Mt. Gox

Adı, alan adının ilk olarak 2007 yılında tescil edildiği kart ticareti sitesi Magic: The Gathering Online Exchange kelimelerinin kısaltmasıdır. 2013 yılındaki zirvesinde tüm Bitcoin işlemlerinin yaklaşık yüzde 70 kadarını işliyordu; bu yüzden çöküşü sektörün ilk on yılını tanımladı ve insanların saklama konusunda ne kadar dikkatli olduğunu hâlâ şekillendiriyor. Borsalardan para çekmeye dair her kural bu tek şirkete kadar uzanır.

Nasıl çalışıyor

Mt. Gox önce yavaş yavaş, sonra bir anda çöktü ve öğretici olan yarısı yavaş kısmıdır.

Jed McCaleb alan adını Temmuz 2010'da bir Bitcoin borsasına dönüştürdü ve tüm piyasanın bir hobi olduğu Mart 2011'de Mark Karpeles'e sattı. Mühendislik, şirketin dönüştüğü şeye hiç yetişemedi. Cüzdanlardaki bitcoinler ile veri tabanındaki bakiyeler arasında resmi bir muhasebe mutabakatı yoktu, kod tabanı çok küçük bir grup tarafından sürdürülüyordu ve daha sonra bir iç işlem botunun müşterilere karşı alım yaptığı ortaya çıktı.

Bitcoinler baştan sona sızdı. Haziran 2011'deki bir ihlal, bir saldırganın ele geçirilmiş bir hesaptan, borsada ilan edilen fiyat bir sente değene kadar satış yapmasına izin verdi. Güvenlik araştırmacısı Kim Nilsson tarafından 2015 yılında yayımlanan bağımsız adli bilişim çalışması, kayıp bitcoinlerin büyük kısmının 2011 ile 2013 arasında zaten çalınmış ve sıcak cüzdanlardan kademeli olarak boşaltılmış olduğu, şirketin ise bundan haberdar olmadığı sonucuna vardı. 2014 yılında kamuoyu önünde suçladığı işlem değiştirilebilirliği hatası mekanizma değildi.

Regülasyon baskısı geri kalanını ortaya çıkardı. Mayıs 2013'te ABD yetkilileri, kayıtlı olmayan para transferi nedeniyle borsanın Amerikan ödeme hesaplarındaki fonlara el koydu, dolar çekimleri günlerden aylara uzadı ve Mt. Gox fiyatı diğer tüm platformların üzerine çıktı çünkü parasını çıkaramayan müşteriler bunun yerine Bitcoin için alım yapıyordu. Bu prim, piyasanın henüz kimsenin doğrulamadığı bir ödeme güçlüğünü fiyatlamasıydı.

Bitcoin satın alırken bu neden önemli

Mt. Gox, 2014 hakkında bir hikâye değildir. Sonraki her saklamalı çöküşün izlediği şablondur ve ortaya çıkardığı uyarı işaretleri, faaliyetteki bir platformda fark edilmeye değer olanlardır.

Önce para çekme zorluğu geldi ve çöküşten aylar önce geldi. Paranızı göndermekte yavaş davranan bir platform, rezervleri veya bankacılığı hakkında size bir şey söylüyordur ve bu, herhangi bir dış gözlemcinin alabileceği en erken sinyaldir. Bundan çıkan alışkanlık basittir: risk altında hiçbir şey yokken normalin nasıl göründüğünü bilmek için ilk haftanızda her yeni platformdan küçük bir tutar çekin.

İkinci olarak yoğunlaşma geldi. Mt. Gox piyasadaki bitcoinlerin çoğunu iyi olduğu için değil ilk olduğu için tutuyordu ve müşterilerinin gidecek başka yeri yoktu. Bugün gerçek bir seçim var ve bu sitedeki borsa incelemeleri hangi platformların rezerv kanıtı yayımladığını, hangilerinin yaşadığınız yerde lisanslı olduğunu ve hangilerinde büyük bir bakiyeyi tuzağa düşürecek para çekme limitleri bulunduğunu kaydediyor. 2014 yılında alacaklıların taleplerini sunmasına yardımcı olmak üzere Japon kayyumu tarafından atanan Kraken, bu kayıtlarda kısmen rakiplerini bitiren dönemden sağ çıktığı için yer alıyor.

Üçüncü ders geri kazanımla ilgili. Dağıtımlar Temmuz 2024'te başladığında alacaklılar sonunda yen olarak değil Bitcoin olarak ödeme aldı. Bu on yıldan fazla sürdü ve yalnızca kayyumun Mart 2014'te eski bir cüzdanda 200.000 Bitcoin bulması sayesinde gerçekleşti. Birisinin unutulmuş bir cüzdanı kontrol etmesine bağlı bir geri kazanım bir plan değildir.

Şubat 2014, hafta hafta

Mt. Gox borsasının son ayı bir sıra olarak okunmaya değer, çünkü kamuoyuna sunulan mazeretler belirli bir sırayla geldi.

7 Şubat. Mt. Gox, onaylanmamış bir işlemin tanımlayıcısının değişmesine izin veren bilinen bir tuhaflık olan işlem değiştirilebilirliğini suçlayarak tüm Bitcoin çekimlerini durdurur. Diğer borsalar kısa süre duraklayıp günler içinde yeniden başladı, asıl işaret bu olmalıydı.

10 ile 23 Şubat arası. Açıklamalar bir düzeltme vaat eder. Müşteriler ne Bitcoin ne dolar çekemez. Yüz binlerce Bitcoin tutarında bir açık olduğunu iddia eden sızdırılmış bir iç belge dolaşıma girer.

24 Şubat. Web sitesi boş görünür. Karpeles, Bitcoin Foundation yönetim kurulundan istifa eder.

28 Şubat. Mt. Gox Tokyo'da iflas koruması başvurusu yapar ve 850.000 BTC'nin kayıp olduğunu, bunların 744.408 tanesinin müşteri bitcoinleri, 100.000 tanesinin ise kendisine ait olduğunu ve o haftaki fiyatlarla yaklaşık 473 milyon dolar değerinde olduğunu bildirir.

20 Mart. Şirket, 2011 yılında kullanmayı bıraktığı eski bir cüzdan biçiminde 200.000 Bitcoin bulduğunu duyurur.

Karpeles daha sonra Japonya'da mali kayıtları tahrif etmekten mahkûm edildi ve cezası ertelendi, zimmete para geçirme suçundan ise beraat etti. İflas, sivil rehabilitasyona dönüştü; alacaklılara 2014 yılının yen değeriyle değil Bitcoin olarak ödeme yapılmasının nedeni budur.

Mt. Gox vs çıkış dolandırıcılığı

Mt. Gox bir ödeme güçlüğüydü, bir ortadan kaybolma değil. Çıkış dolandırıcılığı, para yatırmalarını alıp kaybolmak üzere tasarlanmış, yargı yetkisini terk eden ve yanıt vermeyi bırakan kişilerce yürütülen bir platformdur. Mt. Gox faaliyet göstermeye devam etti, mazeretler yayımladı, bir Japon mahkemesine başvurdu, bir kayyuma tabi oldu ve icra kurulu başkanı yargılandı. Bu ayrım şirketin savunusu değildir, çünkü kayıt tutması felaketti ve yönetimi kendi müşterilerine karşı işlem yapıyordu, ancak iki çöküş farklı uyarılar verir. Çıkış dolandırıcılığı, şirketi kimin yönettiği ve nerede olduğu sorularak yakalanır. Ödeme güçlüğü ise para çekimlerinin nasıl davrandığı izlenerek yakalanır.

Mt. Gox vs Silk Road

Mt. Gox ve Silk Road tamamen farklı iki olaydı. Silk Road, ABD kolluk kuvvetlerince kapatılan bir karanlık ağ pazarıydı, Bitcoin'in ödeme yöntemi olduğu bir ceza davasıydı. Mt. Gox ise müşteri fonlarını hırsızlık ve kötü yönetim yüzünden kaybeden bir Japon borsasıydı ve işinin yasa dışı olduğuna dair hiçbir iddia yoktu. Bellekte birbirine karışırlar çünkü aralarında aylar vardı ve ikisi de kamuya Bitcoin'in tehlikeli olduğunu öğretti. Gerçekte gösterdikleri iki ayrı riskti: biri bir piyasanın ne için kullanıldığı, diğeri bitcoinlerinizi kimin tuttuğu.