Historial de seguridad de Gemini

La Fiscalía General de Nueva York demanda a Gemini por mercados de predicción sin licencia

La fiscal general Letitia James demandó a Gemini y a Coinbase, alegando que sus mercados de predicción equivalen a apuestas ilegales y sin licencia en Nueva York: sin licencia de la Comisión de Juegos del Estado de Nueva York, con participación de usuarios de 18 a 20 años donde la ley estatal exige 21, con apuestas sobre partidos de equipos universitarios de Nueva York y sin pagar ninguno de los impuestos que debe un operador con licencia. Pidió al tribunal que ordene el decomiso de las ganancias ilegales, la restitución a los consumidores perjudicados y multas equivalentes al triple de esas ganancias. El caso sigue abierto. La demanda se refiere a los mercados de predicción, no al trading ni a la custodia de bitcoin.

NY Attorney General press release

Gemini cierra sus negocios en el Reino Unido, la UE y Australia

Gemini anunció que cerraría sus operaciones en el Reino Unido, la Unión Europea y Australia y recortaría el 25 % de su plantilla, para concentrarse en Estados Unidos, los mercados de predicción y sus productos de consumo. Las cuentas de clientes en las regiones afectadas pasaron a modo solo retiro desde el 5 de marzo de 2026, con el cierre total de las cuentas en abril de 2026, y Gemini remitió a los clientes a eToro para ayudarlos a transferir sus activos. Fue un repliegue comercial y no una revocación de licencia, pero significa que los compradores de esas regiones ya no pueden abrir una cuenta en Gemini.

Fortune via Yahoo Finance

La SEC retira su demanda por Gemini Earn

La SEC demandó a Genesis y a Gemini en enero de 2023, alegando que Gemini Earn era una oferta y venta no registrada de valores. La agencia aceptó desistir: presentó una estipulación de desestimación el viernes 23 de enero de 2026 y declaró que la desestimación era apropiada porque los inversores de Earn recuperaron el 100 % de sus criptoactivos a través de la quiebra de Genesis. Gemini no pagó ninguna multa a la SEC.

Banking Dive

La CFTC multa a Gemini con $5 millones por declaraciones sobre un contrato de futuros de bitcoin

Se ordenó a Gemini pagar una multa civil de $5 millones por declaraciones hechas a la CFTC entre julio y diciembre de 2017, mientras buscaba autocertificar un contrato de futuros de bitcoin. La CFTC dijo que las declaraciones eran falsas o engañosas sobre su requisito de prefinanciación, los costos de capital, la prevención de operaciones consigo mismo, las bonificaciones de comisiones y el volumen de operaciones, y que eran sustanciales para determinar si el contrato sería fácilmente susceptible de manipulación.

CFTC press release 9031-25

Un acuerdo con la Fiscalía General de Nueva York devuelve $50 millones y prohíbe a Gemini prestar en el estado

La Fiscalía General determinó que los préstamos de Genesis detrás de Earn tenían garantías insuficientes y en un momento estuvieron muy concentrados en una sola entidad, la Alameda de Sam Bankman-Fried, mientras Gemini promocionaba el programa entre sus clientes. Gemini devolvió aproximadamente $50 millones en activos digitales a más de 230.000 inversores, incluidos al menos 29.000 neoyorquinos, y tiene prohibido operar cualquier programa de préstamos cripto en Nueva York. El acuerdo siguió a otro acuerdo, separado, de $2 mil millones con Genesis.

NY Attorney General press release

El NYDFS multa a Gemini con $37 millones por el programa Earn

Una orden de consentimiento determinó que Gemini no realizó una diligencia debida suficiente y continua sobre Genesis Global Capital, un tercero no regulado, y que no mantuvo reservas adecuadas durante toda la vida de Earn. El NYDFS también determinó que Gemini Liquidity, LLC, una afiliada no regulada, cobró a clientes de Gemini cientos de millones de dólares en comisiones que de otro modo podrían haber ido a Gemini, lo que debilitó sustancialmente la situación financiera de Gemini. Gemini pagó una multa de $37 millones al Departamento, aportó $40 millones a la quiebra de Genesis y se comprometió a devolver al menos $1,1 mil millones a los clientes de Earn. El NYDFS cifró el grupo afectado en más de 200.000 clientes de Earn, incluidos casi 30.000 neoyorquinos.

NYDFS press release

Una filtración en un proveedor externo expuso 5,3 millones de direcciones de correo electrónico de clientes

Un conjunto de datos publicado en un foro público de hackeo a finales de 2022 contenía direcciones de correo electrónico y números de teléfono parciales de unos 5,3 millones de cuentas de Gemini. El atacante afirmó que los datos procedían de Gemini. Esa afirmación quedó refutada: el origen se rastreó hasta Twilio, que procesaba los datos de algunos clientes de Gemini a través de su servicio de autenticación de dos factores Authy y sufrió un ataque de ingeniería social contra las credenciales de sus empleados. Los campos expuestos eran solo datos de contacto, no credenciales ni acceso a cuentas. Have I Been Pwned registró el incidente el 16 de diciembre de 2022; a la filtración en sí solo le asigna como fecha diciembre de 2022.

Have I Been Pwned

Gemini Earn se congeló cuando su socio de préstamos Genesis detuvo los retiros

Genesis Global Capital, el prestatario detrás del programa de rendimiento Gemini Earn, detuvo los reembolsos el 16 de noviembre de 2022 tras el colapso de FTX, después de haber incumplido préstamos por aproximadamente $1 mil millones, y se declaró en quiebra el 19 de enero de 2023. Unos 232.000 usuarios de Earn tenían préstamos activos pendientes en ese momento y quedaron bloqueados durante unos 18 meses. Las cuentas del exchange y de custodia de Gemini no formaban parte de Earn y siguieron operando. Los usuarios de Earn recibieron el 97 % de sus activos en especie el 29 de mayo de 2024 y el 3 % restante el 20 de junio de 2024, lo que según Gemini es el 100 % de los activos adeudados, devueltos en especie.

Gemini Earn updates page

Deloitte completa los exámenes SOC 1 Type 2 y SOC 2 Type 2

Gemini dijo que Deloitte and Touche LLP probó los controles detrás del exchange y de Gemini Custody a lo largo de un período que abarcó 2020, y no en un único momento, con un alcance que cubría los controles de información financiera además de la seguridad, la disponibilidad y la confidencialidad. Un examen Type 2 comprueba que los controles funcionaron realmente a lo largo del tiempo, lo que es una afirmación más sólida que un Type 1. Gemini dijo entonces que repetiría los exámenes cada año. Tenga en cuenta que se trata de una declaración de intenciones de 2021: no se encontró ningún anuncio fechado posterior y los informes en sí no se publican, así que no debe leerse como prueba de un examen vigente.

Gemini blog

El NYDFS otorga a Gemini una carta de compañía fiduciaria de propósito limitado

El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York otorgó a Gemini Trust Company, LLC una carta conforme a la Ley Bancaria de Nueva York para operar como compañía fiduciaria de propósito limitado con facultades fiduciarias, y la autorizó a comenzar a operar de inmediato. El NYDFS dijo que la carta siguió a una revisión de los protocolos de prevención del lavado de activos de la firma, su capitalización, sus protecciones al consumidor y sus estándares de ciberseguridad. Fue la segunda carta fiduciaria de moneda virtual que otorgó el NYDFS, después de la de itBit en mayo de 2015. Es una carta de tipo bancario y no una licencia de transmisor de dinero ni una BitLicense, y sigue siendo la base de la posición regulatoria de la plataforma en Estados Unidos.

NYDFS press release