Критерии допуска

Этот список содержится в условиях обслуживания, которые вы принимаете при регистрации, а не в форме регистрации. Глобальные условия обслуживания Kraken, последнее обновление от 4 сентября 2026 года, устанавливают семь условий, а затем оставляют за собой право отказать вам даже при выполнении всех их. Прочитайте условия до того, как загрузить паспорт, потому что невыполнение одного из них означает отказ, который не исправить никакой верификацией.

Как это работает

Критерии допуска изложены в виде короткого контрольного списка, и лишь одна его строка касается географии.

Глобальные условия Kraken открываются разделом "Eligibility; Account" и устанавливают семь Условий: достичь возраста, достаточного для заключения обязывающего договора по месту жительства, который условия определяют в 18 лет в США; быть надлежащим образом организованным юридическим лицом, если вы регистрируетесь как таковое; иметь действующий адрес электронной почты, номер мобильного телефона и почтовый адрес; обладать полными полномочиями для подписания; не подвергаться ранее ограничению доступа к сервису; не проживать в стране, находящейся под санкциями или эмбарго, причем девять таких стран приведены в качестве примеров; и не значиться в списке наблюдения Министерства финансов США, Министерства торговли США, ООН или региональном списке.

Два заключительных положения значат больше, чем пункты списка. Первое гласит, что дополнительные местные требования могут применяться "whether notice has been provided or not" (независимо от того, было ли направлено уведомление). Второе прямое: "Even if you meet the Conditions, we may, in our sole discretion, determine that you are not eligible to have an account or use the services" (даже если вы выполняете Условия, оператор может по своему единоличному усмотрению установить, что вы не имеете права на счет или на использование сервисов). Прохождение контрольного списка дает разрешение, но никогда не право.

Какой контрольный список применяется, зависит от места жительства. Kraken публикует четыре отдельных соглашения: одно глобальное и отдельные версии для Канады, Бразилии и 30 стран Европейской экономической зоны. Bitstamp делит документы по юридическим лицам: семь документов охватывают шесть юридических лиц: Bitstamp Ltd, Europe S.A., USA Inc., Global Ltd, UK Ltd и Asia SG, а также вторая версия UK Ltd для приложения Robinhood. Их условия различаются: раздел 4.1 условий USA Inc. требует, чтобы вам было не менее 18 лет и чтобы вы "reside in the United States or U.S. territories" (проживали в США или на территориях США), то есть требование о проживании, которого нет ни у одного из остальных шести.

Где это видно

Критерии допуска проявляются как отклоненная регистрация, функция, которую вы не можете включить, или положение, которое вы читаете только после того, как что-то пошло не так.

Допуск к счету и допуск к продукту являются разными проверками, объединенными под одним заголовком. Условия использования Bitstamp для Bitstamp Ltd говорят лишь о том, что некоторые функции могут быть недоступны "depending on your country of residence" (в зависимости от страны вашего проживания), и называют ровно одну закрытую страну: жителям Канады не разрешено открывать новые счета с 24 марта 2023 года. Затем в справочной статье о покупках картой перечислены 55 дополнительных стран и территорий помимо ЕС и большинства штатов США, и заканчивается она строкой, которая застает людей врасплох: покупки картой доступны только для личных счетов.

Приложение добавляет третий уровень. Bitstamp указывает, что его приложение под маркой Robinhood доступно в 63 странах и территориях на iOS и в 141 на Android, и эти два списка расходятся по Индонезии и Черногории. Загрузка, которую вы не можете получить, не то же самое, что счет, который вы не можете открыть.

Поэтому запись о бирже на этом сайте содержит только те страны, которые оператор указывает письменно: 12 для Kraken, 2 для Bitstamp. Условия, стоящие за этими списками, отказывают гораздо большему числу счетов, чем сами списки.

Критерии допуска vs запрещенная юрисдикция

Запрещенная юрисдикция представляет собой место, которое оператор объявил закрытым, тогда как критерии допуска являются полным набором проверок, одной строкой которого является это закрытие. Даже если вы живете в месте, которое ни одна биржа никогда не включала в свои списки, вы можете не пройти. Заявитель, которому Kraken ранее ограничил доступ, не проходит по условию о предыдущем ограничении, где бы он сейчас ни жил, а компания, регистрирующаяся на личный счет Bitstamp, не проходит по разделу 4.3 его условий для США без всякого участия страны.

Чтение одного лишь списка стран говорит о том, где дверь заперта, но не о том, для кого она открывается, а положение об усмотрении означает, что оператору никогда не приходится объясняться.