Криптолицензия в Кабо-Верде (2026)

Что требуется для заявки

• Предварительная регистрация в Banco de Cabo Verde до начала деятельности, даже если у заявителя уже есть иное разрешение (статья 3 Lei 30/X/2023; статья 3(1) Aviso 2/2024)
• Благонадежность и деловая репутация акционеров, бенефициарных владельцев, членов совета и надзорного органа и высших руководителей, оцениваемые по Lei 62/VIII/2014 и Aviso 1/2024 BCV как условие предоставления и сохранения регистрации
• Проект устава с указанием видов деятельности с виртуальными активами, а также адреса места нахождения и центрального управления
• Программа деятельности и бизнес-план: географический охват, организация и кадровые, технические и ИТ-ресурсы с подробным описанием ИТ-архитектуры, прогнозируемые объемы на первые три года и планируемая дата начала деятельности
• Описание внутреннего контроля по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма с оценкой рисков прогнозируемой клиентской базы, продуктов, каналов и географических регионов и с мерами по их снижению
• Подтверждение того, что акционерный капитал внесен, и подтверждение происхождения средств, использованных для его оплаты
• Заявление по форме Приложения I Banco de Cabo Verde с декларацией по Приложению II от каждого директора и высшего руководителя, на португальском языке, с апостилированием или легализацией и переводом иностранных документов
• Уведомление о фактическом начале деятельности в течение 30 дней и о любом изменении зарегистрированных сведений в течение 30 дней; регистрация утрачивает силу, если деятельность не начата в течение шести месяцев
• Постоянные обязанности по противодействию отмыванию денег согласно Lei 38/VII/2009 с изменениями и BCV Aviso 5/2017, включая идентификацию отправителя и получателя при переводах виртуальных активов

Порядок подачи заявки

1. 1

   Определите виды деятельности с виртуальными активами для регистрации

   Пять видов деятельности, перечисленных в статье 2(b) Aviso 2/2024; расширение этого перечня позднее или обслуживание юрисдикции повышенного риска означает повторение первоначальной процедуры регистрации (статья 5(3))

2. 2

   Учредите компанию в Кабо-Верде

   Комплект документов начинается с проекта устава с указанием видов деятельности с виртуальными активами, а регистрация охватывает место нахождения и центральное управление фирмы (статья 3(4) и (5))

3. 3

   Подготовьте пакет документов для заявления

   Бизнес-план с ИТ-архитектурой и трехлетними объемами, меры по противодействию отмыванию денег и оценка рисков, подтверждение личности и благонадежности владельцев и руководителей согласно Aviso 1/2024, а также подтверждение акционерного капитала и происхождения средств

4. 4

   Подайте документы в Banco de Cabo Verde

   Форма Приложения I и декларации Приложения II, заполненные на португальском языке, направляются на долговременном цифровом носителе в Departamento de Supervisao Microprudencial (статья 7); комплект документов, в котором не соблюдены формальности, считается неподанным (статья 10)

5. 5

   Рассмотрение и решение

   Центральный банк может запросить дополнительную информацию и провести проверку; он принимает решение в течение 90 дней с момента получения полного комплекта документов и не позднее шести месяцев с даты подачи, отказывая, если дело неполное, неточное, не соответствует какому-либо требованию доступа или показывает серьезный риск несоблюдения требований по противодействию отмыванию денег (статьи 3(9) и 8)

6. 6

   Внесение в реестр и начало деятельности

   Фирма уведомляет о фактической дате начала в течение 30 дней; регистрация утрачивает силу, если деятельность не начата в течение шести месяцев, и может быть отменена за ложные сведения, утрату соответствия требованиям или шесть месяцев незначительной деятельности (статьи 5(5) и 8)

Расходы и налогообложение

Ни Lei 30/X/2023, ни Aviso 2/2024 не устанавливают пошлину за подачу заявки, ежегодную пошлину или минимальный капитал. Комплект документов должен подтверждать, что акционерный капитал оплачен и откуда поступили средства (статья 3(5)(g)), а каждый документ, выданный не органом власти Кабо-Верде, должен быть апостилирован или легализован и, если он не на португальском языке, сопровождаться заверенным и апостилированным переводом (статья 9), поэтому перевод и легализация являются расходами, которые основатель может предвидеть.

Общая ставка налога на прибыль организаций (IRPC) составляет 20 % с 1 января 2026 года, снижена с 21 % законом о государственном бюджете на 2026 год, Lei n.o 69/X/2025 от 31 декабря, согласно краткому изложению PwC Portugal.

Кто имеет лицензию сегодня

Регистрация представляет собой собственный реестр Banco de Cabo Verde, ведущийся по статье 3 Lei 30/X/2023, в котором указаны название фирмы, место нахождения, виды деятельности, обслуживаемые юрисдикции, акционеры, бенефициарные владельцы и руководители (статья 3(4) Aviso 2/2024). Для этой редакции на сайте bcv.cv и в Boletim Oficial не обнаружено публичного перечня зарегистрированных организаций, работающих с виртуальными активами, а предупреждение Banco de Cabo Verde от 8 октября 2025 года о фирме Optcoin, не имеющей разрешения, указывает, что у нее нет никакой регистрации в центральном банке.

Покупка биткоина частным лицом является совсем другим вопросом: как купить биткоин в Кабо-Верде рассказывает о биржах, способах оплаты и законности для резидентов, а страница о криптолицензиях по странам сравнивает все юрисдикции, которые отслеживает этот сайт.