出口詐欺

ここでは盗みが事業モデルそのものであり、過ちの結果ではありません。オンタリオ州の証券規制当局はQuadrigaCXの破綻を精査し、76,000人の顧客に合計約1.69億カナダドルが支払われるべきであったこと、そのうち約1.15億は創業者がすでに自身の口座で顧客の資金を取引して失っていたことを認定しました。出金時の摩擦は、社外の誰もが得られる最も早い警告です。

仕組み

出口詐欺は一定の筋道をたどり、その筋道のうち利益を生む部分は、機能している事業とまったく同じに見えます。

第1段階は信用です。 入金は決済され、取引は執行され、出金は数分で完了します。レビューが蓄積し、アフィリエイトプログラムが報酬を支払い、サッカーのユニフォームにスポンサー表示が現れます。この段階には偽りは何もありません。機能する出金を実証できないプラットフォームは、盗む価値のある残高を引き寄せられないからです。

第2段階は蓄積です。 プロモーションが残高を押し上げます。ロックされた入金へのボーナス利息、資金を取引所に置いておくことへの手数料の払い戻し、現金ではなくプラットフォームのクレジットで支払われる紹介報酬などです。これらの仕組みはいずれも資金のプールを増やし、実際に外へ出ていくコインの数を減らします。

第3段階は出口です。 それは沈黙から始まることはほとんどありません。まず出金が遅くなり、説明が付け加えられます。ネットワークの混雑、予定外のウォレット移行、コンプライアンス審査、銀行パートナーの変更などです。サポートの返信は定型文になり、やがて遅れ、そして届かなくなります。盗難の物語は告白と違って同情を引くため、ギャップを説明するためにハッキングを演出する運営者もいます。

BitConnectはこのパターンを大規模に示しています。独自の取引ボットを約束して世界中の個人投資家から資金を集め、2018年1月に融資プラットフォームを突然閉鎖し、トークンは数時間のうちに暴落しました。2022年2月に公表された連邦起訴状は、投資家からおよそ24億ドルを奪った計画について創業者を訴追し、創業者はすでに米国を離れていました。

破綻と出口は区別してください。Mt. Goxは盗難と不適切な管理によって長年にわたりコインを失い、最高経営責任者は日本国の裁判所に臨むために残りました。それは失敗であり、出口詐欺ではありません。両者は異なる言葉を必要とします。必要とされる警告の兆候が異なるからです。

どこで見られるか

出口詐欺は、監督が薄く、入金が容易な場所に集中します。

ライセンス制度のない法域にある小規模な取引所が典型で、当サイトの国別ガイドが現地の規制当局が暗号資産サービスプロバイダーをそもそも登録しているかどうかを記しているのはそのためです。次に多いのが利回りプラットフォームとクラウドマイニング契約です。どちらも運営者に資金を置いたままにする理由を与えるからです。プラットフォームのエスクロー外での決済を提案する個人間ブローカーは、個人規模で同じ手口を行っています。

3つの習慣でリスクの大半を取り除けます。

• 早い段階で出口を試してください。 どのプラットフォームでも使い始めの1週間以内に、失う価値のある残高ができる前に少額を出金してください。これを面倒にする取引所は、すでに何かを伝えています。
• 活発に取引していないものは何も置かないでください。 出口詐欺が奪えるのは、扉が閉まる時点でプラットフォーム上にあるものだけです。自分が管理するウォレット内のコインは、被害の範囲のまったく外にあります。
• 出金の遅延を警報として扱ってください。 2度目の遅延ではなく、1度目です。「処理に通常より時間がかかっています」から完全な沈黙までの窓は、これまで数日であって数か月ではありませんでした。

出口詐欺vsラグプル

出口詐欺はまずあなたの資金をカストディに置きます。ラグプルはそもそも資金を保持しません。詐欺を行った取引所はあなたのコインを自社のウォレットに置き、それとともに消えます。そのため損失は、名前を特定できる残高の単純な盗難になります。ラグプルは、まだ自分のウォレット内にあり、技術的にはまだ自分のものであるトークンをあなたに持たせたまま、その市場を破壊します。証拠の痕跡も異なります。出口詐欺は顧客記録、銀行の経路、会社の登記を残しますが、ラグプルはスマートコントラクトと匿名のデプロイ先アドレスを残します。