术语表 /隐私与安全
杀猪盘诈骗
又称杀猪盘、情感投资诈骗。
- 杀猪盘诈骗是什么？
- 杀猪盘诈骗是一种长期的信任型欺诈：在网上结识的人用数周时间建立信任，再引导您进入一个不会支付任何收益的虚假加密货币投资平台。
该名称译自中文短语“杀猪盘”，指在宰杀前先把猪养肥。FinCEN 已于2023年9月8日就这一模式发布正式警示，FBI 记录显示，仅2023年，美国的加密货币投资诈骗损失就达39亿6,000万美元。资金是通过正常、签名正确的比特币交易转出的，因此几乎无法追回。
运作方式
杀猪盘是一套分为五个阶段的剧本，由组织而非个人实施，直到第三阶段才会提到钱。
接触。 一条礼貌道歉后继续聊下去的发错号码短信；一位热情、从容、却始终无法见面的交友应用匹配对象；一条与您实际所在行业有关的 LinkedIn 消息；一个看似与投资毫无关系的 WhatsApp 或 Telegram 群组。开场白经过测试，并在成千上万个目标身上重复使用。
培养信任。 持续数周至数月的日常聊天，包括照片、语音消息和日常生活。不会谈及任何投资。受害者事后一再提到同一个细节：对方从未向自己要过任何东西，正因如此，后来的建议才显得不刻意。
引入话题。 话题以旁敲侧击的方式出现，表现为对方自己的成功，而不是一项邀约。比如有一位开交易部门的叔叔、交易所之间的套利窗口、可以提前参与的矿池。没有人邀请您，是您主动询问。
平台。 一个精致的应用或网页后台，往往在应用商店之外安装，显示着不断上涨的实时余额。在关系建立初期，一笔小额提现会被全额、迅速地兑现。这一次成功的提现是整个骗局中最有效的手段，因为它把怀疑变成了“证据”。
收割。 入金金额越来越大：先是积蓄，然后是借来的钱，再然后是退休账户和房屋净值。当您试图提取全部余额时，就会出现各种费用：税款、流动性要求、反洗钱保证金、“验证”付款。付了一笔，又会冒出下一笔。从来没有什么余额，只有一个由他人控制的页面上的数字。
规模是大多数报道忽略的部分。United States Institute of Peace 在2024年5月估计，这类团伙每年在全球骗取约640亿美元，约有300,000人在缅甸、柬埔寨和老挝的诈骗园区工作，其中很大一部分是被贩运并被迫留在那里的人。与您聊天的人，可能是同一栋楼里另一桩犯罪的受害者。
购买比特币时为何重要
这种骗局需要您购买比特币，这意味着您与正规行业的第一次接触，是在陌生人的指挥下发生的。
这正是本站真正能帮上忙的地方，因此规则很直接：如果您开设交易所账户的原因是一个您在现实世界中从未见过的人，请停止，不要做任何其他操作。不要少存一些，也不要先试一小笔。停下来。
此后的一切都只是次优选择，但仍然重要。
请通过设有合规部门、并有理由保护自身牌照的平台购买。本站评测的主流交易所，包括 Kraken、Coinbase 和 Bitstamp，会在首次向新地址提币时显示弹窗式警告，有时还会暂扣或拒绝符合已知诈骗模式的转账。这种阻力是一种服务，而不是障碍；如果有“热心”的联系人让您绕过它，他已经暴露了自己。
对比特币 ATM 尤其要小心。FTC 报告称，2023年比特币 ATM 诈骗损失超过1亿1,000万美元，2024年上半年仅这一段时间就达6,500万美元，60岁及以上人群报告此类损失的可能性是较年轻成年人的三倍以上。诈骗者之所以推动使用这类机器，正是因为它绕开了交易所的反欺诈团队，即时结算，也不涉及任何可能提出疑问的人。
请在需要之前就开启提币地址白名单。它能把一笔紧急转账变成延迟转账，而延迟是这种诈骗唯一无法承受的东西。
最后，请对自己的持有量保持低调。公开谈论您持有什么，会让您进入后续跟进的目标名单，届时第二个团伙会提出预付费用来帮您追回第一笔损失。
被杀猪盘摧毁的堪萨斯州银行
堪萨斯州埃尔克哈特的 Heartland Tri-State Bank 于2023年7月28日倒闭，FDIC 估计其给存款保险基金造成的损失约为5,400万美元。
这家银行并不是被传统意义上的抢劫所掏空。其首席执行官 Shan Hanes 卷入了杀猪盘，在大约八周的时间里，通过一系列转账向诈骗者控制的账户电汇了约4,710万美元的银行资金。此前他已经投入了自己的积蓄、教会的资金以及一个当地投资俱乐部的资金。他于2024年8月被判处联邦监禁24年。
这个故事有两点值得细想。受害者是一位经营联邦保险机构的资深银行家，这推翻了“这种诈骗专挑天真之人”的看法。而且，损失不断扩大靠的是费用机制，而不是贪婪：每一笔新的转账都被说成是释放前一笔所需的付款，因此停手就意味着承认已经汇出的一切都没了。这个骗局的设计让每一步最理性的做法都是继续汇出更多。
杀猪盘 vs 退出骗局
杀猪盘平台从来没有真正的客户，而退出骗局曾经有。虚假的交易后台只为您和或许几百个其他人而存在，由出售给诈骗园区的模板搭建，没有订单簿，没有其他用户，所显示的任何数字背后也没有真实余额。退出骗局则是一家真实运营过的企业，撮合过真实交易，在数月或数年里支付过真实提现，之后运营者才带着资金池离开。区别体现在追偿的难易上：退出骗局会留下一家公司、一条银行往来记录，往往还有可以申报债权的破产财产；而杀猪盘团伙留下的只有上个月才注册的域名，以及一条转往没有刑事司法协助条约的司法辖区的转账链。