用語集 / 購入と取引所
居住国
- 居住国とは？
- 居住国とは、ご自身が住んでいる国であり、取引所に申告する国のことで、どの事業体がご自身に対応するか、どの商品を利用できるかを決める唯一の項目です。
暗号資産取引所は登録時に、氏名や生年月日に加えて居住国を収集し、その国が公表している対象国の外にある場合は本人確認を行いません。Bitpandaのヘルプセンターには、居住者が本人確認を行える46か国・地域が掲載されており、当サイトの231か国の国別ガイドのうち、そこに含まれているのは42か国だけです。どこに住んでいるかによって口座を開設できるかが決まり、さらに市民権によって口座を閉ざされる場合もあります。
仕組み
居住国とは、プラットフォームがその後検証する、あなたに関する申告であり、それが登録フォーム上の他のあらゆる地理情報とこれを区別します。Bitpandaは個人アカウントについて3つの要件を定めています。18歳以上であること、受け入れ対象国のいずれかが発行した有効な身分証明書を保有していること、そしてサービスが現在利用可能な国のいずれかに居住していることです。これら3つの審査は独立しており、Bitpanda自身のFAQがその間のずれを示しています。「although verification is not available in Argentina, an Argentinian passport can be a valid verification document.」（アルゼンチンでは本人確認は利用できませんが、アルゼンチンのパスポートは有効な本人確認書類となり得ます。）書類はあなたが誰であるかを証明します。申告した居住地はそれとは別の回答であり、口座を開設できるか閉じられるかを決めるのはこちらです。居住地も最終的な判断基準ではありません。同じページには、米国の市民権を有する人、または米国内に所在する人はBitpandaのユーザーになれない場合があると付け加えられているからです。
居住地は取引の相手方も決めます。Bitstampは契約主体および販売チャネルごとに別個の利用規約を公表しており、少なくとも7つが同時に有効で、米国向けの規約が最初に保証を求めるのは「reside in the United States or U.S. territories」（米国または米国領に居住していること）です。最終更新日を2025年5月30日として掲載されているBitstamp Ltd版は、「Depending on your country of residence, incorporation or registered office, you may not be able to use all the functions of the Site or Services.」（居住国、設立地または登記上の本店所在地によっては、本サイトまたは本サービスのすべての機能を利用できない場合があります。）と警告しています。そのすぐ次の文こそが見落とされがちな箇所で、これによりあなたは居住国の法律「and/or country from which you access this Site」（および本サイトにアクセスする国の場合もある）について責任を負います。2つの地域が同時にあなたを拘束し、海外旅行で変わるのはそのうちの1つだけです。
どこに現れるか
居住国は、登録時に記入する欄として始まり、その後もあなたが再確認することのない判断を下し続け、しばしば国レベルより細かい単位で決まります。Bitstampの米国顧客向けの必須のレベル1の本人確認では「country and state of residence」（居住国と居住州）を求め、レベル1はアリゾナ州やニューメキシコ州を含む一部の州では利用できない場合があると警告しています。これは当サイトの51件の州別ガイドが依拠する粒度です。そのロシアとウクライナに関するFAQはさらに細かく、ロシア連邦に居住する顧客、またはクリミア、ドネツク、ルハンスク、ザポリージャ、ヘルソンというウクライナの5つの指定地域に居住する顧客にはサービスを提供しないとしています。
また、取引所自身のサイトで、居住に関する規則ではまったくない国リストを見かけることもあります。Bitstampは、Androidアプリを提供している141か国・地域を挙げており、その中にはウクライナが、どのアプリストアにも細分化できない1行として含まれています。このページが答えているのは、ソフトウェアがどこで配布されているかです。規約が答えているのは、誰が口座を保有できるかであり、あなたの資金が動くかどうかを決めるのは2つ目の問いだけです。
居住国vs禁止管轄地域
居住国は人の属性であるのに対し、禁止管轄地域は取引所が維持するリスト上の項目です。この2つが接するのは、あなたの回答がリストの一行と一致したときだけで、リストの形が沈黙の意味を決めます。Bitstampが明記しているのは2か国です。居住者が2023年3月24日以降、新規口座の開設を許可されていないカナダと、ロシア連邦です。それ以外の地域については何も述べていません。
手数料を比較する前に、両面を読んでください。短い拒否リストはそれ以外のすべての地域でサービスを提供するという約束ではありません。一方、Bitpandaの46行のような受入れ一覧は、その文言どおり完全なものであり、そこに載っていないことは文書化された「不可」を意味します。