退出式诈骗

在这里，盗窃本身就是商业模式，而不是失误之后的结果。安大略省证券监管机构审查了 QuadrigaCX 的倒闭，发现76,000名客户被拖欠约1亿6,900万加元，其中约1亿1,500万加元是创始人此前用客户资金为自己账户交易而亏掉的。提现受阻是公司外部的人最早能得到的警示。

运作方式

退出式诈骗遵循一条完整的轨迹，而这条轨迹中获利的部分，看起来与一家正常运营的企业毫无二致。

**第一阶段是建立信誉。**存款到账，交易成交，提现几分钟内完成。评价不断积累，联盟推广计划支付佣金，赞助标志出现在足球队球衣上。这一阶段没有任何东西是假的，因为一个无法证明提现正常的平台，吸引不到值得盗取的账户余额。

**第二阶段是积累资金。**各种促销推高账户余额：锁定存款可获额外利息，把资金留在平台可减免手续费，邀请奖励以平台积分而不是现金发放。这些机制中的每一种都会扩大资金池，并减少真正流出的币的数量。

**第三阶段是退出。**它很少以沉默开始。提现首先变慢，并随之出现各种解释：网络拥堵、计划外的钱包迁移、合规审查、银行合作方变更。客服回复变成模板化的，然后变得迟缓，最后彻底消失。有些运营者会伪造一次黑客攻击来解释资金缺口，因为被盗的说法能博得同情，而承认则不能。

BitConnect 展示了这一模式的大规模版本。它以一个专有交易机器人为承诺，向全球散户投资者募集资金，于2018年1月突然关闭其借贷平台，代币在数小时内崩盘。2022年2月公开的一份联邦起诉书指控其创始人实施了一项骗局，从投资者手中骗取约24亿美元，而他已离开美国。

请区分倒闭与退出式诈骗。Mt. Gox 在数年间因盗窃和管理不善损失了比特币，其首席执行官留下来面对日本法院。那是经营失败，不是退出式诈骗，两者需要用不同的说法，因为它们对应不同的警示信号。

在哪里会遇到它

退出式诈骗集中出现在监管薄弱、存款又很容易的地方。

没有牌照制度的司法管辖区中的小型交易所是典型场所，这也是本站国家指南会注明当地监管机构是否对虚拟资产服务提供商进行注册的原因。收益类平台和云挖矿合约是下一个层级，因为两者都让运营者有理由要求您把资金留在原处。建议在平台担保托管之外结算的点对点经纪人，则是在个人层面上玩同样的把戏。

三个习惯可以消除大部分风险：

• **尽早测试提现。**在使用任何平台的第一周内提取一小笔金额，趁账户里还没有值得损失的余额。一个让提现变得麻烦的平台，已经告诉了您一些事情。
• **不要持有不在主动交易的资产。**退出式诈骗只能拿走大门关闭时留在平台上的资产。存放在您自己掌控的钱包中的币，完全处于波及范围之外。
• **把提现延迟当作警报。**不是第二次延迟，而是第一次。从"processing takes longer than usual"到彻底沉默之间的窗口期，历史上是几天，而不是几个月。

退出式诈骗 vs 卷款跑路（rug pull）

退出式诈骗先取得您资金的托管权；卷款跑路（rug pull）则从未持有过这些资金。实施诈骗的交易所把您的币存放在它的钱包里，然后带着币消失，因此损失是对一笔您能指明的具体余额的直接盗窃。卷款跑路（rug pull）则让您仍持有一枚留在您自己钱包里、技术上仍属于您的代币，却摧毁了它的市场。证据线索也不同：退出式诈骗会留下客户记录、银行通道和公司注册信息，而卷款跑路（rug pull）留下的是一份智能合约和一个匿名的部署者地址。