libros blancos publicados, mantenida por la Autoridad Europea de Valores y Mercados conforme a MiCA.
El artículo 109 del Reglamento (UE) 2023/1114 ordena a la ESMA construirlo y mantenerlo disponible al público en su sitio web. Las autorizaciones revocadas y las medidas de ejecución permanecen publicadas allí durante cinco años, de modo que el registro deja constancia tanto de los fracasos como de las licencias. Comprobar la inscripción de una plataforma le indica a usted qué regulador nacional, si lo hay, respalda realmente a esa plataforma.
Cómo funciona
El Registro de ESMA son cuatro listas unidas entre sí, no una sola. El artículo 109(1) las nombra: libros blancos de criptoactivos para activos que no son ni fichas referenciadas a activos ni fichas de dinero electrónico, emisores de fichas referenciadas a activos, emisores de fichas de dinero electrónico, y proveedores de servicios de criptoactivos. Los reguladores nacionales se encargan de la autorización y después envían los datos a la ESMA, porque el mismo artículo los obliga a comunicar cualquier cambio que se les notifique. Ese flujo de notificaciones es lo que mantiene actualizada la lista.
La inscripción de un proveedor de servicios es más detallada que un sí o un no. El artículo 109(5) exige la razón social de la empresa, su forma jurídica y su identificador de entidad jurídica, su nombre comercial, dirección, teléfono, correo electrónico y sitio web, el nombre y los datos de contacto de la autoridad competente que concedió la autorización, la lista de servicios de criptoactivos que puede prestar, los Estados miembros de acogida a los que pretende prestar servicio, y las fechas de la autorización y de cualquier revocación. Los documentos sustituidos tampoco se eliminan en silencio: el artículo 109(2) envía los libros blancos desactualizados a un archivo separado que debe marcarse claramente como desactualizado.
Tres disposiciones hacen que el registro sea útil después de que algo haya salido mal. El artículo 109(7) mantiene visible durante cinco años una autorización revocada, junto con las medidas de ejecución notificadas conforme al artículo 109(6). El artículo 110 crea un segundo registro, deliberadamente no exhaustivo, de entidades que prestan servicios de criptoactivos incumpliendo el artículo 59 o el 61, que recoge al menos el nombre comercial o el sitio web de la entidad y la autoridad que informó sobre ella, publicado en formato legible por máquina. El artículo 108(2) añade un uso más discreto: la ESMA publica hipervínculos desde el registro hacia las páginas de gestión de reclamaciones de cada autoridad nacional.
Dónde aparece
La Autoridad de Supervisión Financiera de Finlandia remite a los compradores minoristas al registro antes de que elijan una plataforma. Su página de actividades de criptoactivos le indica a usted que contraste cualquier supervisión alegada con el registro que mantiene la autoridad realmente nombrada, que evite un proveedor que no ofrezca ninguna información sobre un supervisor, y remite tanto a la lista pública propia de entidades supervisadas de la FIN-FSA como a lo que denomina el registro provisional de la ESMA de operadores de criptoactivos en toda la Unión Europea y el Espacio Económico Europeo. La misma página señala que los supervisores también mantienen listas de advertencia de proveedores de servicios sospechosos o no autorizados, de modo que la ausencia en un registro y la presencia en una lista de advertencia son dos comprobaciones distintas, y un comprador prudente hace ambas.
Registro de ESMA frente a autoridad nacional competente
El Registro de ESMA publica las autorizaciones; una autoridad nacional competente las concede. La ESMA recopila, un regulador como la FIN-FSA decide, y MiCA conecta ambos haciendo que el nombre y los datos de contacto de la autoridad que concede la autorización formen parte de la propia inscripción conforme al artículo 109(5)(c). Por eso una empresa puede figurar a escala europea mientras su expediente, su procedimiento de reclamaciones y su supervisor residen todos en un único Estado miembro. El registro nacional sigue siendo la referencia autorizada para el detalle, y la lista europea existe para que usted no tenga que adivinar en qué registro nacional buscar primero.