Sözlük / Gizlilik ve güvenlik
Rezerv kanıtı
Diğer adları: PoR.
- Rezerv kanıtı nedir?
- Rezerv kanıtı, bir kripto para borsasının müşterilerine borçlu olduğu bitcoinleri gerçekten elinde tuttuğuna dair kriptografik kanıtı, genellikle bakiyelerden oluşan bir Merkle ağacı ile cüzdanlarından alınan imzaları yayımlamasıdır.
Ödeme gücü sorusunun yarısını yanıtlar: bir saklayıcının elinde ne olduğunu, borcunun ne olduğunu değil. Kraken, 2014 yılından beri Merkle ağacı kanıtları yayımlıyor; FTX borsasının çöküşünün ardından gelen dalga ise daha cılızdı: Mazars, Binance hakkındaki raporunu geri çekti ve Aralık 2022'de birkaç hafta içinde kripto müşterileri için çalışmayı durdurdu. Geçilen bir kanıtı borsanın altındaki bir taban olarak değerlendirin, bitcoinlerinizi bir borsada bırakmanın nedeni olarak asla.
Nasıl çalışır
Eksiksiz bir ödeme gücü kanıtının iki yarısı vardır ve yayımlanan raporların çoğu yalnızca ilkini düzgün yapar.
Varlık kanıtı bitcoinler üzerindeki kontrolü gösterir. Borsa cüzdan adreslerini yayımlar ve her bir ilgili özel anahtarla bir sınama mesajı imzalar ya da belirli bir zamanda belirli bir miktarı taşır. Herkes imzaları doğrulayabilir ve defterdeki bakiyeleri kendisi toplayabilir. Bu kısım gerçekten kriptografiktir ve taklit edilmesi zordur.
Yükümlülük kanıtı müşterilere ne borçlu olunduğunu gösterir. Her hesap bakiyesi bir Merkle ağacında bir yaprak olur; her üst düğüm, altındaki bakiyelerin toplamını ve bir hash değerini taşır. Borsa, tek bir hash ve bir toplamdan oluşan kökü yayımlar. Ardından kendi dahil etme kanıtınızı talep edersiniz: kendi bakiyenizden kökü yeniden hesaplamanızı sağlayan kısa bir kardeş hash listesi. Yayımlanan kökle eşleşiyorsa paranız sayılmış demektir. Yeterince müşteri kontrol ederse borsa toplamı sessizce düşük gösteremez, çünkü eksik veya küçültülmüş bir yaprak kökü değiştirir.
Her iki tarafı da kanıtlanmış ve hiçbir şeyin eksik olmadığını onaylayan adı belirtilmiş bir denetçiyle birlikte yükümlülüklere eşit veya onlardan büyük varlıklar, ödeme gücü kanıtıdır. Bu etiket altında yayımlananların neredeyse hiçbiri o kadar ileri gitmez. Alışılmış boşlukları ezberlemeye değer:
- Bu bir anlık görüntüdür. Kontrol tek bir anda kanıtlanır. Bir gün önce ödünç alınıp bir gün sonra iade edilen bitcoinler kanıtı kusursuz karşılar.
- Borç görünmez. Zincir üstü bakiyeler, aynı bitcoinlerle teminatlandırılmış bir krediyi, bir iştirake karşı bir yükümlülüğü veya bir mahkeme kararını gösteremez.
- Kapsam kısmidir. Bir rapor Bitcoin'i kapsayıp geri kalan her şeyi atlayabilir ya da yirmi şirketlik bir grubun tek bir tüzel kişiliğini kapsayabilir.
- Görev bir denetim olmayabilir. Birçok rapor, müşterinin belirlediği bir kontrol listesini uygulayan ve açıkça hiçbir görüş bildirmediğini belirten “kararlaştırılmış prosedürler”dir. Belge bunu genellikle küçük yazıda söyler.
- Gizlilik sızıntıları. Basit Merkle ağaçları bakiye bilgisini komşu yapraklara açık eder, bu nedenle daha yeni tasarımlar bunun yerine sıfır bilgi kanıtları kullanır.
Bitcoin satın alırken bu neden önemli
Rezerv kanıtı, saklayıcıları karşılaştırmanın bir yoludur; kendi anahtarlarınıza sahip olmanın yerine geçmez.
Bir yerde işlem bakiyesi tutuyorsanız sorulacak sorular somuttur. Kanıt özellikle Bitcoin'i mi kapsıyor, yoksa düzinelerce varlık üzerinden manşet bir toplamı mı? Kim imzaladı ve bu bir denetim mi, yoksa bir prosedür kontrol listesi mi? Ne kadar güncel ve ne sıklıkla tekrarlanıyor? Kendi dahil etme kanıtınızı gerçekten alabiliyor musunuz, yoksa doğrulama yalnızca teoride mi kalıyor? Sıralamamızın en üstündeki platform olan Kraken, 2014 yılından beri rezerv kanıtı yürütüyor ve müşterilerin kendi bakiyelerini yayımlanan kökle doğrulamasına izin veriyor; bir anlam ifade eden sürümü budur.
Bunun tek güvence biçimi olmadığını ve her zaman en güçlüsü olmadığını unutmayın. Coinbase, 2021 yılından beri Nasdaq borsasında işlem görüyor ve SEC'e denetlenmiş finansal tablolar sunuyor; bu, gönüllü herhangi bir beyandan daha ağır bir yükümlülüktür. Yine de kendi 2022 yılı birinci çeyrek bildirimi, iflas durumunda müşterilerin kripto varlıklarının iflas masasının malı sayılabileceği ve müşterilerin teminatsız alacaklı olarak değerlendirilebileceği uyarısında bulundu. Büyük, düzenlemeye tabi, halka açık bir şirketten gelen bu cümle, bu sayfadaki en açık argümandır: hiçbir açıklama rejimi, saklamalı bir hesaptaki bitcoinlerin yasal olarak kime ait olduğunu değiştirmez.
Sonuç, bu sitenin sürekli geri döndüğü sonuçtur. Bir borsayı dönüştürme yeri olarak kullanın, sonra para çekin. Donanım cüzdanındaki bitcoinler için kanıt, denetçi ve bir şirketin bilançosuna güven gerekmez; arşivimizdeki başarısız olan sitelerin, Şubat 2014'teki Mt. Gox borsasından Şubat 2023'teki LocalBitcoins borsasına ve Mayıs 2023'teki Bittrex borsasının Chapter 11 başvurusuna kadar, hepsinin daha sonra para çekmeyi planlayan müşterileri vardı.
FTX borsasının rezerv kanıtı neyi gösterirdi
FTX, 11 Kasım 2022'de Chapter 11 iflas koruması için başvurdu ve o ay her borsanın beyan yayımlamaya başlamasının nedeni budur.
Düşünce deneyini yapın. Bir varlık kanıtı cüzdanları ve imzalı mesajları listelerdi ve büyük bir dijital varlık yığını üzerindeki kontrolü gösterirdi. Müşteri bakiyelerinin bir Merkle ağacı, bireysel kullanıcıların kontrol edebileceği bir kök üretecekti. Her iki yarı da geçebilirdi. İflas dilekçesi, 100.000'den fazla alacaklı nezdinde yükümlülükleri 10 milyar ile 50 milyar dolar arasında tahmin ediyordu ve grubun varlık olarak saydığı şeyin büyük bir kısmı, FTX şirketinin kendi çıkardığı ve büyük ölçüde kontrol ettiği FTT tokeniydi.
Sınırlama tek bir örnekte budur. Rezerv kanıtı varlıklar üzerindeki kontrolü gösterir; bu varlıkların likit olup olmadığını, bağımsız olarak değerlenip değerlenmediğini, takyidattan muaf olup olmadığını ya da her müşterinin parasını aynı anda istediği anda hiç değer taşıyıp taşımadığını sınamaz. Bir saklayıcı kriptografiyi geçip yine de ödeme gücünden yoksun olabilir.
Rezerv kanıtı vs yeniden rehin verme
Rezerv kanıtı bir ölçümdür; yeniden rehin verme (rehypothecation) ise onun tespit etmekte zayıf kaldığı bir uygulamadır. Yeniden rehin verme, saklayıcının yatırdığınız varlıkları ödünç vermesi veya rehin vermesi anlamına gelir; bu tamamen yasal olabilir ve kabul ettiğiniz koşullarda açıklanmış olabilir. Belirli bir ana ait varlık kanıtı, bitcoinlerin o anda mevcut olduğunu gösterir, başka bir yerde vaat edilip edilmediğini değil; bu da tam olarak, bir borç veren krediyi geri çağırdığında ve bitcoinlerin bir anda geri gelmesi gerektiğinde çözülen türden bir düzenlemedir.
Rezerv kanıtı vs anahtarlar sizin değilse bitcoinler de sizin değil
“Anahtarlar sizin değilse bitcoinler de sizin değil” mülkiyet hakkında bir iddiadır; rezerv kanıtı ise stok hakkında bir iddiadır. İlki, saklamalı bir hesaptaki bakiyenin, şirketin bugün ne kadar Bitcoin tuttuğunu kanıtlayabildiğinden bağımsız olarak, diğer her alacaklının talebiyle birlikte iflas mahkemesinde icra edilebilen bir şirket vaadi olduğunu söyler. İkincisi, şirketleri sıralamanın bir yolu olarak gerçekten yararlıdır; iyi borsaların bunu yayımlamasının nedeni de budur. Yalnızca farklı bir soruyu yanıtlar ve iyi yönetilen bir platformdan gelen güçlü bir kanıt bile sizi bir kripto para yerine bir borç senedi tutar durumda bırakır.