Glossar / Kauf und Börsen
Eligibility-Kriterien
- Was sind Eligibility-Kriterien?
- Eligibility-Kriterien sind die Bedingungen in den Geschäftsbedingungen einer Börse, die Sie erfüllen müssen, bevor sie Ihnen ein Konto eröffnet: Alter, Wohnsitz, gültige Kontaktdaten und kein Eintrag auf einer Sanktionsliste.
Die Liste steht in den Nutzungsbedingungen, die Sie bei der Registrierung akzeptieren, nicht im Registrierungsformular. Die Global Terms of Service von Kraken, zuletzt aktualisiert am 4. September 2026, nennen sieben Bedingungen und behalten sich dann das Recht vor, Sie abzulehnen, auch wenn Sie alle erfüllen. Lesen Sie die Bedingungen, bevor Sie einen Reisepass hochladen, denn das Scheitern an einer ist eine Ablehnung, die keine noch so gründliche Verifizierung behebt.
Wie es funktioniert
Eligibility-Kriterien sind als kurze Checkliste formuliert, und nur eine Zeile davon betrifft die Geografie.
Die Global Terms von Kraken beginnen mit einem Abschnitt mit der Überschrift "Eligibility; Account" und nennen sieben Conditions: alt genug sein, um dort, wo Sie leben, einen bindenden Vertrag zu schließen, was die Bedingungen in den USA auf 18 festlegen; eine ordnungsgemäß gegründete Gesellschaft sein, wenn Sie sich als eine registrieren; eine aktuelle E-Mail-Adresse, Mobilfunknummer und Postanschrift haben; volle Befugnis und Vollmacht zur Unterzeichnung haben; zuvor nicht vom Dienst ausgeschlossen worden sein; nicht in einer der sanktionierten oder mit einem Embargo belegten Jurisdiktionen ansässig sein, von denen neun als Beispiele genannt werden; und nicht auf einer Beobachtungsliste des US-Finanzministeriums, des Handelsministeriums, der Vereinten Nationen oder einer regionalen Liste stehen.
Zwei Klauseln am Ende leisten mehr Arbeit als die Aufzählung. Die erste besagt, dass zusätzliche lokale Anforderungen gelten können, "whether notice has been provided or not". Die zweite ist unverblümt: "Even if you meet the Conditions, we may, in our sole discretion, determine that you are not eligible to have an account or use the services." Wer die Checkliste besteht, erhält eine Erlaubnis, nie einen Anspruch.
Welche Checkliste gilt, hängt davon ab, wo Sie leben. Kraken veröffentlicht vier separate Vereinbarungen, eine globale plus eigene Versionen für Kanada, Brasilien und die 30 Länder des Europäischen Wirtschaftsraums. Bitstamp teilt stattdessen nach Rechtsträger auf, mit sieben Dokumenten, die sechs davon abdecken: Bitstamp Ltd, Europe S.A., USA Inc., Global Ltd, UK Ltd und Asia SG, plus eine zweite Version der UK Ltd für die Robinhood-App. Ihre Bedingungen unterscheiden sich: Abschnitt 4.1 der Bedingungen von USA Inc. verlangt, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind und "reside in the United States or U.S. territories", ein Wohnsitzerfordernis, das keiner der anderen sechs trägt.
Wo es auftaucht
Eligibility-Kriterien zeigen sich als abgelehnte Registrierung, als Funktion, die Sie nicht einschalten können, oder als Klausel, die Sie erst lesen, nachdem etwas schiefgegangen ist.
Kontoeignung und Produkteignung sind verschiedene Prüfungen unter einer Überschrift. Die Terms of Use von Bitstamp für Bitstamp Ltd besagen nur, dass einige Funktionen "depending on your country of residence" nicht verfügbar sein können, und nennen genau ein Land als geschlossen: Einwohner Kanadas dürfen seit dem 24. März 2023 keine neuen Konten mehr eröffnen. Der Support-Artikel zu Kartenzahlungen nennt dann 55 weitere Länder und Gebiete über die EU und die meisten US-Bundesstaaten hinaus und endet mit dem Satz, der viele überrascht: Kartenzahlungen sind nur für Privatkonten verfügbar.
Die App fügt eine dritte Ebene hinzu. Bitstamp gibt an, dass die App mit der Marke Robinhood in 63 Ländern und Gebieten unter iOS und in 141 unter Android verfügbar ist, und die beiden Listen unterscheiden sich bei Indonesien und Montenegro. Ein Download, den Sie nicht erhalten, ist kein Konto, das Sie nicht eröffnen können.
Deshalb führt ein Börseneintrag hier nur die Länder, die ein Betreiber schriftlich festhält: 12 für Kraken, 2 für Bitstamp. Die Bedingungen hinter diesen Listen lehnen weit mehr Konten ab als die Listen selbst.
Eligibility-Kriterien vs. verbotene Jurisdiktion
Eine verbotene Jurisdiktion ist ein Ort, den ein Betreiber als geschlossen nennt, während Eligibility-Kriterien die vollständige Reihe von Prüfungen sind, von denen diese Schließung eine Zeile ist. Leben Sie an einem Ort, den nie eine Börse aufgeführt hat, können Sie trotzdem scheitern. Ein Antragsteller, den Kraken zuvor eingeschränkt hat, scheitert an der Bedingung zur früheren Einschränkung, wo immer er jetzt lebt, und ein Unternehmen, das sich mit einem privaten Konto bei Bitstamp registriert, scheitert an Abschnitt 4.3 seiner US-Bedingungen, ohne dass ein Land im Spiel ist.
Wer nur die Länderliste liest, erfährt, wo die Tür verriegelt ist, nicht, für wen sie sich öffnet, und wegen der Ermessensklausel muss der Betreiber sich nie erklären.