Glossário / Privacidade e segurança
Golpe de saída
- O que é um golpe de saída?
- Um golpe de saída é uma plataforma que opera normalmente, acumula depósitos de clientes e depois desaparece com eles, geralmente atrás de uma parede de atrasos nos saques e desculpas técnicas.
Aqui o roubo é o modelo de negócio, não a consequência de um erro. O regulador de valores de Ontário analisou o colapso da QuadrigaCX e concluiu que 76.000 clientes tinham a receber cerca de 169 milhões de dólares canadenses, dos quais o fundador já havia perdido aproximadamente 115 milhões negociando com o dinheiro dos clientes em conta própria. A dificuldade para sacar é o primeiro aviso que qualquer pessoa fora da empresa chega a receber.
Como funciona
Um golpe de saída segue um arco, e a parte lucrativa desse arco se parece exatamente com um negócio em funcionamento.
A primeira etapa é a credibilidade. Os depósitos são creditados, as negociações são executadas, os saques são liquidados em minutos. As avaliações se acumulam, um programa de afiliados paga, um patrocínio aparece em uma camisa de futebol. Nada nessa etapa é falso, porque uma plataforma que não consegue demonstrar um saque que funciona não atrai os saldos que vale a pena roubar.
A segunda etapa é a acumulação. As promoções elevam os saldos: juros de bônus por depósitos bloqueados, descontos em taxas por manter os fundos na plataforma, uma recompensa por indicação paga em crédito da plataforma em vez de dinheiro. Cada um desses mecanismos aumenta o fundo comum e reduz o número de bitcoins que chegam a sair.
A terceira etapa é a saída. Ela raramente começa com silêncio. Os saques ficam mais lentos primeiro e ganham explicações: congestionamento da rede, uma migração de carteira não programada, uma revisão de conformidade, uma troca de parceiro bancário. As respostas do suporte se tornam padronizadas, depois tardias, depois ausentes. Alguns operadores encenam um hackeamento para explicar o vazio, já que um relato de roubo atrai solidariedade onde uma confissão não atrai.
A BitConnect mostra o padrão em grande escala. Ela captou dinheiro de investidores pessoas físicas no mundo todo com a promessa de um bot de negociação próprio, fechou abruptamente sua plataforma de empréstimos em janeiro de 2018, e o token desabou em questão de horas. Uma denúncia federal tornada pública em fevereiro de 2022 acusou seu fundador por um esquema que tomou dos investidores cerca de 2,4 bilhões de dólares, e ele já havia deixado os Estados Unidos.
Distinga um colapso de uma saída. A Mt. Gox perdeu bitcoins ao longo de anos por roubo e má gestão, e seu diretor executivo ficou para responder diante de um tribunal japonês. Isso é uma falha, não um golpe de saída, e os dois precisam de palavras diferentes porque precisam de sinais de alerta diferentes.
Onde você encontra isso
Os golpes de saída se concentram onde a supervisão é fraca e o depósito é fácil de fazer.
Corretoras pequenas em jurisdições sem regime de licenciamento são o local clássico, e por isso os guias de país deste site observam se um regulador local registra ou não as prestadoras de serviços de ativos virtuais. Plataformas de rendimento e contratos de mineração na nuvem são o nível seguinte, porque ambos dão ao operador um motivo para pedir que você deixe os fundos onde estão. Brokers ponto a ponto que sugerem liquidar fora do depósito em garantia da plataforma aplicam a mesma jogada em escala individual.
Três hábitos eliminam a maior parte da exposição:
- Teste a saída cedo. Saque um valor pequeno na primeira semana de uso de qualquer plataforma, antes que exista um saldo que valha a pena perder. Uma plataforma que torna isso difícil já lhe disse algo.
- Não guarde nada que você não esteja negociando ativamente. Um golpe de saída só pode levar o que está na plataforma quando a porta se fecha. Os bitcoins em uma carteira que você controla ficam totalmente fora do raio de alcance.
- Trate o atraso no saque como o alarme. Não o segundo atraso, o primeiro. A janela entre “o processamento está demorando mais que o normal” e o silêncio total tem sido historicamente de dias, não de meses.
Golpe de saída vs rug pull
Um golpe de saída toma a custódia do seu dinheiro primeiro; um rug pull nunca chega a guardá-lo. A corretora que aplica o golpe tem seus bitcoins em suas próprias carteiras e desaparece com eles, o que transforma a perda em um roubo direto de um saldo concreto que você consegue nomear. Um rug pull deixa você com um token que continua na sua própria carteira e tecnicamente ainda é seu, e em vez disso destrói o mercado dele. Os rastros de evidência também diferem: um golpe de saída deixa registros de clientes, meios bancários e um registro da empresa, enquanto um rug pull deixa um contrato inteligente e um endereço de implantação anônimo.