Storico di sicurezza di Gemini

Il procuratore generale di New York cita in giudizio Gemini per mercati di previsione senza licenza

La procuratrice generale Letitia James ha citato in giudizio Gemini e Coinbase, sostenendo che i loro mercati di previsione equivalgono a gioco d'azzardo illegale e senza licenza nello Stato di New York: nessuna licenza dalla New York State Gaming Commission, partecipazione di utenti dai 18 ai 20 anni dove la legge statale richiede 21 anni, scommesse su partite che coinvolgono squadre universitarie di New York e nessuna delle imposte dovute da un operatore autorizzato. Ha chiesto al tribunale di ordinare la confisca dei profitti illegali, la restituzione ai consumatori danneggiati e sanzioni pari al triplo di tali profitti. Il caso è aperto. La richiesta riguarda i mercati di previsione, non il trading o la custodia di bitcoin.

NY Attorney General press release

Gemini chiude le attività nel Regno Unito, nell'UE e in Australia

Gemini ha annunciato che avrebbe chiuso le attività nel Regno Unito, nell'Unione europea e in Australia e ridotto il 25% della forza lavoro, per concentrarsi sugli Stati Uniti, sui mercati di previsione e sui suoi prodotti per i consumatori. I conti dei clienti nelle regioni interessate sono stati messi in modalità prelievo dal 5 marzo 2026, con chiusura completa dei conti ad aprile 2026, e Gemini ha indirizzato i clienti a eToro per assisterli nel trasferimento delle attività. Si è trattato di un ritiro commerciale e non di una revoca della licenza, ma significa che gli acquirenti in quelle regioni non possono più aprire un conto Gemini.

Fortune via Yahoo Finance

La SEC archivia la sua causa su Gemini Earn

La SEC ha citato in giudizio Genesis e Gemini a gennaio 2023, sostenendo che Gemini Earn costituiva un'offerta e una vendita non registrate di titoli. L'agenzia ha accettato di archiviare, depositando venerdì 23 gennaio 2026 una stipulation di archiviazione concordata e dichiarando che l'archiviazione era appropriata perché gli investitori di Earn avevano recuperato il 100% delle loro cripto-attività tramite la procedura fallimentare di Genesis. Gemini non ha pagato alcuna sanzione alla SEC.

Banking Dive

La CFTC multa Gemini per 5 milioni di $ su dichiarazioni relative a un contratto future su bitcoin

A Gemini è stato ordinato di pagare una sanzione pecuniaria civile di 5 milioni di $ per le dichiarazioni fatte alla CFTC tra luglio e dicembre 2017, mentre cercava di autocertificare un contratto future su bitcoin. La CFTC ha affermato che le dichiarazioni erano false o fuorvianti in merito al requisito di prefinanziamento, ai costi del capitale, alla prevenzione del trading su se stessi, ai rimborsi sulle commissioni e ai volumi di negoziazione, e che erano rilevanti per stabilire se il contratto sarebbe stato facilmente manipolabile.

CFTC press release 9031-25

Accordo con la procuratrice di New York: restituisce 50 milioni di $ e vieta a Gemini di offrire prestiti nello stato

Il procuratore generale ha stabilito che i prestiti Genesis dietro Earn erano coperti da garanzie insufficienti e a un certo punto erano fortemente concentrati su un'unica entità, Alameda di Sam Bankman-Fried, mentre Gemini pubblicizzava il programma ai clienti. Gemini ha restituito circa 50 milioni di $ in attività digitali a più di 230.000 investitori, tra cui almeno 29.000 abitanti di New York, e ha il divieto di gestire qualsiasi programma di prestito cripto nello Stato di New York. L'accordo è seguito a un altro accordo separato da 2 miliardi di $ con Genesis.

NY Attorney General press release

Il NYDFS multa Gemini per 37 milioni di $ sul programma Earn

Un'ordinanza di consenso ha stabilito che Gemini non ha svolto una due diligence sufficiente e continuativa su Genesis Global Capital, un terzo non regolamentato, e non ha mantenuto riserve adeguate per tutta la durata di Earn. Il NYDFS ha inoltre stabilito che Gemini Liquidity, LLC, un'affiliata non regolamentata, ha raccolto centinaia di milioni di dollari in commissioni dai clienti Gemini che altrimenti sarebbero potute andare a Gemini, indebolendo sostanzialmente la condizione finanziaria di Gemini. Gemini ha pagato al Dipartimento una sanzione di 37 milioni di $, ha contribuito con 40 milioni di $ al fallimento di Genesis e si è impegnata a restituire almeno 1,1 miliardi di $ ai clienti Earn. Il NYDFS ha stimato il gruppo colpito in oltre 200.000 clienti Earn, tra cui quasi 30.000 abitanti di New York.

NYDFS press release

Una violazione presso un fornitore terzo ha esposto 5,3 milioni di indirizzi email dei clienti

Un insieme di dati pubblicato su un forum pubblico di hacking alla fine del 2022 conteneva indirizzi email e numeri di telefono parziali di circa 5,3 milioni di account Gemini. L'hacker ha sostenuto che i dati provenissero da Gemini. Tale affermazione è stata smentita: la fonte è stata ricondotta a Twilio, che trattava i dati di alcuni clienti Gemini tramite il suo servizio di autenticazione a due fattori Authy ed è stata colpita da un attacco di ingegneria sociale alle credenziali dei dipendenti. I campi esposti erano solo dati di contatto, non credenziali né accesso all'account. Have I Been Pwned ha registrato l'incidente il 16 dicembre 2022; colloca la violazione stessa soltanto a dicembre 2022.

Have I Been Pwned

Gemini Earn si è bloccato quando il partner creditizio Genesis ha sospeso i prelievi

Genesis Global Capital, il debitore dietro il programma di rendimento Gemini Earn, ha sospeso i rimborsi il 16 novembre 2022 dopo il crollo di FTX, dopo aver fatto default su circa 1 miliardo di $ di prestiti, e ha presentato istanza di fallimento il 19 gennaio 2023. A quel punto circa 232.000 utenti Earn avevano prestiti attivi in essere e sono rimasti bloccati per circa 18 mesi. I conti exchange e di custodia di Gemini non facevano parte di Earn e hanno continuato a operare. Gli utenti Earn hanno ricevuto il 97% dei loro asset in natura il 29 maggio 2024 e il restante 3% il 20 giugno 2024, che secondo Gemini è il 100% degli asset dovuti, restituiti in natura.

Gemini Earn updates page

Deloitte completa gli esami SOC 1 Type 2 e SOC 2 Type 2

Gemini ha dichiarato che Deloitte and Touche LLP ha verificato i controlli alla base dell'exchange e di Gemini Custody su un periodo che copre il 2020 e non in un unico momento, comprendendo i controlli sul reporting finanziario oltre a sicurezza, disponibilità e riservatezza. Un esame Type 2 verifica che i controlli abbiano effettivamente operato nel tempo, un'affermazione più solida di un Type 1. Gemini ha dichiarato allora che avrebbe ripetuto gli esami ogni anno. Nota che si tratta di una dichiarazione di intenti del 2021: non è stato trovato alcun annuncio successivo con data, e i rapporti stessi non sono pubblicati, quindi non va letta come prova di un esame attuale.

Gemini blog

Il NYDFS concede a Gemini una licenza fiduciaria a scopo limitato

Il New York State Department of Financial Services ha concesso a Gemini Trust Company, LLC una licenza ai sensi del New York Banking Law per operare come società fiduciaria a scopo limitato con poteri fiduciari, e l'ha autorizzata a iniziare subito l'attività. Il NYDFS ha dichiarato che la licenza è seguita a un esame dei protocolli antiriciclaggio della società, della capitalizzazione, delle tutele dei consumatori e degli standard di cybersicurezza. Era la seconda licenza fiduciaria per valute virtuali concessa dal NYDFS, dopo itBit a maggio 2015. Si tratta di una licenza di tipo bancario, non di una licenza di operatore di trasferimento di denaro né di una BitLicense, e resta la base della posizione regolamentare della piattaforma negli Stati Uniti.

NYDFS press release