用語集 / 購入と取引所
適格性基準
- 適格性基準とは？
- 適格性基準とは、取引所が口座を開設する前に満たさなければならない条件として利用規約に定められているもので、年齢、居住地、有効な連絡先、制裁リストに載っていないことをいいます。
その一覧は、登録時に同意する利用規約の中にあり、登録フォームにあるわけではありません。KrakenのGlobal Terms of Service（最終更新日：2026年9月4日）は7つの条件を定めたうえで、それらをすべて満たしている場合でも口座開設を拒否する権利を留保しています。パスポートをアップロードする前に条件を確認してください。1つでも満たさなければ拒否となり、どれだけ本人確認を行っても解決できないからです。
仕組み
適格性基準は短いチェックリストとして書かれており、そのうち地理に関する行は1行だけです。
KrakenのGlobal Termsは「Eligibility; Account」という見出しの節から始まり、7つのConditionsを定めています。お住まいの地域で拘束力のある契約を締結できる年齢に達していること（米国では18歳と定められています）、法人として登録する場合は適法に組織された事業体であること、現行のメールアドレス、携帯電話番号、住所を保有していること、署名する完全な権限と能力を有していること、過去にサービスから制限を受けていないこと、制裁対象または禁輸対象の国・地域に居住していないこと（その例として9か国・地域が挙げられています）、米国財務省、商務省、国際連合または地域の監視リストに掲載されていないこと、です。
末尾の2つの条項は、箇条書きよりも大きな役割を果たします。1つ目は、追加の現地要件が「whether notice has been provided or not」（通知がされたかどうかにかかわらず）適用される場合があると述べています。2つ目は明快です。「Even if you meet the Conditions, we may, in our sole discretion, determine that you are not eligible to have an account or use the services.」（Conditionsを満たしている場合でも、Krakenは独自の裁量により、お客様が口座を保有しまたはサービスを利用する適格性を有しないと判断する場合があります）。チェックリストを通過することは許可を得ることであり、権利を得ることでは決してありません。
どのチェックリストが適用されるかは、お住まいの地域によって異なります。Krakenは4つの別個の契約を公開しており、Global版に加えて、カナダ、ブラジル、および欧州経済領域（EEA）の30か国向けの専用版があります。Bitstampは代わりに法的実体ごとに分かれており、7つの文書が6つの法的実体を対象としています。Bitstamp Ltd、Europe S.A.、USA Inc.、Global Ltd、UK Ltd、Asia SGに加え、Robinhoodアプリ向けのUK Ltdの2版目です。その条件はそれぞれ異なります。USA Inc.の規約の第4.1条では、18歳以上であることと、「reside in the United States or U.S. territories」（米国または米国の領土に居住すること）を求めており、この居住要件は他の6つのいずれにもありません。
どこで目にするか
適格性基準は、登録の拒否、有効にできない機能、または何か問題が起きた後に初めて読む条項として現れます。
口座の適格性と商品の適格性は、同じ見出しの下に置かれた別個の審査です。Bitstamp Ltdに関するBitstampのTerms of Useは、一部の機能が「depending on your country of residence」（お住まいの国によって）利用できない場合があると述べるのみで、閉鎖された国として挙げているのはちょうど1か国です。カナダの居住者は2023年3月24日以降、新規口座を開設することが認められていません。次に、カード購入に関するサポート記事は、EUと米国のほとんどの州に加えて55か国・地域を挙げ、最後に人々がつまずく一文で締めくくっています。カード購入は個人アカウントでのみ利用可能です。
アプリはさらに第3の層を加えます。Bitstampは、RobinhoodブランドのアプリがiOSでは63か国・地域、Androidでは141か国・地域で利用可能としていますが、この2つのリストはインドネシアとモンテネグロについて一致していません。ダウンロードできないことは、口座を開設できないことではありません。
そのため、当サイトの取引所の記録には、事業者が明記している国のみを掲載しています。Krakenは12か国、Bitstampは2か国です。これらのリストの背後にある条件は、リストが示すよりもはるかに多くの口座を拒否します。
適格性基準vs禁止されている国・地域
禁止されている国・地域とは、事業者が閉鎖先として明記した場所であり、適格性基準とは、その閉鎖が1行を占めるにすぎない審査全体の集合です。どの取引所もこれまで挙げたことのない場所に住んでいても、不合格になることはあります。過去にKrakenから制限を受けた申請者は、今どこに住んでいても、過去の制限に関する条件を満たしません。また、個人のBitstampアカウントで登録する事業者は、国が関与することなく、米国向け規約の第4.3条を満たしません。
国・地域のリストだけを読んでも、扉に鍵がかかっている場所は分かっても、誰に扉が開かれるかは分かりません。そして裁量条項があるため、事業者は決して説明する必要がありません。