Histórico de segurança da River

Licenciada em mais de 40 jurisdições dos Estados Unidos sob o NMLS 1906809, mas não em Nova York

A River Financial Inc. publica uma lista de licenças jurisdição por jurisdição sob o NMLS ID 1906809, abrangendo 44 estados e territórios, incluindo o Distrito de Columbia e Porto Rico, e incluindo uma Louisiana Virtual Currency Business Activity License. Nova York não aparece na lista. Leia as divulgações estaduais antes de confiar na licença: a Virgínia diz que sua licença de empresa de transferência de dinheiro não cobre a transmissão de bitcoin, Indiana diz que sua licença não cobre transações com moeda virtual, e o Tennessee diz que sua licença e a fiança exigida não cobrem a transmissão de moeda virtual. A divulgação de Connecticut adverte que perdas por transações fraudulentas ou acidentais podem não ser recuperáveis e que as transações com moeda virtual são irreversíveis.

River Licenses and Regulatory Disclosures

Prova de reservas de agosto mostra 31.581 BTC mantidos contra 31.407 BTC devidos

A prova mensal publicada em 2 de agosto de 2026 informa 31.581,58549802 BTC em ativos contra 31.407,79027959 BTC em passivos com clientes, uma cobertura de cerca de 100,55%. A River comprova o lado dos ativos transmitindo um pequeno gasto a partir de seu endereço de armazenamento a frio, que qualquer pessoa pode ver por meio de um explorador de blocos de terceiros, como o mempool.space. Também publica uma lista anonimizada dos passivos com clientes, para que um cliente possa usar o ID da sua conta e confirmar que o próprio saldo está incluído. Nenhum auditor independente atesta nenhuma das duas cifras.

River Proof of Reserves

Uma falha em um pool de mineração parou o hashing nos dois sites de mineração da River por quatro dias

A página de status da River registrou uma interrupção aberta em 3 de maio de 2026, causada por um problema no pool Foundry, que tirou de serviço seus sites de mineração de Iraan, no Texas, e de Harriman, no Tennessee. A River publicou atualizações ao longo da semana e marcou o incidente como resolvido em 7 de maio de 2026, quatro dias depois. Afetou apenas clientes de mineração. Compra, venda e custódia não foram listadas como afetadas. É, de longe, o incidente mais longo no histórico publicado da River, em que os demais são reduções de operação de algumas horas.

River status page incident history

A River lançou contas no estilo bancário por meio do Lead Bank, com cobertura limitada da FDIC

A River lançou um serviço bancário no estilo de conta corrente e poupança, com depósito direto e pagamento de contas, anunciando 3,3% de APY sobre o saldo e sem taxas de conta. A River declara claramente que não é um banco, que os USD são mantidos pelo Lead Bank, Member FDIC, e que o seguro da FDIC pode proteger contra uma falha do Lead Bank, mas não protege contra uma falha da própria River e não cobre roubo ou fraude. O bitcoin não é um depósito, não é segurado pela FDIC e pode perder valor. O pagamento de contas não está disponível para residentes do Havaí, de Minnesota e de Nova Jersey.

GlobeNewswire release, River challenges banks that have made billions ripping off Americans

Uma queda do Google Cloud degradou cadastros e downloads por cerca de três horas

A página de status da River registra um incidente das 19h14 às 22h32 UTC em 12 de junho de 2025 que afetou cadastros e downloads de documentos não essenciais, causado por uma queda do Google Cloud a montante. O impacto foi registrado como menor, o único componente listado foi o site, e a River confirmou o restabelecimento completo no mesmo dia. Negociação, ordens e custódia não estavam entre os componentes afetados. O resto do histórico de incidentes publicados pela River são cortes de operação em instalações de mineração e interrupções de energia, não incidentes de corretora que afetem clientes.

River status page incident history

A River publicou suas demonstrações financeiras, auditadas por uma firma que não nomeia

A River começou a publicar suas demonstrações financeiras, dizendo que a prova de reservas sozinha não mostra a saúde da empresa porque exclui outros passivos. Em 26 de agosto de 2026 a página de informações financeiras traz documentos de 2024 e de 2025, e informa uma tesouraria corporativa de US$ 68,1 milhões sem dívidas no fim de 2025, contra US$ 60,9 milhões um ano antes. A River afirma que recebe uma auditoria financeira de uma firma de contabilidade independente a cada ano, mas a firma não é nomeada na página. O documento de 2025 é descrito como um resumo condensado preparado pela River, não como uma demonstração auditada.

River public financials

A River lançou uma prova de reservas sobre mais de US$ 800 milhões em bitcoin de clientes

A River lançou uma prova de reservas que cobre mais de US$ 800 milhões em bitcoin de clientes, publicada mensalmente. Leishman a vinculou ao colapso de corretoras como a FTX e pediu que o resto do setor fizesse o mesmo. O lado dos ativos é provado transmitindo um pequeno gasto a partir do endereço de armazenamento a frio, que qualquer pessoa pode conferir em um explorador de blocos. No lado dos passivos, a River publica uma lista anonimizada dos saldos dos clientes, para que um cliente possa confirmar que o seu próprio saldo está incluído, mas nenhum auditor independente atesta os totais.

Bitcoin Magazine, River secures over $800 million worth of bitcoin, launches proof of reserve

A River afirma ter concluído os exames SOC 1 Type II e SOC 2 Type II

O fundador e diretor executivo Alexander Leishman anunciou no próprio blog da River que a empresa havia concluído os exames SOC 1 Type II e SOC 2 Type II, e apresentou isso como algo voltado a clientes empresariais e institucionais que mantêm bitcoin em seus balanços. A página de segurança da River ainda declara conformidade com o SOC II. Os relatórios em si não são publicados e a firma de auditoria não é nomeada em nenhum lugar de river.com. Um exame SOC testa os controles internos durante um período. Não é uma verificação de solvência e não é uma contagem das reservas de bitcoin.

River security page

Cliente processou a River na justiça federal por US$ 1,5 milhão em transações contestadas

James Zou processou a River Financial, Inc. no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Sul do Texas, processo 4:23-cv-03130, por aproximadamente US$ 1,5 milhão em transações que ele disse não ter autorizado. Foi um litígio privado, não uma ação de um regulador. Em 2 de novembro de 2023 a River pediu a arbitragem com base nos seus termos de serviço e, alternativamente, a extinção ou a suspensão do caso. O caso foi atribuído ao juiz George C. Hanks Jr e foi encerrado em 27 de novembro de 2023, cerca de três meses depois de ter sido apresentado. Nenhuma decisão publicada resultou dele e nenhum tribunal constatou qualquer irregularidade da River.