Historique de sécurité de Gemini

Le procureur général de New York poursuit Gemini pour des marchés de prédiction non autorisés

La procureure générale Letitia James a poursuivi Gemini et Coinbase, alléguant que leurs marchés de prédiction constituent des jeux d'argent illégaux et non autorisés à New York : aucune licence de la New York State Gaming Commission, la participation d'utilisateurs âgés de 18 à 20 ans alors que la loi de l'État exige 21 ans, des paris sur des matchs impliquant des équipes universitaires de New York, et aucune des taxes qu'un opérateur agréé doit. Elle a demandé au tribunal d'ordonner la confiscation des profits illégaux, la restitution aux consommateurs lésés et des amendes égales à trois fois ces profits. L'affaire est en cours. La demande concerne les marchés de prédiction, pas le trading ni la conservation de bitcoin.

NY Attorney General press release

Gemini ferme ses activités au Royaume-Uni, dans l'UE et en Australie

Gemini a annoncé qu'elle fermerait ses activités au Royaume-Uni, dans l'Union européenne et en Australie et supprimerait 25 % de ses effectifs, afin de se concentrer sur les États-Unis, les marchés de prédiction et ses produits grand public. Les comptes clients des régions concernées ont été placés en mode retrait à partir du 5 mars 2026, avec des fermetures de comptes complètes en avril 2026, et Gemini a orienté les clients vers eToro pour les aider à transférer leurs actifs. Il s'agissait d'un retrait commercial et non d'un retrait de licence, mais cela signifie que les acheteurs de ces régions ne peuvent plus ouvrir de compte Gemini.

Fortune via Yahoo Finance

La SEC abandonne sa poursuite liée à Gemini Earn

La SEC a poursuivi Genesis et Gemini en janvier 2023, alléguant que Gemini Earn constituait une offre et une vente non enregistrées de valeurs mobilières. L'agence a accepté de classer l'affaire, déposant un accord le vendredi 23 janvier 2026 et déclarant que ce classement était approprié parce que les investisseurs d'Earn ont récupéré 100 % de leurs crypto-actifs grâce à la faillite de Genesis. Gemini n'a payé aucune pénalité à la SEC.

Banking Dive

La CFTC inflige une amende de 5 millions de dollars à Gemini pour ses déclarations sur un contrat à terme de bitcoin

Gemini a été condamnée à payer une sanction pécuniaire civile de 5 millions de dollars pour des déclarations faites à la CFTC entre juillet et décembre 2017, alors qu'elle cherchait à auto-certifier un contrat à terme de bitcoin. La CFTC a déclaré que ces déclarations étaient fausses ou trompeuses sur son exigence de préfinancement, les coûts en capital, la prévention de l'auto-négociation, les remises sur frais et le volume de transactions, et qu'elles étaient déterminantes pour savoir si le contrat serait aisément susceptible de manipulation.

CFTC press release 9031-25

Accord avec le procureur général de New York : 50 millions de dollars restitués, prêt de Gemini interdit dans l'État

Le procureur général a conclu que les prêts de Genesis qui sous-tendaient Earn étaient sous-garantis et, à un moment donné, fortement concentrés sur une seule entité, Alameda de Sam Bankman-Fried, tandis que Gemini commercialisait le programme auprès des clients. Gemini a restitué environ 50 millions de dollars en actifs numériques à plus de 230 000 investisseurs, dont au moins 29 000 New-Yorkais, et il est interdit à Gemini d'exploiter tout programme de prêt de cryptomonnaies à New York. L'accord a suivi un règlement distinct de 2 milliards de dollars avec Genesis.

NY Attorney General press release

Le NYDFS inflige à Gemini une amende de 37 millions de dollars pour le programme Earn

Une ordonnance par consentement a conclu que Gemini n'avait pas mené de diligence raisonnable suffisante et continue sur Genesis Global Capital, un tiers non réglementé, et n'avait pas maintenu de réserves adéquates pendant toute la durée de vie d'Earn. Le NYDFS a aussi conclu que Gemini Liquidity, LLC, une affiliée non réglementée, avait perçu des centaines de millions de dollars de frais auprès des clients de Gemini qui auraient pu revenir à Gemini, affaiblissant substantiellement la situation financière de Gemini. Gemini a versé une pénalité de 37 millions de dollars au département, a contribué à hauteur de 40 millions de dollars à la faillite de Genesis et s'est engagée à restituer au moins 1,1 milliard de dollars aux clients d'Earn. Le NYDFS a estimé le groupe touché à plus de 200 000 clients d'Earn, dont près de 30 000 New-Yorkais.

NYDFS press release

Une violation chez un prestataire tiers expose les adresses e-mail de 5,3 millions de clients

Un ensemble de données publié sur un forum de piratage public fin 2022 contenait les adresses e-mail et des numéros de téléphone partiels d'environ 5,3 millions de comptes Gemini. Le pirate affirmait que les données provenaient de Gemini. Cette affirmation a été réfutée : la source a été attribuée à Twilio, qui traitait les données de certains clients de Gemini via son service d'authentification à deux facteurs Authy et a été touchée par une attaque d'ingénierie sociale sur les identifiants d'employés. Les champs exposés étaient uniquement des coordonnées, pas des identifiants ni des accès aux comptes. Have I Been Pwned a enregistré l'incident le 16 décembre 2022 ; le site ne date la violation elle-même que de décembre 2022.

Have I Been Pwned

Gemini Earn a été gelé lorsque le partenaire de prêt Genesis a suspendu les retraits

Genesis Global Capital, l'emprunteur derrière le programme de rendement Gemini Earn, a arrêté les remboursements le 16 novembre 2022 après l'effondrement de FTX, après avoir fait défaut sur environ 1 milliard de dollars de prêts, et a déposé le bilan le 19 janvier 2023. Environ 232 000 utilisateurs d'Earn avaient alors des prêts en cours et ont été bloqués pendant environ 18 mois. Les comptes de la plateforme d'échange de Gemini et ses comptes de conservation ne faisaient pas partie d'Earn et ont continué à fonctionner. Les utilisateurs d'Earn ont reçu 97 % de leurs actifs en nature le 29 mai 2024 et les 3 % restants le 20 juin 2024, ce qui représente selon Gemini 100 % des actifs dus, restitués en nature.

Gemini Earn updates page

Deloitte achève les examens SOC 1 Type 2 et SOC 2 Type 2

Gemini a indiqué que Deloitte and Touche LLP avait testé les contrôles qui sous-tendent la plateforme d'échange et Gemini Custody sur une période couvrant 2020 plutôt qu'à un instant précis, en couvrant les contrôles du reporting financier ainsi que la sécurité, la disponibilité et la confidentialité. Un examen de type 2 vérifie que les contrôles ont réellement fonctionné dans la durée, ce qui est une affirmation plus forte qu'un type 1. Gemini a déclaré à l'époque qu'elle répéterait ces examens chaque année. À noter qu'il s'agit d'une déclaration d'intention de 2021 : aucune annonce postérieure n'a été trouvée, et les rapports eux-mêmes ne sont pas publiés, de sorte qu'il ne faut pas y voir la preuve d'un examen en cours.

Gemini blog

Le NYDFS accorde à Gemini une charte de fiducie à objet limité

Le New York State Department of Financial Services a accordé à Gemini Trust Company, LLC une charte en vertu du droit bancaire de New York pour exercer comme société de fiducie à objet limité avec des pouvoirs fiduciaires, et l'a autorisée à commencer ses activités immédiatement. Le NYDFS a déclaré que cette charte faisait suite à un examen des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent, de la capitalisation, des protections des consommateurs et des normes de cybersécurité de l'entreprise. C'était la deuxième charte de fiducie pour monnaie virtuelle accordée par le NYDFS, après itBit en mai 2015. Il s'agit d'une charte de type bancaire, et non d'une licence de transmetteur de fonds ni d'une BitLicense, et elle reste le fondement du statut réglementaire de la plateforme aux États-Unis.

NYDFS press release