Histórico de segurança da Gemini

Procuradoria-Geral de Nova York processa a Gemini por mercados de previsão sem licença

A procuradora-geral Letitia James processou a Gemini e a Coinbase, alegando que seus mercados de previsão equivalem a jogos de azar ilegais e sem licença em Nova York: sem licença da New York State Gaming Commission, com participação de usuários de 18 a 20 anos onde a lei estadual exige 21, com apostas em jogos envolvendo equipes universitárias de Nova York e sem pagar nenhum dos impostos devidos por um operador licenciado. Ela pediu ao tribunal que ordenasse o perdimento dos lucros ilegais, a restituição aos consumidores prejudicados e multas equivalentes ao triplo desses lucros. O caso está em aberto. A alegação diz respeito aos mercados de previsão, não à negociação ou à custódia de bitcoin.

NY Attorney General press release

A Gemini encerra suas operações no Reino Unido, na UE e na Austrália

A Gemini anunciou que encerraria suas operações no Reino Unido, na União Europeia e na Austrália e cortaria 25% de sua força de trabalho, para se concentrar nos Estados Unidos, nos mercados de previsão e em seus produtos de consumo. As contas de clientes nas regiões afetadas entraram em modo de saque a partir de 5 de março de 2026, com o fechamento total das contas em abril de 2026, e a Gemini direcionou os clientes à eToro para ajudar na transferência dos ativos. Foi um recuo comercial, e não uma revogação de licença, mas significa que os compradores dessas regiões não podem mais abrir uma conta na Gemini.

Fortune via Yahoo Finance

SEC retira sua ação sobre o Gemini Earn

A SEC processou a Genesis e a Gemini em janeiro de 2023, alegando que o Gemini Earn era uma oferta e venda de valores mobiliários não registrada. A agência concordou em encerrar o caso, apresentando uma estipulação na sexta-feira, 23 de janeiro de 2026, e declarando que o encerramento era adequado porque os investidores do Earn recuperaram 100% de seus criptoativos por meio da falência da Genesis. A Gemini não pagou nenhuma multa à SEC.

Banking Dive

CFTC multa a Gemini em US$ 5 milhões por declarações sobre um contrato de futuros de bitcoin

A Gemini foi condenada a pagar uma multa civil de US$ 5 milhões por declarações feitas à CFTC entre julho e dezembro de 2017, quando buscava autocertificar um contrato de futuros de bitcoin. A CFTC afirmou que as declarações eram falsas ou enganosas quanto ao requisito de pré-financiamento, aos custos de capital, à prevenção de negociações consigo mesma, aos reembolsos de taxas e ao volume de negociação, e que eram relevantes para determinar se o contrato seria facilmente suscetível de manipulação.

CFTC press release 9031-25

Acordo com a Procuradoria-Geral de Nova York devolve US$ 50 milhões e proíbe empréstimos da Gemini no estado

A Procuradoria-Geral concluiu que os empréstimos da Genesis por trás do Earn tinham garantias insuficientes e, em determinado momento, estavam muito concentrados em uma única entidade, a Alameda de Sam Bankman-Fried, enquanto a Gemini promovia o programa entre os clientes. A Gemini devolveu aproximadamente US$ 50 milhões em ativos digitais a mais de 230.000 investidores, incluindo pelo menos 29.000 nova-iorquinos, e está proibida de operar qualquer programa de empréstimo de criptomoedas em Nova York. O acordo veio depois de um acordo separado de US$ 2 bilhões com a Genesis.

NY Attorney General press release

NYDFS multa a Gemini em US$ 37 milhões pelo programa Earn

Uma ordem de consentimento concluiu que a Gemini deixou de realizar diligência devida suficiente e contínua sobre a Genesis Global Capital, uma terceira parte não regulamentada, e deixou de manter reservas adequadas durante toda a vida do Earn. O NYDFS também concluiu que a Gemini Liquidity, LLC, uma afiliada não regulamentada, cobrou centenas de milhões de dólares em taxas de clientes da Gemini que de outra forma poderiam ter ido para a Gemini, enfraquecendo substancialmente a condição financeira da Gemini. A Gemini pagou uma multa de US$ 37 milhões ao Departamento, contribuiu com US$ 40 milhões para a falência da Genesis e se comprometeu a devolver pelo menos US$ 1,1 bilhão aos clientes do Earn. O NYDFS estimou o grupo afetado em mais de 200.000 clientes do Earn, incluindo quase 30.000 nova-iorquinos.

NYDFS press release

Violação de fornecedor terceirizado expôs 5,3 milhões de endereços de e-mail de clientes

Um conjunto de dados publicado em um fórum público de hacking no final de 2022 continha endereços de e-mail e números de telefone parciais de cerca de 5,3 milhões de contas da Gemini. O hacker afirmou que os dados vinham da Gemini. Essa afirmação foi refutada: a origem foi rastreada até a Twilio, que processava os dados de alguns clientes da Gemini por meio de seu serviço de autenticação de dois fatores Authy e sofreu um ataque de engenharia social contra credenciais de funcionários. Os campos expostos eram apenas dados de contato, não credenciais nem acesso à conta. O Have I Been Pwned registrou o incidente em 16 de dezembro de 2022; ele data a violação em si apenas como dezembro de 2022.

Have I Been Pwned

O Gemini Earn congelou quando a parceira de empréstimos Genesis suspendeu os saques

A Genesis Global Capital, a tomadora por trás do programa de rendimento Gemini Earn, suspendeu os resgates em 16 de novembro de 2022 após o colapso da FTX, tendo deixado de honrar aproximadamente US$ 1 bilhão em empréstimos, e entrou com pedido de falência em 19 de janeiro de 2023. Cerca de 232.000 usuários do Earn tinham empréstimos ativos em aberto naquele momento e ficaram bloqueados por aproximadamente 18 meses. As contas na corretora e de custódia da Gemini não faziam parte do Earn e continuaram operando. Os usuários do Earn receberam 97% de seus ativos de volta em natura em 29 de maio de 2024 e os 3% restantes em 20 de junho de 2024, o que a Gemini afirma ser 100% dos ativos devidos, devolvidos em natura.

Gemini Earn updates page

A Deloitte conclui os exames SOC 1 Type 2 e SOC 2 Type 2

A Gemini disse que a Deloitte and Touche LLP testou os controles por trás da corretora e da Gemini Custody ao longo de um período que abrange 2020, e não em um único momento, cobrindo controles de relatórios financeiros, além de segurança, disponibilidade e confidencialidade. Um exame Type 2 verifica que os controles de fato operaram ao longo do tempo, o que é uma afirmação mais forte do que um Type 1. A Gemini disse na época que repetiria os exames anualmente. Observe que esta é uma declaração de intenção de 2021: nenhum anúncio posterior com data foi encontrado, e os próprios relatórios não são publicados, então isso não deve ser lido como evidência de um exame atual.

Gemini blog

O NYDFS concede à Gemini uma carta de empresa fiduciária de propósito limitado

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York concedeu à Gemini Trust Company, LLC uma carta nos termos da Lei Bancária de Nova York para operar como empresa fiduciária de propósito limitado com poderes fiduciários, e a autorizou a iniciar as operações imediatamente. O NYDFS disse que a carta seguiu uma revisão dos protocolos de prevenção à lavagem de dinheiro da firma, da capitalização, das proteções ao consumidor e dos padrões de segurança cibernética. Foi a segunda carta fiduciária de moeda virtual que o NYDFS concedeu, depois da itBit em maio de 2015. Trata-se de uma carta de tipo bancário, e não de uma licença de empresa de transferência de dinheiro nem de uma BitLicense, e ela continua sendo a base da posição regulatória da plataforma nos Estados Unidos.

NYDFS press release