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受付可能な身分証明書
- 受付可能な身分証明書とは？
- 受付可能な身分証明書とは、プラットフォームの本人確認パートナーが検証できる、政府発行の写真付き身分証明書のことであり、プラットフォームが自ら公表する受付可能な発行国の一覧に載っている国のものでなければなりません。
プラットフォームは2つの一覧を公開しています。1つは居住が認められる国々の一覧、もう1つはどの国の書類を読み取るかの一覧で、あなたの書類は後者に載っていなければなりません。Bitpandaは口座開設の要件を3つ挙げています。18歳以上であること、一覧に掲載された国が発行した有効な身分証明書を保有していること、一覧に掲載された国に居住していることです。書類の要件だけを満たさない場合でも、3つすべてを満たさない場合とまったく同じように、口座開設は完全に妨げられます。
仕組み
受け入れられる身分証明書は、プラットフォームが居住地の一覧とは別に管理している一覧と照合されます。Bitpandaの「Who can use Bitpanda?」ページには3つの要件が記載され、最後の2つはそれぞれ別のヘルプセンター記事にリンクされています。書類の要件は記事360000996469を指しており、この記事は「Accepted Documents for verification」として、また英国の本人確認ページでは「Customer ID documents acceptance policy」として公開されています。居住地の要件は記事360013898239「Countries supported for verification」を指しています。要件は国を先に置いて表現されており、一覧に掲載された国の1つが発行した有効な身分証明書とされ、Bitpandaは将来、他の書類や国を含める可能性があると付け加えつつ、それを保証してはいません。
合格か不合格かの判断は外部に委ねられています。Bitpandaの英国の本人確認ページは、Bitpandaの本人確認パートナーがあなたの身元を確認できない場合、会社はその判断を覆さないと述べて結んでいます。また、国々についての記事のFAQは、あらゆる手動の経路をふさいでいます。郵送による本人確認、電子メールによる本人確認、対面での本人確認はいずれもありません。残るのはサポートチケットで、英国のページはこれを受け入れられる身分証明書を持たないために本人確認ができない人なら誰にでも案内しています。
プラットフォームが書類に求めることができる内容は、ヘルプセンターではなくユーザー契約によって定められています。2026年7月8日付のバージョン2.0.1では、特定のBitpandaの会社が、写真と生体データを含む公式の身分証明書の写しを、必要に応じて公証およびアポスティーユの形式で求めることができます。
どこで目にするか
受け入れられる書類の一覧は、そもそも本人確認が可能かどうかを決めており、Bitpanda自身のFAQは、この一覧が居住地の一覧とどれほど異なりうるかを示しています。アルゼンチンでは本人確認を利用できませんが、同ページには、アルゼンチンのパスポートが有効な本人確認書類になりうると書かれています。本人確認プロバイダーが、プラットフォームがサービスを提供していない一部の国の身分証明書を受け入れるためです。書類は通用しますが、居住地は通用しません。
この一覧は、口座の背後にある事業体が変わるときに再び関わってきます。Bitpandaは、2025年8月1日より前に口座を作成した英国の顧客に対し、プラットフォームの利用を続ける、または資金にアクセスするには本人確認を完了する必要があると伝え、Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017を挙げ、新規顧客が受け取るのと同じ受け入れ書類の記事を案内しました。長く使っている口座が、恒久的に本人確認済みの口座であるわけではありません。
当サイトでは、Bitpandaの記録は231か国の国別ガイドのうち189か国を利用不可としています。この数は居住地の表だけから導かれており、書類の一覧はどの国別ページでもモデル化できない第2の軸だからです。そこでの否定の回答は、あなたのパスポートについてではなく、あなたがどこに住んでいるかについての記述として読んでください。
受け入れられる身分証明書vs居住国
受け入れられる身分証明書は、あなたの書類を発行した国を示します。居住国は、あなたが住んでいる国を示します。Bitpandaはどちらの不適合にも1つのページで答えています。あなたの身分証明書または居住国に対応していない場合、本人確認は現在のところ利用できず、書類は対応しているが国は対応していない場合、示される理由は規制上のものです。規制に応じて動くのは居住地の一覧であり、英国を再び対象とする脚注が特定の事業体Bitpanda Broker UK Ltdを名指ししているのも、またチェックの付いた国でも条件が付くことがあるのもそのためです。フランスでは、海外領土に拠点を置く電話番号は受け入れられないという注記が付いています。書類の一覧は代わりに、本人確認プロバイダーが読み取れる内容に応じて動きます。2つのパスポートを持つ二重国籍者は、一方の軸では真の選択肢を持ち、もう一方の軸ではまったく選択肢を持ちません。