Sicherheitsbilanz von Gemini

New Yorker Generalstaatsanwältin verklagt Gemini wegen nicht zugelassener Prognosemärkte

Generalstaatsanwältin Letitia James verklagte Gemini und Coinbase mit der Behauptung, ihre Prognosemärkte seien illegales, nicht zugelassenes Glücksspiel in New York: keine Lizenz der New York State Gaming Commission, Teilnahme von Nutzern im Alter von 18 bis 20 Jahren, wo das Recht des Bundesstaates 21 verlangt, Wetten auf Spiele mit College-Teams aus New York und keine der Steuern, die ein zugelassener Betreiber schuldet. Sie bat das Gericht, die Einziehung der illegalen Gewinne, die Rückerstattung an geschädigte Verbraucher und Geldbußen in dreifacher Höhe dieser Gewinne anzuordnen. Das Verfahren ist anhängig. Die Behauptung betrifft Prognosemärkte, nicht den Handel mit Bitcoin oder die Verwahrung.

NY Attorney General press release

Gemini schließt seine Geschäfte im Vereinigten Königreich, in der EU und in Australien

Gemini kündigte an, seine Geschäfte im Vereinigten Königreich, in der Europäischen Union und in Australien einzustellen und 25 % seiner Belegschaft abzubauen, um sich auf die USA, Prognosemärkte und seine Verbraucherprodukte zu konzentrieren. Kundenkonten in den betroffenen Regionen wurden ab dem 5. März 2026 in den Auszahlungsmodus versetzt, im April 2026 wurden die Konten vollständig geschlossen, und Gemini verwies Kunden an eToro, um bei der Übertragung von Vermögenswerten zu helfen. Dies war ein kommerzieller Rückzug und keine Lizenzentziehung, doch bedeutet es, dass Käufer in diesen Regionen kein Gemini-Konto mehr eröffnen können.

Fortune via Yahoo Finance

SEC stellt ihr Verfahren im Fall Gemini Earn ein

Die SEC verklagte Genesis und Gemini im Januar 2023 mit der Behauptung, Gemini Earn sei ein nicht registriertes Angebot und ein nicht registrierter Verkauf von Wertpapieren gewesen. Die Behörde erklärte sich zur Einstellung bereit, reichte am Freitag, dem 23. Januar 2026, eine Einstellungsvereinbarung ein und erklärte, die Einstellung sei angemessen, weil die Earn-Anleger über das Genesis-Insolvenzverfahren 100 % ihrer Kryptowerte zurückerhalten hätten. Gemini zahlte keine Geldbuße an die SEC.

Banking Dive

CFTC verhängt gegen Gemini eine Geldbuße von 5 Millionen $ wegen Aussagen über einen Bitcoin-Futures-Kontrakt

Gemini wurde zur Zahlung einer zivilrechtlichen Geldbuße von 5 Millionen $ verpflichtet, weil das Unternehmen zwischen Juli und Dezember 2017 gegenüber der CFTC Aussagen gemacht hatte, während es versuchte, einen Bitcoin-Futures-Kontrakt selbst zu zertifizieren. Die CFTC erklärte, die Aussagen seien falsch oder irreführend gewesen in Bezug auf die Vorfinanzierungspflicht, die Kapitalkosten, die Verhinderung von Eigengeschäften, Gebührenrabatte und das Handelsvolumen, und sie seien wesentlich dafür gewesen, ob der Kontrakt leicht manipulierbar wäre.

CFTC press release 9031-25

Vergleich mit der New York AG gibt 50 Millionen $ zurück und verbietet Gemini die Kreditvergabe in dem Bundesstaat

Die Generalstaatsanwältin stellte fest, dass die Genesis-Kredite hinter Earn unterbesichert und zeitweise stark auf einen einzigen Akteur konzentriert waren, auf Sam Bankman-Frieds Alameda, während Gemini das Programm gegenüber Kunden vermarktete. Gemini gab mehr als 230.000 Anlegern rund 50 Millionen $ an digitalen Vermögenswerten zurück, darunter mindestens 29.000 New Yorker, und darf in New York kein Krypto-Kreditprogramm mehr betreiben. Der Vergleich folgte auf einen separaten Vergleich über 2 Milliarden $ mit Genesis.

NY Attorney General press release

NYDFS verhängt eine Geldbuße von 37 Millionen $ gegen Gemini wegen des Earn-Programms

Eine Einverständnisanordnung stellte fest, dass Gemini keine ausreichende und fortlaufende Sorgfaltsprüfung von Genesis Global Capital, einem nicht regulierten Dritten, durchführte und während der gesamten Laufzeit von Earn keine angemessenen Reserven hielt. NYDFS stellte außerdem fest, dass Gemini Liquidity, LLC, eine nicht regulierte verbundene Gesellschaft, von Kunden von Gemini Hunderte Millionen $ an Gebühren einnahm, die andernfalls an Gemini gegangen wären, was die finanzielle Lage von Gemini erheblich schwächte. Gemini zahlte eine Geldbuße von 37 Millionen $ an das Department, trug 40 Millionen $ zum Insolvenzverfahren von Genesis bei und verpflichtete sich, den Earn-Kunden mindestens 1,1 Milliarden $ zurückzugeben. NYDFS gab die betroffene Gruppe mit über 200.000 Earn-Kunden an, darunter fast 30.000 New Yorker.

NYDFS press release

Datenleck bei einem Drittanbieter legte 5,3 Millionen E-Mail-Adressen von Kunden offen

Ein Ende 2022 in einem öffentlichen Hackerforum veröffentlichter Datensatz enthielt E-Mail-Adressen und unvollständige Telefonnummern von etwa 5,3 Millionen Konten bei Gemini. Der Hacker behauptete, die Daten stammten von Gemini. Diese Behauptung wurde widerlegt: Die Quelle wurde auf Twilio zurückgeführt, das die Daten einiger Gemini-Kunden über seinen Zwei-Faktor-Dienst Authy verarbeitete und von einem Social-Engineering-Angriff auf die Zugangsdaten von Mitarbeitern getroffen wurde. Die offengelegten Felder waren nur Kontaktdaten, keine Zugangsdaten und kein Kontozugriff. "Have I Been Pwned" erfasste den Vorfall am 16. Dezember 2022; die Datenpanne selbst datiert es nur auf Dezember 2022.

Have I Been Pwned

Gemini Earn wurde eingefroren, als der Kreditpartner Genesis Auszahlungen einstellte

Genesis Global Capital, der Kreditnehmer hinter dem Renditeprogramm Gemini Earn, stellte am 16. November 2022 nach dem Zusammenbruch von FTX die Rückzahlungen ein, nachdem es mit Krediten von etwa 1 Milliarde $ in Verzug geraten war, und meldete am 19. Januar 2023 Insolvenz an. Zu diesem Zeitpunkt hatten etwa 232.000 Earn-Nutzer aktive Kredite offen und waren rund 18 Monate lang ausgesperrt. Die Handels- und Verwahrungskonten von Gemini waren nicht Teil von Earn und blieben in Betrieb. Earn-Nutzer erhielten am 29. Mai 2024 97 % ihrer Vermögenswerte in Sachwerten zurück und die restlichen 3 % am 20. Juni 2024, was laut Gemini 100 % der geschuldeten Vermögenswerte sind, in Sachwerten zurückgegeben.

Gemini Earn updates page

Deloitte schließt SOC 1 Type 2- und SOC 2 Type 2-Prüfungen ab

Gemini erklärte, Deloitte and Touche LLP habe die Kontrollen hinter der Börse und Gemini Custody über einen Zeitraum geprüft, der 2020 abdeckt, und nicht zu einem einzelnen Zeitpunkt, wobei die Prüfung Kontrollen der Finanzberichterstattung sowie Sicherheit, Verfügbarkeit und Vertraulichkeit umfasste. Eine Type-2-Prüfung prüft, ob die Kontrollen tatsächlich über die Zeit hinweg funktioniert haben, was eine stärkere Aussage ist als bei einem Type 1. Gemini erklärte damals, die Prüfungen jährlich zu wiederholen. Beachten Sie, dass dies eine Absichtserklärung aus dem Jahr 2021 ist: Es wurde keine später datierte Ankündigung gefunden, und die Berichte selbst werden nicht veröffentlicht, sodass dies nicht als Beleg für eine aktuelle Prüfung gelesen werden sollte.

Gemini blog

NYDFS erteilt Gemini eine Zulassung als Trustgesellschaft für begrenzte Zwecke

Das New York State Department of Financial Services erteilte Gemini Trust Company, LLC eine Zulassung nach dem New York Banking Law, um als Trustgesellschaft für begrenzte Zwecke mit treuhänderischen Befugnissen tätig zu sein, und erlaubte ihr, den Betrieb sofort aufzunehmen. NYDFS erklärte, der Zulassung sei eine Prüfung der Protokolle zur Geldwäscheprävention, der Kapitalausstattung, der Verbraucherschutzmaßnahmen und der Cybersicherheitsstandards des Unternehmens vorausgegangen. Es war die zweite Zulassung für eine Trustgesellschaft für virtuelles Geld, die NYDFS erteilte, nach itBit im Mai 2015. Das ist eine Zulassung nach Bankart und keine Lizenz als Geldtransferdienstleister und keine BitLicense, und sie bleibt die Grundlage der regulatorischen Stellung der Plattform in den USA.

NYDFS press release