Sözlük / Gizlilik ve güvenlik
Çıkış dolandırıcılığı
- Çıkış dolandırıcılığı nedir?
- Çıkış dolandırıcılığı, normal şekilde faaliyet gösteren, müşteri mevduatlarını biriktiren ve ardından genellikle para çekme gecikmeleri ile teknik bahanelerden oluşan bir duvarın arkasında onlarla birlikte kaybolan bir platformdur.
Burada iş modeli hırsızlıktır, bir hatanın ardından gelen sonuç değil. Ontario'nun menkul kıymetler düzenleyicisi QuadrigaCX'in çöküşünü inceledi ve 76.000 müşteriye yaklaşık 169 milyon Kanada doları borçlu olunduğunu, bunun yaklaşık 115 milyonunun kurucunun kendi hesabında müşteri parasıyla işlem yaparken zaten kaybedilmiş olduğunu tespit etti. Para çekme zorluğu, şirket dışındaki herkesin aldığı en erken uyarıdır.
Nasıl çalışır
Bir çıkış dolandırıcılığı bir yay izler ve bu yayın kârlı kısmı tam olarak işleyen bir işletmeye benzer.
Birinci aşama güvenilirliktir. Para yatırma işlemleri tamamlanır, işlemler gerçekleşir, para çekme işlemleri dakikalar içinde sonuçlanır. İncelemeler birikir, bir ortaklık programı ödeme yapar, bir forma sponsorluk logosu çıkar. Bu aşamada hiçbir şey sahte değildir, çünkü çalışan bir para çekme işlemini gösteremeyen bir platform çalınmaya değer bakiyeleri cezbedemez.
İkinci aşama birikimdir. Promosyonlar bakiyeleri yükseltir: kilitli mevduatlar için bonus faiz, fonları platformda tutmak için ücret iadeleri, nakit yerine platform kredisiyle ödenen bir tavsiye ödülü. Bu mekanizmaların her biri havuzu büyütür ve platformdan çıkan coin sayısını azaltır.
Üçüncü aşama çıkıştır. Nadiren sessizlikle başlar. Önce para çekme işlemleri yavaşlar ve beraberinde açıklamalar gelir: ağ tıkanıklığı, planlanmamış bir cüzdan taşıma işlemi, bir uyum incelemesi, bir banka ortağı değişikliği. Destek yanıtları kalıplaşır, sonra gecikir, sonra kesilir. Bazı operatörler boşluğu açıklamak için bir hack olayı kurgular, çünkü hırsızlık anlatısı bir itirafın kazanamayacağı sempatiyi kazanır.
BitConnect bu kalıbı büyük ölçekte gösterir. Dünya çapında bireysel yatırımcılardan kendine ait bir işlem botu vaadiyle para topladı, Ocak 2018'de borç verme platformunu aniden kapattı ve token saatler içinde çöktü. Şubat 2022'de açıklanan bir federal iddianame, kurucusunu yatırımcılardan yaklaşık 2,4 milyar dolar alan bir düzen nedeniyle suçladı ve kurucu ABD'den ayrılmıştı.
Bir çöküşü bir çıkıştan ayırın. Mt. Gox coinlerini yıllar boyunca hırsızlık ve kötü yönetim yoluyla kaybetti ve genel müdürü bir Japon mahkemesinin karşısına çıkmak için kaldı. Bu bir başarısızlıktır, çıkış dolandırıcılığı değildir ve ikisinin farklı kelimelere ihtiyacı vardır, çünkü farklı uyarı işaretlerine ihtiyaç duyarlar.
Nerede görülür
Çıkış dolandırıcılıkları, denetimin zayıf olduğu ve para yatırmanın kolay olduğu yerlerde yoğunlaşır.
Lisans rejimi olmayan yargı bölgelerindeki küçük borsalar klasik mekandır, bu yüzden bu sitedeki ülke rehberleri yerel bir düzenleyicinin sanal varlık hizmet sağlayıcılarını kaydedip kaydetmediğini belirtir. Getiri platformları ve bulut madencilik sözleşmeleri bir sonraki katmandır, çünkü ikisi de operatöre fonlarınızı yerinde bırakmanızı istemek için bir neden verir. Platformun emaneti (escrow) dışında ödeme yapmayı öneren eşler arası aracılar aynı oyunu bireysel ölçekte oynar.
Üç alışkanlık maruziyetin büyük kısmını ortadan kaldırır:
- Çıkışı erkenden test edin. Herhangi bir platformu kullanmaya başladığınız ilk hafta içinde, kaybetmeye değer bir bakiye oluşmadan önce küçük bir tutar çekin. Bunu zahmetli hale getiren bir platform size bir şey söylemiş olur.
- Aktif olarak işlem yapmadığınız hiçbir şeyi tutmayın. Bir çıkış dolandırıcılığı yalnızca kapı kapanırken platformda duran şeyi alabilir. Kontrol ettiğiniz bir cüzdandaki coinler tamamen etki alanının dışındadır.
- Para çekme gecikmesini alarm olarak görün. İkinci gecikmeyi değil, ilkini. "Processing takes longer than usual" ile tam sessizlik arasındaki pencere tarihsel olarak aylar değil, günler olmuştur.
Çıkış dolandırıcılığı vs rug pull
Bir çıkış dolandırıcılığı önce paranızı kendi saklamasına alır; bir rug pull parayı hiç tutmaz bile. Sizi dolandıran borsa coinlerinizi kendi cüzdanlarında tutar ve onlarla kaybolur, bu da kaybı adını koyabileceğiniz belirli bir bakiyenin dolambaçsız bir hırsızlığı yapar. Bir rug pull ise size hâlâ kendi cüzdanınızda duran ve teknik olarak hâlâ size ait olan bir token bırakır ve bunun yerine onun piyasasını yok eder. Kanıt izleri de farklıdır: bir çıkış dolandırıcılığı müşteri kayıtları, banka kanalları ve bir şirket tescili bırakırken bir rug pull bir akıllı sözleşme ve anonim bir dağıtıcı adresi bırakır.