Pig butchering dolandırıcılığı

Ad, bir domuzu kesimden önce semirtmeyi anlatan sha zhu pan adlı Çince bir ifadenin çevirisidir. FinCEN 8 Eylül 2023 tarihinde bu örüntü hakkında resmi bir uyarı yayımladı ve FBI, yalnızca 2023 yılı içinde ABD'de 3,96 milyar dolar kripto para yatırım dolandırıcılığı zararı kaydetti. Para, sıradan ve doğru şekilde imzalanmış Bitcoin işlemleriyle çıkar, bu yüzden neredeyse hiçbiri geri dönmez.

Nasıl çalışır

Pig butchering, bir birey tarafından değil bir örgüt tarafından yürütülen beş aşamalı bir senaryodur ve paradan yalnızca üçüncü aşamada söz edilir.

İletişim. Nazikçe özür dileyip konuşmayı sürdüren, yanlış numaradan gelen bir mesaj. Sıcak, aceleysiz ve buluşmaya hiçbir zaman tam olarak müsait olmayan bir tanışma uygulaması eşleşmesi. Gerçekten çalıştığınız bir sektörle ilgili bir LinkedIn mesajı. Başka bir şeyle ilgili görünen bir WhatsApp veya Telegram grubu. Açılış cümleleri binlerce hedef üzerinde denenir ve yeniden kullanılır.

Hazırlık. Fotoğraflar, sesli mesajlar ve günlük rutinle birlikte haftalarca, hatta aylarca süren sıradan sohbet. Hiçbir yatırımdan söz edilmez. Mağdurlar sonrasında hep aynı ayrıntıyı aktarır: kişi hiçbir zaman bir şey istemedi ve sonundaki önerinin zorlama olmadan gelmiş gibi hissettirmesini tam olarak bu sağladı.

Tanıştırma. Konu dolaylı yoldan, bir teklif olarak değil, karşı tarafın kendi başarısı olarak gelir. İşlem masası olan bir amca, borsalar arasında bir arbitraj fırsatı, erken erişimi olan bir madencilik havuzu. Davet edilmezsiniz; siz sorarsınız.

Platform. Genellikle bir uygulama mağazası dışından kurulan, yükselen canlı bir bakiye gösteren özenle hazırlanmış bir uygulama veya web paneli. İlişkinin başında küçük bir para çekme işlemi tam ve hızlı şekilde yerine getirilir. Bu tek başarılı para çekme işlemi, tüm dolandırıcılığın en etkili aracıdır, çünkü şüpheyi kanıta dönüştürür.

Hasat. Para yatırmalar büyür. Önce birikimler, sonra borç para, ardından emeklilik hesapları ve konutun öz sermayesi. Bakiyenin tamamını çekmeye çalıştığınızda bir ücret ortaya çıkar: bir vergi, bir likidite şartı, bir aklama ile mücadele depozitosu, bir “doğrulama” ödemesi. Bunu ödemek bir yenisini doğurur. Hiçbir zaman bir bakiye yoktu, yalnızca başka birinin kontrolündeki bir sayfada bir sayı vardı.

Ölçek, haberlerin çoğunun gözden kaçırdığı kısımdır. United States Institute of Peace, Mayıs 2024'te bu operasyonların dünya genelinde her yıl kabaca 64 milyar dolar çaldığını ve Myanmar, Kamboçya ve Laos'taki dolandırıcılık yerleşkelerinde yaklaşık 300.000 kişinin çalıştığını, bunların büyük bir bölümünün insan ticaretine maruz kaldığını ve istekleri dışında tutulduğunu tahmin etti. Size yazan kişi, aynı binada farklı bir suçun mağduru olabilir.

Bitcoin satın alırken bu neden önemli

Dolandırıcılık sizin Bitcoin satın almanızı gerektirir, bu da meşru sektörle ilk temasınızın bir yabancının yönlendirmesi altında gerçekleşmesi anlamına gelir.

Bu sitenin gerçekten yardım edebileceği nokta burasıdır, bu yüzden kural nettir: bir borsada hesap açmanızın nedeni fiziksel dünyada hiç tanışmadığınız bir kişiyse durun ve başka hiçbir şey yapmayın. Daha küçük bir para yatırma değil, deneme tutarı değil. Durun.

Bundan sonraki her şey ikinci en iyi seçenektir, ama yine de önemlidir.

Uyum departmanı olan ve lisansını korumak için bir nedeni bulunan bir platform üzerinden satın alın. Bu sitede incelenen ve aralarında Kraken, Coinbase ve Bitstamp bulunan ana akım borsalar, yeni adreslere yapılan ilk para çekme işlemlerinde ara uyarılar gösterir ve bazen bilinen bir dolandırıcılık örüntüsüne uyan bir transferi bekletir veya reddeder. Bu sürtünme bir hizmet, bir engel değildir ve etrafından dolaşmanızı söyleyen “yardımcı” bir muhatap kendini belli etmiş olur.

Bitcoin ATM'leri konusunda özellikle dikkatli olun. FTC, 2023 yılı içinde Bitcoin ATM'si dolandırıcılıklarında 110 milyon dolardan fazla ve yalnızca 2024 yılının ilk yarısında 65 milyon dolar zarar bildirdi; 60 yaş ve üzeri kişilerin böyle bir zararı bildirme olasılığı genç yetişkinlerinkinin üç katından fazlaydı. Dolandırıcılar kurbanları tam da makineler borsanın dolandırıcılık ekibini atladığı, işlemler anında kesinleştiği ve soru sorabilecek kimse işin içine girmediği için bu makinelere yönlendirir.

İhtiyaç duymadan önce bir para çekme adresi beyaz listesi açın. Bu, acil bir transferi gecikmiş bir transfere dönüştürür ve gecikme, bu dolandırıcılığın atlatamadığı tek şeydir.

Son olarak, varlıklarınızı gizli tutun. Neye sahip olduğunuzu kamuya açık şekilde konuşmak sizi takip aşaması için bir hedef listesine koyar; orada ikinci bir grup, ilk zararı peşin bir ücret karşılığında kurtarmayı teklif eder.

Bir pig butchering dolandırıcılığının yok ettiği Kansas bankası

Kansas, Elkhart'taki Heartland Tri-State Bank 28 Temmuz 2023 tarihinde iflas etti ve FDIC, Mevduat Sigorta Fonu'na maliyeti yaklaşık 54 milyon dolar olarak açıkladı.

Banka alışıldık anlamda soyulmamıştı. Genel müdürü Shan Hanes bir pig butchering dolandırıcılığına çekilmiş ve yaklaşık sekiz hafta içinde bankanın parasından yaklaşık 47,1 milyon doları, dolandırıcıların kontrolündeki hesaplara bir dizi transferle havale etmişti. Kendi birikimlerini, kilisesinin parasını ve yerel bir yatırım kulübünün fonlarını zaten koymuştu. Ağustos 2024'te 24 yıl federal hapis cezasına çarptırıldı.

Bu hikâyede üzerinde durmaya değer iki şey var. Mağdur, federal olarak sigortalı bir kurumu yöneten kariyerli bir bankacıydı; bu da bu dolandırıcılığın saf kişileri seçtiği fikrini ortadan kaldırır. Zararlar ise açgözlülük yüzünden değil, ücret mekanizması yüzünden büyüdü: her yeni transfer, öncekileri serbest bırakmak için gereken ödeme olarak sunuluyordu, dolayısıyla durmak, o ana kadar gönderilen her şeyin gittiğini kabul etmek anlamına geliyordu. Dolandırıcılık öyle tasarlanmıştır ki her adımda akılcı hamle daha fazla göndermektir.

Pig butchering dolandırıcılığı vs çıkış dolandırıcılığı

Bir pig butchering platformunun hiç müşterisi olmadı, bir çıkış dolandırıcılığının ise vardı. Sahte işlem paneli yalnızca sizin ve belki birkaç yüz kişi daha için vardır, yerleşkelere satılan bir şablondan yapılmıştır ve ne emir defteri, ne başka kullanıcı, ne de gösterdiği herhangi bir sayının arkasında gerçek bir bakiye vardır. Çıkış dolandırıcılığı ise gerçekten faaliyet göstermiş, gerçek işlemleri eşleştirmiş ve işletmecileri mevcut parayla ayrılmadan önce aylarca, hatta yıllarca gerçek para çekme işlemlerini ödemiş bir işletmedir. Fark, kurtarmanın nasıl göründüğünde ortaya çıkar: çıkış dolandırıcılığı geriye bir şirket, bir banka izi ve çoğu zaman talep ileri sürülebilecek bir iflas masası bırakır; pig butchering operasyonu ise geriye geçen ay tescil edilmiş bir alan adı ve karşılıklı adli yardım anlaşması olmayan bir yargı alanına uzanan bir transfer zinciri bırakır.