Golpe conhecido como “pig butchering”

O nome traduz uma expressão chinesa, sha zhu pan, que significa engordar um porco antes de abatê-lo. A FinCEN emitiu um alerta formal sobre o padrão em 8 de setembro de 2023, e o FBI registrou 3,96 bilhões de dólares em perdas com fraude de investimento em criptomoedas nos Estados Unidos somente durante 2023. O dinheiro sai em transações de bitcoin comuns, assinadas corretamente, e é por isso que quase nada dele volta.

Como funciona

O golpe conhecido como “pig butchering” é um roteiro com cinco etapas, executado por uma organização e não por um indivíduo, e o dinheiro só é mencionado na terceira etapa.

Contato. Uma mensagem de texto de número errado que se desculpa educadamente e continua a conversa. Um contato em aplicativo de namoro que é caloroso, sem pressa e nunca está de fato disponível para um encontro. Uma mensagem no LinkedIn sobre um setor em que você realmente trabalha. Um grupo de WhatsApp ou Telegram que parece tratar de qualquer outra coisa. As frases de abertura são testadas e reutilizadas em milhares de alvos.

Preparação. De semanas a meses de conversa comum, com fotos, mensagens de voz e a rotina diária. Nenhum investimento é discutido. As vítimas relatam de forma consistente o mesmo detalhe depois: a pessoa nunca pediu nada, e foi exatamente isso que fez a sugestão final parecer espontânea.

A introdução. O assunto chega de lado, como o próprio sucesso da outra pessoa e não como uma oferta. Um tio com uma mesa de negociação, uma janela de arbitragem entre corretoras ou um pool de mineração com acesso antecipado. Você não é convidado: você pergunta.

A plataforma. Um aplicativo ou painel web sofisticado, muitas vezes instalado fora de uma loja de aplicativos, que mostra um saldo ao vivo que sobe. No início do relacionamento, um pequeno saque é honrado, integralmente e com rapidez. Esse único saque bem-sucedido é o mecanismo mais eficaz de toda a fraude, porque converte a suspeita em prova.

A colheita. Os depósitos ficam maiores. Primeiro as economias, depois dinheiro emprestado, depois contas de aposentadoria e o valor do imóvel. Quando você tenta sacar o saldo total, aparece uma taxa: um imposto, uma exigência de liquidez, um depósito de prevenção à lavagem de dinheiro, um pagamento de “verificação”. Pagar essa taxa gera outra. Nunca houve saldo algum, apenas um número em uma página sob o controle de outra pessoa.

A escala é a parte que a maioria das coberturas deixa passar. O Instituto da Paz dos Estados Unidos estimou em maio de 2024 que essas operações roubam da ordem de 64 bilhões de dólares por ano no mundo todo, e que aproximadamente 300.000 pessoas trabalham em complexos de golpe em Mianmar, no Camboja e no Laos, boa parte delas traficada e mantida contra a vontade. A pessoa que digita para você pode ser vítima de outro crime no mesmo prédio.

Por que isso importa quando você compra bitcoin

O golpe precisa que você compre bitcoin, o que significa que seu primeiro contato com o setor legítimo acontece sob a orientação de um desconhecido.

É nesse ponto que este site pode de fato ajudar, então a regra é direta: se o motivo de você estar abrindo uma conta em uma corretora é uma pessoa que você nunca encontrou no mundo físico, pare e não faça mais nada. Nem um depósito menor, nem um valor de teste. Pare.

Tudo o que vem depois é a segunda melhor opção, mas ainda importa.

Compre em uma plataforma que tenha um departamento de conformidade e um motivo para proteger sua licença. As corretoras convencionais analisadas aqui, incluindo a Kraken, a Coinbase e a Bitstamp, exibem avisos intersticiais nos primeiros saques para endereços novos e às vezes retêm ou recusam uma transferência que corresponde a um padrão de fraude conhecido. Essa fricção é um serviço, não um obstáculo, e um contato “prestativo” que diz para você contorná-la já se identificou.

Tenha cuidado especial com caixas eletrônicos de bitcoin. A FTC informou mais de 110 milhões de dólares em perdas com golpes em caixas eletrônicos de bitcoin durante 2023 e 65 milhões somente no primeiro semestre de 2024, com pessoas de 60 anos ou mais tendo mais de três vezes mais probabilidade do que adultos mais jovens de relatar uma perda desse tipo. Os golpistas empurram as pessoas para essas máquinas justamente porque elas dispensam a equipe antifraude da corretora, são liquidadas na hora e não envolvem ninguém que possa fazer uma pergunta.

Ative uma lista de endereços de saque autorizados antes de precisar dela. Ela converte uma transferência urgente em uma transferência demorada, e a demora é a única coisa que essa fraude não sobrevive.

Por último, mantenha suas reservas em silêncio. Falar publicamente sobre o que você possui coloca você em uma lista de alvos para o acompanhamento, em que um segundo grupo oferece recuperar a primeira perda mediante uma taxa paga adiantada.

O banco do Kansas que um golpe conhecido como “pig butchering” destruiu

O Heartland Tri-State Bank, de Elkhart, Kansas, faliu em 28 de julho de 2023, e a FDIC calculou o custo para o Fundo de Seguro de Depósitos em cerca de 54 milhões de dólares.

O banco não havia sido roubado em nenhum sentido convencional. Seu diretor executivo, Shan Hanes, havia sido arrastado para um golpe conhecido como “pig butchering” e, ao longo de aproximadamente oito semanas, transferiu por meio de transferências bancárias cerca de 47,1 milhões de dólares do dinheiro do banco, em uma série de operações para contas controladas pelos golpistas. Ele já havia colocado suas próprias economias, dinheiro de sua igreja e fundos de um clube de investimento local. Em agosto de 2024, foi condenado a 24 anos de prisão federal.

Duas coisas nessa história merecem reflexão. A vítima era um banqueiro de carreira que dirigia uma instituição com seguro federal, o que afasta a ideia de que essa fraude seleciona pessoas ingênuas. E as perdas cresceram por causa do mecanismo das taxas, não por ganância: cada nova transferência era apresentada como o pagamento necessário para liberar as anteriores, de modo que parar significava aceitar que tudo o que já havia sido enviado estava perdido. O golpe é desenhado de tal forma que a decisão racional em cada etapa é enviar mais.

Golpe conhecido como “pig butchering” vs golpe de saída

Uma plataforma de “pig butchering” nunca teve clientes, e um golpe de saída teve. O painel de negociação falso existe apenas para você e talvez algumas centenas de outras pessoas, é construído a partir de um modelo vendido aos complexos de golpe e não tem livro de ofertas, nem outros usuários, nem saldo real por trás de qualquer valor que mostre. Um golpe de saída é um negócio que operou de verdade, executou negociações reais e pagou saques reais durante meses ou anos antes de seus operadores fugirem com os fundos. A diferença aparece na forma da recuperação: um golpe de saída deixa uma empresa, um rastro bancário e muitas vezes uma massa falida contra a qual apresentar uma reclamação, enquanto uma operação de “pig butchering” deixa um domínio registrado no mês passado e uma cadeia de transferências para uma jurisdição sem tratado de assistência jurídica mútua.