История безопасности Gemini

Генеральный прокурор Нью-Йорка подал иск против Gemini из-за рынков прогнозов без лицензии

Генеральный прокурор Letitia James подала иск против Gemini и Coinbase, утверждая, что их рынки прогнозов представляют собой незаконные азартные игры без лицензии в Нью-Йорке: нет лицензии от New York State Gaming Commission, участвуют пользователи в возрасте от 18 до 20 лет, тогда как закон штата требует 21 год, делаются ставки на игры с участием студенческих команд Нью-Йорка, и не уплачивается ни один из налогов, которые обязан платить лицензированный оператор. Она попросила суд предписать конфискацию незаконной прибыли, возмещение ущерба пострадавшим потребителям и штрафы в размере трехкратной суммы этой прибыли. Дело остается открытым. Иск касается рынков прогнозов, а не торговли биткоином или его хранения.

NY Attorney General press release

Gemini закрывает бизнес в Великобритании, ЕС и Австралии

Gemini объявила, что закроет операции в Великобритании, Европейском союзе и Австралии и сократит 25 % персонала, чтобы сосредоточиться на США, рынках прогнозов и своих потребительских продуктах. Счета клиентов в затронутых регионах с 5 марта 2026 года были переведены в режим только вывода, а в апреле 2026 года счета были полностью закрыты, при этом Gemini направляла клиентов в eToro для помощи в переводе активов. Это было коммерческое отступление, а не отзыв лицензии, но оно означает, что покупатели в этих регионах больше не могут открыть счет в Gemini.

Fortune via Yahoo Finance

SEC отозвала свой иск по Gemini Earn

В январе 2023 года SEC подала иск против Genesis и Gemini, утверждая, что Gemini Earn представляла собой незарегистрированное предложение и продажу ценных бумаг. Агентство согласилось прекратить дело, подав в пятницу 23 января 2026 года соглашение о прекращении и указав, что прекращение уместно, поскольку инвесторы Earn получили обратно 100 % своих криптоактивов через процедуру банкротства Genesis. Gemini не уплатила SEC никакого штрафа.

Banking Dive

CFTC оштрафовала Gemini на 5 млн $ за заявления о фьючерсном контракте на биткоин

Gemini было предписано уплатить гражданский денежный штраф в размере 5 млн $ за заявления, сделанные в CFTC в период с июля по декабрь 2017 года, когда компания добивалась самосертификации фьючерсного контракта на биткоин. CFTC заявила, что заявления были ложными или вводящими в заблуждение в отношении требования о предварительном финансировании, затрат на капитал, предотвращения сделок с самим собой, скидок с комиссий и объема торгов, и что они имели существенное значение для вывода о том, будет ли контракт легко поддаваться манипулированию.

CFTC press release 9031-25

Соглашение с генпрокурором Нью-Йорка возвращает 50 млн $ и запрещает Gemini кредитование в штате

Генеральная прокуратура установила, что кредиты Genesis, стоявшие за Earn, были недостаточно обеспечены и в определенный момент были сильно сконцентрированы на одном контрагенте, Alameda, принадлежащей Sam Bankman-Fried, тогда как Gemini продвигала программу среди клиентов. Gemini вернула примерно 50 млн $ в цифровых активах более чем 230 000 инвесторам, включая как минимум 29 000 жителей Нью-Йорка, и ей запрещено вести любую программу кредитования в криптовалюте в Нью-Йорке. Мировое соглашение последовало за отдельным соглашением с Genesis на 2 млрд $.

NY Attorney General press release

NYDFS штрафует Gemini на 37 млн $ за программу Earn

В постановлении о согласии установлено, что Gemini не провела достаточной и постоянной проверки Genesis Global Capital, нерегулируемого третьего лица, и не поддерживала адекватные резервы на протяжении всего срока действия Earn. NYDFS также установил, что Gemini Liquidity, LLC, нерегулируемая аффилированная компания, собрала с клиентов Gemini сотни миллионов долларов в виде комиссий, которые иначе могли бы достаться Gemini, что существенно ослабило финансовое положение Gemini. Gemini уплатила Департаменту штраф в размере 37 млн $, внесла 40 млн $ в процедуру банкротства Genesis и обязалась вернуть клиентам Earn не менее 1,1 млрд $. NYDFS оценил число затронутых в более чем 200 000 клиентов Earn, включая почти 30 000 жителей Нью-Йорка.

NYDFS press release

Утечка у стороннего поставщика раскрыла 5,3 млн адресов электронной почты клиентов

Набор данных, опубликованный на публичном хакерском форуме в конце 2022 года, содержал адреса электронной почты и частичные номера телефонов примерно 5,3 млн аккаунтов Gemini. Хакер утверждал, что данные поступили из Gemini. Это утверждение было опровергнуто: источник удалось проследить до Twilio, которая обрабатывала данные некоторых клиентов Gemini через свой сервис двухфакторной аутентификации Authy и подверглась атаке социальной инженерии на учетные данные сотрудников. Раскрытые поля содержали только контактные данные, а не учетные данные или доступ к аккаунтам. Have I Been Pwned зафиксировала инцидент 16 декабря 2022 года; саму утечку она датирует только декабрем 2022 года.

Have I Been Pwned

Gemini Earn заморожена, когда кредитный партнер Genesis остановил вывод средств

Genesis Global Capital, заемщик, стоявший за программой доходности Gemini Earn, остановил погашения 16 ноября 2022 года после краха FTX, допустив дефолт по кредитам на сумму около 1 млрд $, и подал заявление о банкротстве 19 января 2023 года. Около 232 000 пользователей Earn имели на тот момент непогашенные активные займы и были заблокированы примерно на 18 месяцев. Биржевые и кастодиальные счета Gemini не входили в Earn и продолжали работать. Пользователи Earn получили 97 % своих активов в натуральной форме 29 мая 2024 года и оставшиеся 3 % 20 июня 2024 года, что, как указывает Gemini, составляет 100 % причитавшихся активов, возвращенных в натуральной форме.

Gemini Earn updates page

Deloitte завершает проверки SOC 1 Type 2 и SOC 2 Type 2

Gemini сообщила, что Deloitte and Touche LLP проверила средства контроля, лежащие в основе биржи и Gemini Custody, за период, охватывающий 2020 год, а не в один момент времени, включая средства контроля финансовой отчетности, а также безопасности, доступности и конфиденциальности. Проверка Type 2 подтверждает, что средства контроля действительно работали в течение времени, и это более сильное утверждение, чем Type 1. Тогда Gemini заявила, что будет повторять проверки ежегодно. Учтите, что это заявление о намерениях от 2021 года: более позднего датированного объявления найти не удалось, а сами отчеты не публикуются, поэтому его не следует считать доказательством действующей проверки.

Gemini blog

NYDFS выдает Gemini лицензию трастовой компании ограниченного назначения

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк выдал Gemini Trust Company, LLC лицензию в соответствии с Законом о банковской деятельности Нью-Йорка на работу в качестве трастовой компании ограниченного назначения с фидуциарными полномочиями и разрешил ей немедленно начать деятельность. NYDFS сообщил, что лицензия была выдана после проверки протоколов противодействия отмыванию денег фирмы, ее капитализации, мер защиты потребителей и стандартов кибербезопасности. Это была вторая лицензия трастовой компании для виртуальной валюты, выданная NYDFS, после itBit в мае 2015 года. Это хартия банковского типа, а не лицензия оператора денежных переводов и не BitLicense, и она остается основой регуляторного статуса платформы в США.

NYDFS press release