자격 요건

이 목록은 가입 양식이 아니라 가입 시 동의하는 이용약관에 있습니다. 2026년 9월 4일에 마지막으로 갱신된 Kraken의 Global Terms of Service는 일곱 가지 조건을 규정한 뒤, 모든 조건을 충족하더라도 계좌 개설을 거절할 권리를 유보하고 있습니다. 여권을 업로드하기 전에 조건을 읽어 보십시오. 조건 하나를 충족하지 못하면 아무리 본인 확인을 해도 해결되지 않는 거절이기 때문입니다.

작동 방식

자격 요건은 짧은 체크리스트로 작성되어 있으며, 그중 지리적 조건은 한 줄뿐입니다.

Kraken의 Global Terms는 "Eligibility; Account"라는 제목의 절로 시작하며, 일곱 가지 조건을 규정합니다. 거주지에서 구속력 있는 계약을 체결할 수 있는 연령이어야 하며, 약관은 미국에서 이를 18로 정하고 있습니다. 법인으로 가입하는 경우 적법하게 설립된 법인이어야 합니다. 현재 사용 중인 이메일 주소, 휴대전화 번호, 도로명 주소를 보유해야 합니다. 서명할 완전한 권한과 자격을 갖추어야 합니다. 이전에 서비스 이용이 제한된 적이 없어야 합니다. 제재 또는 금수 대상 관할 지역에 거주하지 않아야 하며, 그 예시로 아홉 곳이 명시되어 있습니다. 그리고 미국 재무부, 상무부, 유엔 또는 지역 감시 명단에 오르지 않아야 합니다.

마지막의 두 조항은 이 항목들보다 더 큰 역할을 합니다. 첫 번째는 "whether notice has been provided or not"(통지가 제공되었는지 여부와 관계없이) 추가적인 현지 요건이 적용될 수 있다고 밝힙니다. 두 번째는 노골적입니다. "Even if you meet the Conditions, we may, in our sole discretion, determine that you are not eligible to have an account or use the services."(귀하가 조건을 충족하더라도 당사는 단독 재량으로 귀하가 계좌를 보유하거나 서비스를 이용할 자격이 없다고 판단할 수 있습니다.) 체크리스트를 통과하는 것은 허가를 얻는 것일 뿐, 권리를 얻는 것이 아닙니다.

어떤 체크리스트가 적용되는지는 거주지에 따라 다릅니다. Kraken은 네 개의 별도 계약, 즉 Global 하나와 캐나다, 브라질 및 유럽경제지역 30개국을 위한 전용 버전을 게시하고 있습니다. Bitstamp는 대신 법인별로 나뉘며, 일곱 개의 문서가 그중 여섯 개 법인을 다룹니다. Bitstamp Ltd, Europe S.A., USA Inc., Global Ltd, UK Ltd, Asia SG와, Robinhood 앱을 위한 두 번째 UK Ltd 버전입니다. 그 조건은 서로 다릅니다. USA Inc. 약관의 4.1절은 최소 18세 이상이어야 하고 "reside in the United States or U.S. territories"(미국 또는 미국령에 거주)해야 한다고 요구하는데, 이는 나머지 여섯 개 중 어느 것도 두지 않은 거주 요건입니다.

어디에서 드러나는가

자격 요건은 가입이 거절되거나, 활성화할 수 없는 기능으로, 또는 문제가 생긴 뒤에야 읽게 되는 조항으로 드러납니다.

계좌 자격과 상품 자격은 하나의 제목 아래에 묶인 서로 다른 심사입니다. Bitstamp Ltd에 대한 Bitstamp의 Terms of Use는 일부 기능이 "depending on your country of residence"(거주 국가에 따라) 이용 불가능할 수 있다고만 밝히며, 단 한 나라를 폐쇄 지역으로 명시합니다. 캐나다 거주자는 2023년 3월 24일부터 신규 계좌를 개설할 수 없는 상태입니다. 이어지는 카드 구매 관련 지원 문서는 EU와 대부분의 미국 주 외에 55개의 국가 및 지역을 추가로 열거하고, 사람들을 놀라게 하는 문장으로 끝납니다. 카드 구매는 개인 계좌에서만 이용할 수 있습니다.

앱은 세 번째 층을 더합니다. Bitstamp는 Robinhood 브랜드 앱이 iOS에서 63개국 및 지역, Android에서 141개국 및 지역에서 이용 가능하다고 표시하는데, 두 목록은 인도네시아와 몬테네그로를 두고 서로 다릅니다. 다운로드를 받을 수 없다고 해서 계좌를 개설할 수 없는 것은 아닙니다.

그래서 이 사이트의 거래소 기록에는 운영자가 직접 적어 둔 국가만 기재되어 있습니다. Kraken은 12개국, Bitstamp는 2개국입니다. 그 목록 뒤에 있는 조건들은 목록이 거절하는 것보다 훨씬 많은 계좌를 거절합니다.

자격 요건 vs 금지 관할 지역

금지 관할 지역은 운영자가 폐쇄 지역으로 명시한 곳이고, 자격 요건은 그 폐쇄가 한 줄로 포함된 전체 심사 조건입니다. 어떤 거래소도 지금까지 목록에 올린 적 없는 곳에 살아도 여전히 조건을 충족하지 못할 수 있습니다. Kraken이 이전에 제한한 적이 있는 신청자는 현재 어디에 살든 이전 제한에 관한 조건을 충족하지 못하며, 개인 Bitstamp 계좌로 가입하는 사업자는 국가와 무관하게 미국 약관의 4.3절을 충족하지 못합니다.

국가 목록만 읽으면 문이 어디에 잠겨 있는지는 알 수 있지만 누구에게 열리는지는 알 수 없으며, 재량 조항 때문에 운영자는 설명할 의무가 없습니다.