Binance 보안 기록

MiCA 라이선스 취득 실패, EU 고객 서비스 중단

Binance는 EU의 가상자산 시장 규정(MiCA)에 따른 인가 마감일인 2026년 6월 30일을 앞두고 그리스 규제당국에 제출한 라이선스 신청을 철회했으며, EU 사용자에게 2026년 7월 1일부터 EU 전역에서 가상자산 서비스 제공을 중단하겠다고 통보했습니다. 고객 자산은 항상 안전하고 보호되며 접근 가능한 상태로 유지된다고 밝혔고, 다른 회원국을 통해 라이선스를 신청할 계획이라고 밝혔습니다. EU에 계신 경우 계좌를 개설하기 전에 Binance가 귀하에게 합법적으로 서비스를 제공할 수 있는지 확인하십시오.

Euronews, 25 June 2026

아부다비 규제당국, Binance.com 주요 플랫폼에 라이선스 부여

ADGM의 Financial Services Regulatory Authority는 글로벌 플랫폼을 포괄하는 Binance의 법인 세 곳을 승인했습니다. Nest Services Limited는 현물 및 파생상품 거래를 위한 다자간 거래 시설 운영이 허용된 인정 투자 거래소로, Nest Clearing and Custody Limited는 청산, 결제, 수탁 및 CSD 서비스를 위한 인정 청산소로, BCI Limited는 OTC 및 환전 사업을 담당하는 브로커 딜러로 승인되었습니다. 규제 대상 활동은 2026년 1월 5일에 시작될 예정이었습니다.

ADGM announcement, 8 December 2025

가격 산정 오류로 강제 청산 발생, 2.83억 달러 환급

2025년 10월 10일 시장 폭락 당시, 담보로 널리 사용되던 세 가지 자산이 Binance에서 기준가에서 벗어났습니다. Ethena의 USDe, 스테이킹된 Solana 토큰 BNSOL, Binance 자체의 래핑 스테이킹 이더(wBETH)입니다. 이들을 담보로 한 포지션은 대략 20:50부터 22:00 UTC 사이에 청산되었습니다. Binance는 하락 원인을 표시 오류와 전반적인 시장 상황으로 돌렸고, 핵심 거래 시스템은 그동안 계속 정상 운영되었다고 밝혔으며, 2025년 10월 13일까지 영향을 받은 마진, 선물, 대출 사용자에게 약 2.83억 달러를 환급했습니다.

Yahoo Finance, 13 October 2025

SEC, Binance와 창립자에 대한 2023년 소송 취하

SEC는 2023년에 Binance, Binance.US, Changpeng Zhao를 상대로 소송을 제기하며, 이들이 고액 자산가인 미국 고객에게 불법적으로 서비스를 제공하고, 고객 자금을 혼합·유용했으며, 미등록 증권을 제공했다고 주장했습니다. 이 사건은 약 2년 만에 2025년 5월 29일에 기각되었으며, 이는 SEC 위원장 Paul Atkins 체제에서 가상자산 단속이 전반적으로 후퇴한 흐름의 일부였습니다. 이로써 해당 거래소에 대한 미국의 마지막 주요 증권 소송이 종결되었습니다.

Banking Dive, 30 May 2025

나이지리아, Binance 컴플라이언스 임원 8개월 구금

Binance의 금융범죄 컴플라이언스 책임자인 Tigran Gambaryan은 2024년 2월부터 자금세탁과 탈세 혐의로 나이지리아에서 구금되어 아부자 외곽의 Kuje 교도소에 수감되었고, 그곳에서 말라리아에 걸리고 디스크 탈출증을 겪었습니다. 나이지리아 법원은 그가 해외에서 치료를 받을 수 있도록 인도적 사유로 2024년 10월 23일에 혐의를 기각했습니다. 그와 함께 구금되었던 Binance의 지역 책임자 Nadeem Anjarwalla는 약 한 달 후 탈출해 나이지리아를 떠났습니다. 나이지리아 당국은 Binance 자체에 대한 탈세 사건을 계속 추진하겠다고 밝혔습니다.

The Record, 23 October 2024

창립자 Changpeng Zhao, 징역 4개월 선고

시애틀의 미국 연방지방법원 Richard Jones 판사는 Binance에서 의무적인 자금세탁방지(AML) 조치를 이행하지 않은 혐의로 Zhao에게 징역 4개월을 선고했습니다. 검찰은 양형 기준 범위의 두 배가 넘는 3년을 구형했습니다. Zhao는 5,000만 달러의 벌금도 부과받았습니다.

Al Jazeera, 30 April 2024

유죄 인정과 자금세탁방지 및 제재 관련 43억 달러 미국 합의

Binance는 Bank Secrecy Act 위반을 공모하고, 무허가 자금 이체업을 운영하고, 미국 제재법을 위반한 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 43억 달러 이상을 지급하기로 합의했습니다. CFTC 명령만으로도 Binance는 부당이득 반환금 13.5억 달러와 민사 과징금 13.5억 달러를, 창립자 Changpeng Zhao는 1.5억 달러를 지급하라는 요구를 받았으며, 거래소가 미국 고객을 대상으로 미등록 파생상품 거래소를 운영했고, 고객 확인(KYC) 통제를 적용하지 않았으며, 해당 고객을 배제하기 위한 안전장치를 의도적으로 훼손했다고 판단했습니다. 법무부, FinCEN, OFAC은 자금세탁, 제재, Bank Secrecy Act 위반과 관련해 병행 조치를 취했으며, 이러한 조치가 총액의 나머지를 구성했습니다. Zhao는 CEO직에서 사임했습니다. 이는 민사상 합의가 아니라 형사상 유죄 인정이었습니다.

CFTC press release 8825-23

감사 법인 Mazars가 준비금 증명 작업을 중단하고 보고서를 철회했습니다

Mazars는 2022년 11월 22일에 Binance가 거래소의 모든 사용자 잔액을 충당할 만큼의 비트코인과 래핑된 비트코인을 보유하고 있음을 인증했습니다. 몇 주 후 Mazars는 가상자산 고객을 위한 준비금 증명 작업을 중단하고 보고서를 게시하던 웹사이트를 삭제했습니다. 이 인증은 비트코인만을 대상으로 했으며 고객 자산이 Binance의 자체 재무제표와 분리되어 있는지는 확인하지 않았습니다. 현재 Binance는 머클 트리와 zk-SNARK 검증을 사용한 준비금 보고서를 직접 공개하고 있으며, 그 보고서에는 독립 감사인이 명시되어 있지 않습니다.

TechCrunch, 16 December 2022

영국 규제 당국이 Binance Markets Limited의 규제 대상 활동을 금지했습니다

FCA는 2021년 6월 25일에 Binance Markets Limited에 요건을 부과했고, 다음 날 해당 회사가 영국에서 어떤 규제 대상 활동도 수행할 수 없으며 Binance Group의 다른 어떤 법인도 영국에서 어떤 형태의 인가, 등록 또는 라이선스도 보유하지 않았다고 소비자에게 경고했습니다. FCA는 해당 회사가 요건의 모든 측면을 준수했다고 밝힙니다. Binance Markets Limited의 허가는 2023년 5월 30일에 취소되었고, 해당 회사는 더 이상 FCA의 인가를 받은 상태가 아닙니다.

FCA consumer warning

해커들이 핫월렛에서 7,000 BTC를 탈취했고, 전액 상환되었습니다

공격자들은 피싱과 악성코드를 결합해 사용자 API 키와 2FA 코드를 수집한 뒤, 거래소 전체 보유량의 약 2%를 담고 있던 핫월렛에서 약 7,000 BTC, 약 4,080만 달러 상당을 빼냈습니다. Binance는 Secure Asset Fund for Users에서 손실 전액을 충당했으므로 어떤 고객도 금전적 손실을 입지 않았습니다. 지갑을 재구축하는 동안 입금과 출금이 중단되었습니다.

Finance Magnates, 8 May 2019