アカウントの凍結

アカウントの凍結は、裁判所の命令ではなく、登録時に利用者が同意した契約に基づいています。Bitstampの利用規約は、2025年5月30日に最終更新されており、「We may close or suspend or freeze your Account on notice」という見出しと、「for any reason, including without limitation」という七つの根拠を掲げています。凍結はビットコインを奪うものではありませんが、いつ移動できるかを決めるものです。

仕組み

アカウントの凍結には、法的な認定は必要なく、条項だけで足ります。そのため根拠は広く、それが満たされたかどうかを判断するのは運営者だけです。

Bitstamp Ltdの規約は限定的な権限から始まります。「by giving notice, at our sole discretion」により、同社は利用者のアクセスまたは口座を制限、停止、終了することができます。二文目はより広く、通知には一切触れず、Bitstampが「suspend or terminate Accounts of Members for any reason, including without limitation」することを認めています。その下の七つの例のうち二つは、利用者の行為に一切触れていません。「Unexpected operational difficulties」と「Upon the request of law enforcement or other government agencies」です。

ルクセンブルクの法人はさらに広い権限を持ちます。Bitstamp Europe S.A.は「with immediate effect」で制限、停止、終了することができ、そのリストは七つではなく十の根拠に及びます。十のうち二つは、単に利用者自身の沈黙です。「we request information from you, and you do not provide it to us」と、「you do not complete the Account verification procedure despite our good faith efforts to contact you to do so」です。

一つの条項が境界線を引いており、それが良い知らせです。Bitstampは、口座の凍結が、第三者カストディアンが利用者のために保有する資産に関する利用者の権利、所有権または持分に影響しない（「will not affect your rights, title or interest」）と述べる一方、「may affect Bitstamp's ability to execute your Instructions」とも述べています。利用者の請求権は存続しますが、指示は実行されない可能性があります。

凍結は出口をふさぐこともあります。口座が「has been suspended or frozen」となった後、Bitstampがそれを閉鎖すると決めた場合、規約には「may not be able to close your Account until we have completed our enquiries」とあり、「in some cases, this process can take several weeks to complete」と述べられています。

どこで起こるか

アカウントの凍結は、一般の利用者に三つの形で及び、利用者自身の行為から始まるのはそのうち一つだけです。

一つ目は本人確認です。Bitstampの規約には、利用者が提供した身元情報に同社が納得するまで口座は「will be blocked」とあり、その間「you will not be allowed to terminate your Account or request the deletion of the Personal Data」と述べられています。

二つ目は活動の審査です。疑わしい点が見つかると、プラットフォームは認証書類の提出を求めて「freeze any transactions pending our review」することがあり、利用者はそれに従うか「or accept the termination of your Account」しなければなりません。

三つ目は制裁です。Bitstampのロシアとウクライナに関するFAQは、「Why have you blocked deposits and trading on my account?」という問いに対し、同社が実施しなければならない制限措置には「might include placing restrictions on existing accounts」が含まれ得ると答えています。より限定的な凍結もあります。APIキーは、Bitstampがその安全性が損なわれたと判断した場合、「without prior notice」で停止されることがあります。

この形の条項は、作用する残高があって初めて意味を持ちますが、ここでレビューしている63社の取引所すべてにそれが当てはまるわけではありません。Coinmamaはカード購入を利用者が管理するアドレスへ直接送り、Relaiはデフォルトで鍵が利用者のスマートフォン上にあるウォレットに決済するため、どちらも凍結できる残高を保有していません。

アカウントの凍結vs出口詐欺

アカウントの凍結は利用者個人を対象とするのに対し、出口詐欺は顧客基盤全体を一度に巻き込みます。凍結は根拠を挙げ、他の利用者に対してはプラットフォームの取引を通常どおり続けます。そのため、出金が止まったときに最初に問うべきは、他の誰かには支払いが行われているかどうかです。Bitstampのカナダからの撤退は、秩序ある一斉閉鎖がどのようなものかを示しています。顧客はBitbuyへ移行し、2024年5月10日までにメールで異議を申し立てて口座を閉鎖し資金を返還してもらうか、その前に出金するよう求められました。出口詐欺には期限も、名前の挙がった後継も、機能する出金もありません。