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인정되는 신분 증명서
- 인정되는 신분 증명서란 무엇입니까?
- 인정되는 신분 증명서는 플랫폼의 본인 확인 파트너가 검증할 수 있는 정부 발급 사진 부착 신분증이며, 플랫폼이 직접 공개한 인정 발급국 목록에 포함된 국가에서 발급된 것이어야 합니다.
플랫폼은 두 개의 목록을 공개합니다. 하나는 거주할 수 있는 국가 목록이고, 다른 하나는 신분 증명서를 인정하는 국가 목록이며, 본인의 신분 증명서는 두 번째 목록에 있어야 합니다. Bitpanda는 계좌를 개설하기 위한 세 가지 요건을 명시합니다. 만 18세 이상일 것, 목록에 포함된 국가에서 발급한 유효한 신분 증명서를 보유할 것, 목록에 포함된 국가에 거주할 것. 신분 증명서 요건만 충족하지 못해도 세 요건을 모두 충족하지 못한 것과 똑같이 완전히 차단됩니다.
작동 방식
인정되는 신분 증명서는 플랫폼이 거주 국가 목록과 별도로 관리하는 목록과 대조하여 확인합니다. Bitpanda의 "Who can use Bitpanda?" 페이지는 세 가지 요건을 명시하고 마지막 두 요건을 서로 다른 도움말 센터 문서로 연결합니다. 신분 증명서 요건은 360000996469번 문서를 가리키며, 이 문서는 "Accepted Documents for verification"으로 공개되어 있고 영국 본인 확인 페이지에서는 "Customer ID documents acceptance policy"로 표기되어 있습니다. 거주 요건은 360013898239번 문서, "Countries supported for verification"을 가리킵니다. 이 요건은 국가를 앞세워, 목록에 포함된 국가 중 하나에서 발급한 유효한 신분 증명서로 서술되어 있으며, Bitpanda는 향후 다른 문서와 국가를 포함할 수 있으나 이를 보장하지는 않는다고 덧붙입니다.
통과 또는 거절 결정은 외부에 위탁됩니다. Bitpanda의 영국 본인 확인 페이지는 Bitpanda의 본인 확인 파트너가 신원을 확인할 수 없는 경우 회사가 그 결정을 뒤집지 않는다고 밝히며 끝나고, 국가 문서에 관한 자주 묻는 질문은 모든 수동 경로를 닫습니다. 우편, 이메일, 대면을 통한 본인 확인은 없습니다. 남는 것은 지원 티켓이며, 영국 페이지는 인정되는 신분 증명서가 없어 본인 확인을 할 수 없는 사람에게 이를 안내합니다.
플랫폼이 신분 증명서에 요구할 수 있는 사항은 도움말 센터가 아니라 사용자 약관이 정합니다. 2026년 7월 8일 날짜의 2.0.1 버전은 특정 Bitpanda 계열사가 사진과 생체 정보가 포함된 공식 신분 증명서 사본을, 필요한 경우 공증과 아포스티유를 거친 형태로 요청할 수 있게 합니다.
확인할 수 있는 곳
인정 문서 목록은 본인 확인이 가능한지 자체를 결정하며, Bitpanda의 자체 자주 묻는 질문은 이 목록이 거주 목록과 얼마나 다를 수 있는지 보여 줍니다. 아르헨티나에서는 본인 확인을 이용할 수 없지만, 페이지는 아르헨티나 여권이 유효한 본인 확인 문서가 될 수 있다고 밝힙니다. 본인 확인 제공업체가 플랫폼이 서비스하지 않는 일부 국가의 신분 증명서를 받기 때문입니다. 서류는 이동하지만 거주지는 그렇지 않습니다.
이 목록은 계좌 배후의 법인이 바뀔 때 다시 등장합니다. Bitpanda는 2025년 8월 1일 이전에 계좌를 만든 영국 고객에게 플랫폼을 계속 이용하거나 자금에 접근하려면 본인 확인을 완료해야 한다고 통지하고, Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017을 인용했으며, 신규 고객이 받는 것과 동일한 인정 문서 관련 문서로 안내했습니다. 개설된 계좌가 영구적으로 확인된 계좌는 아닙니다.
이 사이트에서 Bitpanda 기록은 국가별 가이드 231개 중 189개를 이용 불가로 표시합니다. 이 수치는 거주 목록만으로 산출됩니다. 문서 목록은 어떤 국가 페이지에서도 모델링할 수 없는 두 번째 축이기 때문입니다. 이곳의 부정적 답변은 본인의 여권이 아니라 거주지에 관한 진술로 읽어야 합니다.
인정되는 신분 증명서 vs 거주 국가
인정되는 신분 증명서는 본인의 서류를 발급한 국가를 가리키고, 거주 국가는 본인이 사는 국가를 가리킵니다. Bitpanda는 한 페이지에서 두 가지 실패에 모두 답합니다. 본인의 신분 증명서나 거주 국가를 지원하지 않는 경우 현재 본인 확인이 불가능하며, 문서는 지원되지만 국가가 지원되지 않는 경우 그 이유로 규제를 듭니다. 규제에 따라 움직이는 것은 거주 목록이며, 영국을 다시 연 각주가 특정 법인인 Bitpanda Broker UK Ltd를 지목하는 이유도, 체크 표시된 국가에도 여전히 조건이 붙을 수 있는 이유도 여기에 있습니다. 프랑스의 경우 해외 프랑스에 기반을 둔 전화번호는 받을 수 없다는 주석이 붙어 있습니다. 반면 문서 목록은 본인 확인 제공업체가 읽을 수 있는 것에 따라 움직입니다. 여권 두 개를 가진 이중 국적자는 한 축에서는 실질적인 선택이 있고 다른 축에서는 전혀 없습니다.